Quelles listes Didit crible

Plus de 1 300 bases de données couvrant les sanctions, les PEP et leurs proches, les médias négatifs sur plus de 50 000 sources, l'application de la loi, les sanctions réglementaires et le risque pays.

Rédigé par le support Didit · Mis à jour le 31 août 2026

#Les catégories

1. Sanctions et listes de surveillance. Les régimes de sanctions mondiaux - OFAC SDN, ONU, UE, HM Treasury et autres - tenus à jour, plus les interdictions de voyage et mesures restrictives associées.

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1. Les blocklists bloquent une correspondance immédiatement.
2. Les allowlists empêchent qu'un client déjà connu ne soit signalé à nouveau.
3. Create list ajoute votre propre liste, en plus de la couverture sanctions et PEP.

2. Application de la loi et poursuites gouvernementales. Des listes de personnes recherchées incluant le FBI et Interpol, plus des listes d'exclusion et d'interdiction.

3. Personnes politiquement exposées. Des PEP à tous les niveaux, des chefs d'État aux fonctionnaires, plus les proches et associés (RCA), et les entités ayant des liens politiques comme les entreprises publiques ou détenues par l'État.

4. Médias négatifs et actualité défavorable. Une analyse d'actualités mondiale sur plus de 50 000 sources, avec des enregistrements classés en 415+ catégories de risque - allégations, enquêtes, condamnations et problèmes de réputation - de sorte qu'une correspondance vous indique le type de couverture plutôt que le simple fait qu'elle existe.

5. Catégories de délinquance financière. Fraude, détournement de fonds, corruption, évasion fiscale, trafic de stupéfiants et infractions liées aux narcotiques, corruption et anticorruption.

6. Terrorisme et insurrection. Activités terroristes incluant les réseaux de soutien, les financiers et le personnel opérationnel, profilés aussi bien avant qu'après une désignation officielle.

7. Risque géopolitique et risque pays. Exposition à des pays à haut risque, y compris les juridictions sur liste grise ou noire du GAFI et sous embargo, et des entités comme les banques fictives et les institutions financières d'État sanctionnées.

8. Risque réglementaire et judiciaire. Personnes et entités soumises à des décisions de justice - condamnées, mises en examen - et à des actions réglementaires telles que des amendes et des exclusions.

#Confirmer une liste spécifique

Si votre obligation de conformité nomme une liste précise, la réponse honnête est de la confirmer plutôt que de l'inférer d'une catégorie ci-dessus. OFAC SDN, ONU, UE et HM Treasury sont explicitement couvertes. Pour quelque chose de plus spécifique - le registre d'application d'un régulateur national particulier, une liste d'exclusion sectorielle, une liste de surveillance propre à un marché - demandez à votre contact Didit et obtenez la confirmation par écrit. Les affirmations de couverture sont exactement le genre de chose qu'un auditeur vous demandera de prouver.

#Ce que la couverture de cribage ne décide pas pour vous

Une couverture large augmente la chance qu'une vraie correspondance soit trouvée. Elle ne décide pas :

• Si une correspondance s'applique à votre client. C'est le score de correspondance, et un nom courant entrera en collision avec une grande liste. Voir comprendre les résultats du cribage AML.
• Si une correspondance doit bloquer l'onboarding. Un PEP n'est pas un criminel ; le statut PEP signifie normalement une diligence renforcée, pas un refus. C'est votre politique qui décide.
• Si vos obligations sont remplies. La couverture est une capacité. L'obligation est la vôtre, et elle dépend de votre régulateur, de votre secteur et de votre évaluation des risques.

#La fréquence de cribage compte autant que la couverture

Un cribage vous indique ce que les listes disaient le jour où il a tourné. Les listes changent constamment : des désignations sont ajoutées, et les médias négatifs s'accumulent. Si votre obligation inclut le maintien à jour de la diligence client, un cribage unique à l'onboarding ne suffit pas. Voir monitoring AML continu, à 0,07 $ par an.

#Les wallets crypto sont criblés séparément

Cribage d'une personne contre des listes de surveillance et cribage d'une adresse blockchain pour son exposition sont deux problèmes différents, utilisant des données différentes. Le cribage de wallet et l'AML au niveau transaction font partie du monitoring de transactions. Voir cribage de wallet.

#Conservation des enregistrements

Les résultats de cribage font partie de la session, ils apparaissent donc dans le PDF de session avec tout le reste, et chaque appel API figure dans votre journal d'audit pendant 365 jours. Si votre obligation est de conserver les preuves de cribage plus longtemps que vous ne conservez la session, exportez le rapport au moment de la décision et conservez-le dans votre propre système. Voir télécharger un rapport de vérification.