Didit가 스크리닝하는 리스트

제재 목록, PEP와 그 관계자, 50,000개 이상의 출처를 다루는 부정적 언론 보도, 법 집행, 규제 집행, 국가 위험을 포함해 1,300개가 넘는 데이터베이스를 다룹니다.

작성: Didit 지원팀 · 2026년 8월 31일 업데이트

#카테고리

1. 제재 및 워치리스트. OFAC SDN, UN, EU, HM Treasury 등 최신 상태로 유지되는 글로벌 제재 체제와, 여행 금지 및 관련 제한 조치입니다.

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1. Blocklists는 매칭을 완전히 차단합니다.
2. Allowlists는 이미 알고 있는 고객이 다시 플래그되지 않도록 합니다.
3. Create list는 제재 및 PEP 커버리지에 더해 여러분 자신의 목록을 추가합니다.

2. 정부 및 법 집행. FBI, Interpol을 포함한 지명수배 목록과 배제·제명 목록입니다.

3. 정치적 주요 인물(PEP). 국가 원수부터 관료까지 각 등급의 PEP, 친인척 및 측근(RCA), 국영 또는 국가 투자 기업 같은 정치적 연관성을 가진 단체를 포함합니다.

4. 부정적 언론 보도 및 부정적 뉴스. 50,000개가 넘는 출처에 걸친 글로벌 뉴스 분석으로, 415개 이상의 위험 카테고리 - 혐의, 수사, 유죄 판결, 평판 문제 - 로 태그되어 있어 히트가 단순히 보도가 존재한다는 것뿐 아니라 어떤 종류의 보도인지도 알려줍니다.

5. 금융 범죄 카테고리. 사기, 횡령, 부패, 탈세, 마약 밀매 및 마약 관련 범죄, 뇌물수수와 반부패입니다.

6. 테러 및 무장 반란. 지원 조직, 자금 제공자, 실행 인력을 포함한 테러 활동으로, 공식 지정 전후 모두 프로파일링됩니다.

7. 지정학적 및 국가 위험. FATF의 그레이·블랙리스트 국가, 금수 조치 관할권을 포함한 고위험 국가 노출, 그리고 셸 뱅크나 제재 대상 국영 금융 기관 같은 단체입니다.

8. 규제 및 사법 위험. 법원 판결(유죄, 기소)과 벌금·배제 같은 규제 조치를 받은 개인 및 단체입니다.

#특정 목록 확인하기

컴플라이언스 의무에서 특정 목록을 지정한다면, 정직한 답은 위의 카테고리에서 추론하지 말고 직접 확인하는 것입니다. OFAC SDN, UN, EU, HM Treasury는 명시적으로 포함되어 있습니다. 특정 국가 규제 기관의 집행 명부, 업종별 배제 목록, 특정 시장의 워치리스트처럼 더 구체적인 것이 필요하다면 Didit 담당자에게 물어보고 서면으로 확인받으세요. 커버리지에 대한 주장은 감사자가 증빙을 요구할 가능성이 매우 높은 항목입니다.

#스크리닝 커버리지가 대신 결정해 주지 않는 것

넓은 커버리지는 실제 히트를 찾을 가능성을 높입니다. 하지만 다음을 결정해 주지는 않습니다.

• 히트가 고객에게 실제로 해당하는지 여부. 이는 매치 스코어의 몫이며, 흔한 이름은 대형 목록과 충돌하게 됩니다. AML 스크리닝 결과 이해하기를 참고하세요.
• 히트가 온보딩을 막아야 하는지 여부. PEP는 범죄자가 아닙니다. PEP 상태는 통상 거절이 아니라 강화된 실사를 의미합니다. 이는 여러분의 정책이 결정할 몫입니다.
• 여러분의 의무가 충족되는지 여부. 커버리지는 하나의 역량일 뿐입니다. 의무는 여러분에게 있으며, 규제 기관, 업종, 위험 평가에 따라 달라집니다.

#스크리닝 빈도는 커버리지만큼 중요합니다

한 번의 스크린은 실행된 그 날의 목록 상태만 알려줍니다. 목록은 끊임없이 바뀝니다. 지정이 추가되고 부정적 언론 보도가 쌓입니다. 고객 실사를 최신 상태로 유지해야 하는 의무가 있다면, 온보딩 시점의 일회성 스크린만으로는 부족합니다. 지속적인 AML 모니터링을 참고하세요. 연 $0.07입니다.

#암호화폐 지갑은 별도로 스크리닝됩니다

사람을 워치리스트와 대조하는 것과 블록체인 주소의 노출을 확인하는 것은 서로 다른 데이터를 사용하는 별개의 문제입니다. 지갑 스크리닝과 거래 단위 AML은 거래 모니터링의 일부입니다. 지갑 스크리닝을 참고하세요.

#기록 보관

스크리닝 결과는 세션의 일부이므로 다른 모든 내용과 함께 세션 PDF에 포함되며, 모든 API 호출은 365일 동안 감사 로그에 남습니다. 세션을 보관하는 기간보다 스크리닝 증거를 더 오래 보관해야 하는 의무가 있다면, 결정 시점에 리포트를 내보내 자체 시스템에 보관하세요. 검증 리포트 다운로드를 참고하세요.