Orodha zinazokaguliwa na Didit

Zaidi ya database 1,300 zinazohusisha vikwazo, PEP na washirika wao, adverse media kutoka vyanzo zaidi ya 50,000, utekelezaji wa sheria, utekelezaji wa udhibiti, na hatari ya nchi.

Imeandikwa na Usaidizi wa Didit · Imesasishwa 31 Agosti 2026

#Kategoria hizo

1. Vikwazo na watchlist. Mifumo ya vikwazo ya kimataifa - OFAC SDN, UN, EU, HM Treasury na nyingine - inayohifadhiwa ikiwa ya sasa, pamoja na marufuku ya kusafiri na hatua nyingine za vizuizi.

123

1. Blocklists zinazuia mlinganifu papo hapo.
2. Allowlists zinazuia mteja anayejulikana asiwekewe alama tena.
3. Create list inaongeza orodha yako mwenyewe, juu ya uhusishaji wa vikwazo na PEP.

2. Utekelezaji wa serikali na sheria. Orodha za watu wanaotafutwa ikiwemo FBI na Interpol, pamoja na orodha za kutengwa na kuzuiliwa.

3. Watu wenye ushawishi wa kisiasa. PEP katika ngazi zote, kutoka wakuu wa nchi hadi maafisa, pamoja na jamaa na washirika wa karibu (RCA), na taasisi zenye uhusiano wa kisiasa kama biashara zinazomilikiwa au kuwekewa uwekezaji na serikali.

4. Adverse media na habari hasi. Uchambuzi wa habari za kimataifa kutoka vyanzo zaidi ya 50,000, na rekodi zilizowekwa alama katika zaidi ya kategoria 415 za hatari - madai, uchunguzi, hukumu, na masuala ya sifa - kwa hivyo mlinganifu unakuambia ni aina gani ya taarifa badala tu ya kwamba taarifa hiyo ipo.

5. Kategoria za uhalifu wa kifedha. Udanganyifu, wizi wa mali, rushwa, ukwepaji kodi, usafirishaji wa dawa za kulevya na makosa yanayohusiana, na mapambano dhidi ya rushwa.

6. Ugaidi na uasi. Shughuli za kigaidi ikiwemo mitandao ya kuunga mkono, wafadhili, na wafanyakazi wa uendeshaji - waliochunguzwa kabla na baada ya kutajwa rasmi.

7. Hatari ya kijiografia-kisiasa na ya nchi. Uhusiano na nchi zenye hatari kubwa, ikiwemo maeneo yaliyowekwa kwenye orodha ya kijivu na nyeusi ya FATF na yale yaliyowekewa vikwazo, na taasisi kama benki hewa na taasisi za fedha za serikali zilizowekewa vikwazo.

8. Hatari ya kiudhibiti na kimahakama. Watu na taasisi zilizo chini ya maamuzi ya mahakama - waliohukumiwa, waliofunguliwa mashtaka - na hatua za kiudhibiti kama faini na kuzuiliwa.

#Kuthibitisha orodha mahususi

Kama wajibu wako wa uzingatiaji unataja orodha mahususi, jibu la uaminifu ni kuithibitisha badala ya kuikisia kutoka kwenye kategoria zilizo hapo juu. OFAC SDN, UN, EU na HM Treasury zimehusishwa waziwazi. Kwa kitu chochote mahususi zaidi - rejista ya utekelezaji ya msimamizi fulani wa kitaifa, orodha ya kuzuiliwa ya sekta fulani, watchlist ya soko mahususi - muulize mtu wako wa mawasiliano wa Didit na upate uthibitisho kwa maandishi. Madai ya uhusishaji ni hasa aina ya kitu ambacho mkaguzi atakuomba uthibitishe.

#Kisichoamuliwa na uhusishaji wa ukaguzi

Uhusishaji mpana unaongeza uwezekano wa kupata mlinganifu halisi. Hauamui:

• Kama mlinganifu unamhusu mteja wako. Hiyo ni match score, na jina la kawaida litagongana na orodha kubwa. Angalia kuelewa matokeo ya uchunguzi wa AML.
• Kama mlinganifu unapaswa kuzuia onboarding. PEP si mhalifu; hadhi ya PEP kwa kawaida inamaanisha uangalifu ulioongezeka, si kukataa. Sera yako ndiyo inayoamua.
• Kama wajibu wako umetimizwa. Uhusishaji ni uwezo. Wajibu ni wako, na unategemea msimamizi wako, sekta yako, na tathmini yako ya hatari.

#Marudio ya ukaguzi ni muhimu kama uhusishaji

Ukaguzi unakuambia orodha zilisema nini siku uliporudi. Orodha zinabadilika daima - majina mapya yanaongezwa, na adverse media inaongezeka. Kama wajibu wako unahusisha kuweka uzingatiaji wa mteja wa sasa, ukaguzi wa mara moja wakati wa onboarding hautimizi hilo. Angalia ufuatiliaji endelevu wa AML, kwa $0.07 kwa mwaka.

#Wallet za crypto zinakaguliwa kando

Kumchunguza mtu dhidi ya watchlist na kuchunguza anwani ya blockchain kwa uhusiano ni matatizo tofauti, yanayotumia data tofauti. Uchunguzi wa wallet na AML ya kiwango cha miamala ni sehemu ya transaction monitoring. Angalia uchunguzi wa wallet.

#Uhifadhi wa rekodi

Matokeo ya ukaguzi ni sehemu ya session, kwa hivyo yapo kwenye PDF ya session pamoja na kila kitu kingine, na kila ombi la API liko kwenye audit log yako kwa siku 365. Kama wajibu wako ni kuhifadhi ushahidi wa ukaguzi kwa muda mrefu zaidi ya unavyohifadhi session, toa ripoti wakati wa uamuzi na uihifadhi kwenye mfumo wako mwenyewe. Angalia kupakua ripoti ya uthibitishaji.