Ufuatiliaji endelevu wa AML

Ufuatiliaji hukagua tena kila siku session ulizowasha dhidi ya orodha mpya na kuhamisha kipindi kitu kipya kinapovuka kigezo chako - $0.07 kwa mwaka.

#Kwa nini ukaguzi wa mara moja hautoshi

Ukaguzi wakati wa onboarding unakuambia orodha zilisema nini siku ile. Majina mapya yanaongezwa, adverse media inaongezeka, na mtu aliyekuwa msafi mwezi wa Machi anaweza kuwekewa vikwazo mwezi wa Agosti. Kama wajibu wako unahusisha kuweka uzingatiaji wa mteja wa sasa - na kwa biashara nyingi zinazosimamiwa hilo ni la kweli - ukaguzi mmoja hautoshelezi.

#Jinsi inavyofanya kazi

Ufuatiliaji unapatikana kiotomatiki kwa session ambazo ukaguzi wa AML uliendeshwa, bila kazi ya ziada ya muunganisho:

1. Ukaguzi wa kiotomatiki wa kila siku. Kila session iliyoidhinishwa yenye ufuatiliaji uliowashwa inakaguliwa tena dhidi ya database kamili ya watchlist na vikwazo.
2. Kulinganisha na kigezo. Matokeo mapya yanalinganishwa dhidi ya vigezo vilevile vya ukaguzi na kukataa ulivyoweka kwenye workflow yako.
3. Mabadiliko ya hadhi. Mlinganifu mpya ulio juu ya kigezo chako cha ukaguzi unahamisha session kwenda Inakaguliwa. Ulio juu ya kigezo chako cha kukataa, unaihamisha kwenda Imekataliwa.
4. Webhook. Programu yako inapokea webhook ya status.updated yenye hadhi mpya na maelezo ya mlinganifu mpya, katika muundo uleule wa webhook nyingine yoyote.
5. Console. Mabadiliko yanaonekana kwenye session pamoja na mlinganifu mpya tayari kwa kufanyiwa uamuzi.

#Kitu unachopaswa kujenga kwa ajili yake

Session iliyoidhinishwa inaweza kubadilisha hadhi baadaye. Kama muunganisho wako unaichukulia Approved kama ya mwisho na kuacha kusikiliza, utakosa hasa matukio ambayo ufuatiliaji upo kuyaleta.

Kwa vitendo:

• Endelea kushughulikia status.updated kwa session ambazo tayari umeziweka alama kama zilizothibitishwa.
• Usipuuze webhook kwa sababu session ni ile uliyoifunga wiki kadhaa zilizopita.
• Fanya hadhi yako mwenyewe ya mtumiaji iweze kutoka tena kutoka "imethibitishwa" - ambalo kwa kawaida ndilo badiliko gumu zaidi, kwa sababu ni uamuzi wa bidhaa, si tu kishikiaji cha tukio.

#Gharama yake

$0.07 kwa mwaka kwa kila mtu anayefuatiliwa. Hulipwa kutoka kwenye mkopo wa mpango wako au salio.

Inatozwa kwa mwaka badala ya kwa kila ukaguzi, kwa hivyo marudio ya kila siku hayazidishi gharama - ndicho kinachofanya ufuatiliaji endelevu kuwa cha bei nafuu kwa kiasi kikubwa badala ya kitu unachopaswa kukibana.

#Kuwasha na kuzima

Kuna swichi tatu, na kila moja inahitaji ufikiaji wa kuandika kwenye uthibitishaji:

• Kwenye workflow, pamoja na hatua ya AML, kwa session mpya. Imezimwa kwa chaguomsingi.
• Kwa session ulizo nazo tayari, zichague kwenye Uthibitishaji wa watumiaji na ubonyeze Ufuatiliaji unaoendelea kwenye upau unaojitokeza, kisha Washa kwa zote. Session zisizo na hatua ya AML zinarukwa.
• Kwenye uthibitishaji mmoja, kwa swichi ya Ufuatiliaji unaoendelea iliyo kwenye sehemu yake ya AML.

Kuuzima kunasimamisha ukaguzi upya wa kila siku kuanzia siku hiyo; kilichokwisha kupatikana kinabaki kwenye kila uthibitishaji.

#Kuandaa wafanyakazi kwa matokeo yake

Sehemu ambayo timu zinapuuza si muunganisho - ni kwamba ufuatiliaji unazalisha foleni inayojirudia. Mlinganifu mpya unahitaji kazi ileile ya uamuzi kama mlinganifu wa onboarding: je, ni mteja wako, je, ina maana, andika sababu. Angalia kufanyia kazi mlinganifu wa AML.

Kama hakuna anayemiliki foleni hiyo, ufuatiliaji unazalisha arifa zisizosomwa, jambo baya zaidi kuliko kutofuatilia - sasa una ushahidi kwamba uliambiwa na hukufanya lolote.

#Ufuatiliaji si transaction monitoring

Vitu viwili tofauti vyenye majina yanayofanana:

• Ufuatiliaji wa AML unamkagua mtu tena dhidi ya orodha kwa muda. Makala hii.
• Transaction monitoring inatathmini miamala dhidi ya sheria zinapotokea. Angalia jinsi transaction monitoring inavyofanya kazi.

Huenda ukahitaji vyote viwili, na vinatozwa kando.