Monitoratge AML continu

El monitoratge torna a cribrar diàriament els clients aprovats contra llistes actualitzades i mou la sessió quan alguna cosa nova supera el teu llindar: 0,07 $ l'any, sense integració addicional.

Escrit pel suport de Didit · Actualitzat el 19 d’agost del 2026

#Per què un cribratge únic no és suficient

Cribrar a l'alta et diu el que deien les llistes aquell dia. S'afegeixen designacions, s'acumulen mitjans adversos, i algú que estava net al març pot estar sancionat a l'agost. Si la teva obligació inclou mantenir actualitzada la diligència deguda del client (i per a la majoria de negocis regulats, ho fa), un sol cribratge no la compleix.

#Com funciona

El monitoratge està disponible automàticament per a sessions on s'ha executat una comprovació AML, sense cap feina d'integració addicional:

123

1. Selecciona les persones a continuar cribrant, i activa el monitoratge.
2. Marca les persones a continuar cribrant; el monitoratge és per persona, no per organització.
3. Una coincidència nova reobre la sessió, així que apareix aquí en lloc d'una bústia.

1. Comprovacions diàries automatitzades. Cada sessió prèviament aprovada es torna a cribrar contra la base de dades completa de llistes de vigilància i sancions.
2. Comparació de llindars. Les troballes noves es comparen amb els mateixos llindars de revisió i rebuig que has configurat al teu flux de treball.
3. Canvi d'estat. Una coincidència nova per sobre del teu llindar de revisió mou la sessió a En revisió. Per sobre del teu llindar de rebuig, la mou a Rebutjada.
4. Webhook. La teva aplicació rep un webhook status.updated amb l'estat actualitzat i els detalls de les coincidències noves, en el mateix format que qualsevol altre webhook.
5. Consola. El canvi apareix a la sessió amb les coincidències noves llestes per resoldre.

#El que has de tenir en compte en construir la teva integració

Una sessió aprovada pot canviar d'estat més endavant. Si la teva integració tracta Approved com un estat final i deixa d'escoltar, et perdràs exactament els esdeveniments que el monitoratge existeix per lliurar.

Concretament:

• Continua gestionant status.updated per a sessions que ja has marcat com a verificades.
• No ignoris un webhook perquè la sessió és una que vas tancar fa setmanes.
• Fes que el teu propi estat d'usuari pugui sortir de "verificat" enrere, cosa que sol ser el canvi més difícil, perquè és una decisió de producte i no només un gestor.

#Què costa

0,07 $ per any i per persona monitorada. No forma part del nivell gratuït.

Té preu anual en lloc de per cribratge, així que la cadència diària no multiplica el cost, cosa que és el que fa que el monitoratge continu sigui assequible a volum en lloc de ser una cosa que has de racionar.

#Activar-lo i desactivar-lo

El monitoratge es configura per flux de treball, junt amb el pas AML. Com que s'aplica a sessions d'ara endavant des que s'activa, activar-lo no comença a monitorar retroactivament la teva població ja aprovada; planifica una càrrega retroactiva si necessites cobrir clients històrics.

#Dotar de personal la conseqüència

La part que els equips subestimen no és la integració, sinó que el monitoratge genera una cua recurrent. Una coincidència nova necessita la mateixa feina de resolució que una coincidència a l'alta: és el teu client, importa, deixa constància del raonament. Consulta treballar les coincidències AML.

Si ningú s'encarrega d'aquesta cua, el monitoratge produeix alertes que ningú llegeix, cosa que és pitjor que no monitorar: ara tens evidència que se't va avisar i no vas fer res.

#El monitoratge no és el monitoratge de transaccions

Dues coses diferents amb noms semblants:

• El monitoratge AML torna a cribrar la persona contra llistes al llarg del temps. Aquest article.
• El monitoratge de transaccions avalua transaccions contra regles a mesura que passen. Consulta com funciona el monitoratge de transaccions.

És molt possible que necessitis tots dos, i es facturen per separat.