Contra quines llistes cribra Didit

Més de 1.300 bases de dades que cobreixen sancions, PEP i els seus associats, mitjans adversos en més de 50.000 fonts, forces de l'ordre, sancions reguladores, i risc de país.

Escrit pel suport de Didit · Actualitzat el 31 d’agost del 2026

#Les categories

1. Sancions i llistes de vigilància. Règims de sanció globals (OFAC SDN, ONU, UE, HM Treasury i altres) mantinguts al dia, més prohibicions de viatjar i mesures restrictives relacionades.

123

1. Blocklists atura una coincidència directament.
2. Allowlists evita que un client conegut torni a ser marcat.
3. Create list afegeix les teves pròpies llistes, a més de la cobertura de sancions i PEP.

2. Aplicació de la llei governamental i forces de l'ordre. Llistes de persones buscades, incloent-hi FBI i Interpol, més llistes d'exclusió i inhabilitació.

3. Persones políticament exposades. PEP en tots els nivells, des de caps d'estat fins a càrrecs, més familiars i associats propers (RCA), i entitats amb vincles polítics com empreses estatals o participades per l'estat.

4. Mitjans adversos i notícies negatives. Anàlisi global de notícies en més de 50.000 fonts, amb registres etiquetats en més de 415 categories de risc (al·legacions, investigacions, condemnes i problemes reputacionals), de manera que una coincidència et diu quin tipus de cobertura és i no només que existeix una cobertura.

5. Categories de delicte financer. Frau, apropiació indeguda, corrupció, evasió fiscal, delictes de tràfic de drogues i narcòtics, suborn i anticorrupció.

6. Terrorisme i insurgència. Activitat terrorista incloent-hi xarxes de suport, finançadors i personal operatiu, perfilats tant abans com després de la designació oficial.

7. Risc geopolític i de país. Exposició a països d'alt risc, incloent-hi jurisdiccions incloses a les llistes gris i negra del FATF i sota embargament, i entitats com bancs pantalla i institucions financeres estatals sancionades.

8. Risc regulador i judicial. Persones i entitats subjectes a resolucions judicials (condemnades, imputades) i accions reguladores com multes i inhabilitacions.

#Confirmar una llista concreta

Si la teva obligació de compliment anomena una llista concreta, la resposta honesta és confirmar-la en lloc d'inferir-la d'una categoria de dalt. OFAC SDN, ONU, UE i HM Treasury estan explícitament cobertes. Per a qualsevol cosa més específica (el registre d'aplicació d'un regulador nacional concret, una llista d'inhabilitació sectorial, una llista de vigilància específica d'un mercat), pregunta-ho al teu contacte a Didit i obtén la confirmació per escrit. Les afirmacions de cobertura són exactament el tipus de cosa que un auditor et demanarà evidenciar.

#El que la cobertura de cribratge no decideix per tu

Una cobertura àmplia augmenta la probabilitat de trobar una coincidència real. No decideix:

• Si una coincidència s'aplica al teu client. Això és la puntuació de coincidència, i un nom comú col·lidirà amb una llista gran. Consulta entendre els resultats del cribratge AML.
• Si una coincidència hauria de bloquejar l'alta. Un PEP no és un criminal; l'estat de PEP normalment vol dir diligència deguda reforçada, no un rebuig. Ho decideix la teva política.
• Si es compleixen les teves obligacions. La cobertura és una capacitat. L'obligació és teva, i depèn del teu regulador, el teu sector i la teva avaluació de risc.

#La freqüència del cribratge importa tant com la cobertura

Un cribratge et diu què deien les llistes el dia que es va executar. Les llistes canvien constantment: s'afegeixen designacions, i s'acumulen mitjans adversos. Si la teva obligació inclou mantenir actualitzada la diligència deguda del client, un cribratge únic a l'alta no ho compleix. Consulta monitoratge AML continu, a 0,07 $ l'any.

#Les carteres de criptomonedes es cribren per separat

Cribrar una persona contra llistes de vigilància i cribrar una adreça de blockchain per exposició són problemes diferents, amb dades diferents. El cribratge de carteres i l'AML a nivell de transacció formen part del monitoratge de transaccions. Consulta cribratge de carteres.

#Conservació de registres

Els resultats del cribratge formen part de la sessió, així que apareixen al PDF de sessió junt amb la resta, i cada crida API queda al teu registre d'auditoria durant 365 dies. Si la teva obligació és conservar l'evidència de cribratge durant més temps del que conserves la sessió, exporta l'informe en el moment de la decisió i guarda'l al teu propi sistema. Consulta descarregar un informe de verificació.