ऑनगोइंग AML मॉनिटरिंग
मॉनिटरिंग हर अप्रूव हो चुके ग्राहक को अपडेट की गई लिस्ट के ख़िलाफ़ रोज़ाना फिर से स्क्रीन करती है और अगर कोई नई चीज़ आपके थ्रेशोल्ड को पार करे तो सेशन को आगे बढ़ा देती है - $0.07 प्रति वर्ष, बिना किसी अतिरिक्त इंटीग्रेशन के।
मॉनिटरिंग हर पहले से अप्रूव हो चुके सेशन को अपडेट की गई लिस्ट के ख़िलाफ़
रोज़ाना फिर से स्क्रीन करती है। आपके रिव्यू थ्रेशोल्ड से ऊपर की कोई
नई हिट सेशन को In Review में ले जाती है; डिक्लाइन थ्रेशोल्ड से ऊपर की
हिट उसे Declined में ले जाती है। दोनों ही स्थितियों में आपको एक
status.updated webhook मिलता है। कीमत $0.07 प्रति वर्ष है, और इसके लिए
किसी अतिरिक्त इंटीग्रेशन की ज़रूरत नहीं।
#एक बार की गई स्क्रीन काफ़ी क्यों नहीं है
ऑनबोर्डिंग पर की गई स्क्रीनिंग बस यह बताती है कि उस दिन लिस्ट में क्या था। नई नामज़दगी जुड़ती रहती हैं, नकारात्मक मीडिया बढ़ती रहती है, और जो व्यक्ति मार्च में क्लीन था वह अगस्त में प्रतिबंधित हो सकता है। अगर आपकी ज़िम्मेदारी में ग्राहक की ड्यू डिलिजेंस को हमेशा अपडेट रखना शामिल है - और ज़्यादातर रेगुलेटेड बिज़नेस के लिए ऐसा होता है - तो एक बार की गई स्क्रीन इसे पूरा नहीं करती।
#यह कैसे काम करती है
जिन सेशन में AML चेक चला हो, उनके लिए मॉनिटरिंग अपने आप उपलब्ध है, बिना किसी अतिरिक्त इंटीग्रेशन काम के:
- जिन लोगों की स्क्रीनिंग जारी रखनी है उन्हें चुनें, फिर मॉनिटरिंग चालू करें।
- जिन्हें स्क्रीन करते रहना है उन्हें टिक करें - मॉनिटरिंग हर व्यक्ति के हिसाब से होती है, पूरे संगठन के हिसाब से नहीं।
- कोई नया मैच सेशन को फिर से खोल देता है, इसलिए यह किसी इनबॉक्स के बजाय यहां दिखता है।
- रोज़ाना अपने आप होने वाली जांच। हर पहले अप्रूव हो चुके सेशन को पूरे वॉचलिस्ट और प्रतिबंध डेटाबेस के ख़िलाफ़ फिर से स्क्रीन किया जाता है।
- थ्रेशोल्ड की तुलना। नई खोजों की तुलना उन्हीं रिव्यू और डिक्लाइन थ्रेशोल्ड से की जाती है जो आपने अपने वर्कफ़्लो में सेट किए हैं।
- स्टेटस में बदलाव। आपके रिव्यू थ्रेशोल्ड से ऊपर की कोई नई हिट सेशन को In Review में ले जाती है। डिक्लाइन थ्रेशोल्ड से ऊपर की हिट उसे Declined में ले जाती है।
- Webhook। आपके एप्लिकेशन को अपडेट हुए स्टेटस और नई हिट की जानकारी के साथ एक
status.updatedwebhook मिलता है, ठीक उसी फ़ॉर्मेट में जैसे कोई और webhook। - कंसोल। यह बदलाव सेशन पर दिख जाता है, साथ में सुलझाने के लिए तैयार नई हिट भी।
#जिस बात के लिए तैयार रहना है
कोई अप्रूव्ड सेशन बाद में स्टेटस बदल सकता है। अगर आपका इंटीग्रेशन Approved को अंतिम मान लेता है और सुनना बंद कर देता है, तो आप ठीक वही इवेंट मिस कर देंगे जिनके लिए मॉनिटरिंग बनाई गई है।
ठोस रूप से:
- जिन सेशन को आप पहले ही वेरिफ़ाइड मार्क कर चुके हैं, उनके लिए
status.updatedसुनते रहें। - किसी webhook को यह सोचकर नज़रअंदाज़ न करें कि यह सेशन तो आपने हफ़्तों पहले बंद कर दिया था।
- अपने ख़ुद के यूज़र स्टेट को "verified" से वापस बाहर आ सकने लायक बनाएं - यह आमतौर पर करने में ज़्यादा मुश्किल बदलाव है, क्योंकि यह सिर्फ़ किसी हैंडलर का नहीं, बल्कि प्रोडक्ट का फ़ैसला है।
Webhook सिर्फ़ तभी चलते हैं जब स्टेटस सच में बदले। थ्रेशोल्ड से ऊपर कोई नई हिट न होने पर कोई इवेंट नहीं आता - इसलिए चुप्पी सामान्य स्थिति है और इसका मतलब यह नहीं कि मॉनिटरिंग नहीं चल रही। अगर आपको पॉज़िटिव पुष्टि चाहिए, तो किसी ऐसे webhook का इंतज़ार करने के बजाय जो सही तरीके से कभी आएगा ही नहीं, कंसोल में सेशन देख लें।
#इसकी लागत क्या है
हर मॉनिटर किए जा रहे व्यक्ति के लिए $0.07 प्रति वर्ष। यह फ्री टियर का हिस्सा नहीं है।
इसकी कीमत स्क्रीन के हिसाब से नहीं, बल्कि सालाना तय की गई है, ताकि रोज़ाना की जाने वाली जांच से लागत कई गुना न बढ़ जाए - यही बात बड़े पैमाने पर कंटीन्यूअस मॉनिटरिंग को किफ़ायती बनाती है, न कि कोई ऐसी चीज़ जिसे नाप-तौल कर इस्तेमाल करना पड़े।
#इसे चालू और बंद करना
मॉनिटरिंग हर वर्कफ़्लो के हिसाब से, AML स्टेप के साथ कॉन्फ़िगर होती है। चूंकि यह चालू होने के आगे से चलने वाले सेशन पर लागू होती है, इसे चालू करने से आपके मौजूदा अप्रूव्ड ग्राहकों की मॉनिटरिंग पीछे जाकर शुरू नहीं होती - अगर आपको पुराने ग्राहकों को भी कवर करना है, तो बैकफ़िल की योजना बनाएं।
#नतीजे के लिए स्टाफ़िंग करना
टीमें जिस बात को कम आंकती हैं वह इंटीग्रेशन नहीं है - बल्कि यह है कि मॉनिटरिंग एक लगातार चलने वाली क्यू बनाती है। किसी नई हिट को ऑनबोर्डिंग हिट जितने ही रिज़ॉल्यूशन काम की ज़रूरत होती है: क्या यह आपका ग्राहक है, क्या इससे फ़र्क़ पड़ता है, कारण दर्ज करें। देखें AML हिट पर काम करना।
अगर इस क्यू का ज़िम्मा किसी के पास नहीं है, तो मॉनिटरिंग ऐसे अलर्ट पैदा करती है जो कभी पढ़े नहीं जाते, जो मॉनिटरिंग न करने से भी बुरा है - अब आपके पास यह सबूत है कि आपको बताया गया था और आपने कुछ नहीं किया।
#मॉनिटरिंग, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग नहीं है
मिलते-जुलते नाम वाली दो अलग चीज़ें:
- AML मॉनिटरिंग समय के साथ व्यक्ति को लिस्ट के ख़िलाफ़ फिर से स्क्रीन करती है। यह वही लेख है।
- ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग ट्रांज़ैक्शन के होते ही उन्हें नियमों के ख़िलाफ़ जांचती है। देखें ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग कैसे काम करती है।
हो सकता है आपको दोनों चाहिए हों, और इनका बिल अलग-अलग बनता है।