Daftar apa saja yang disaring Didit

Lebih dari 1.300 database yang mencakup sanksi, PEP beserta rekan mereka, pemberitaan negatif dari 50.000+ sumber, penegakan hukum, penegakan regulasi, dan risiko negara.

Ditulis oleh Dukungan Didit · Diperbarui 31 Agustus 2026

#Kategorinya

1. Sanksi dan watchlist. Rezim sanksi global - OFAC SDN, PBB, UE, HM Treasury, dan lainnya - yang selalu diperbarui, ditambah larangan bepergian dan tindakan pembatasan terkait lainnya.

123

1. Blocklist langsung menghentikan sebuah kecocokan.
2. Allowlist mencegah pelanggan yang sudah dikenal ditandai lagi.
3. Create list menambahkan daftar Anda sendiri, di atas cakupan sanksi dan PEP.

2. Penegakan pemerintah dan penegakan hukum. Daftar buronan termasuk FBI dan Interpol, ditambah daftar exclusion dan debarment.

3. Orang yang terekspos secara politik. PEP di berbagai tingkatan, dari kepala negara hingga pejabat, ditambah kerabat dan rekan dekat (RCA), serta entitas dengan hubungan politik seperti perusahaan milik negara atau yang diinvestasikan negara.

4. Pemberitaan negatif dan berita buruk. Analisis berita global dari lebih dari 50.000 sumber, dengan catatan yang ditandai ke dalam 415+ kategori risiko - dugaan, penyelidikan, hukuman, dan masalah reputasi - sehingga sebuah hit memberi tahu Anda jenis pemberitaan apa itu, bukan sekadar bahwa pemberitaan itu ada.

5. Kategori kejahatan finansial. Penipuan, penggelapan, korupsi, penggelapan pajak, perdagangan narkoba dan pelanggaran narkotika, suap dan anti-korupsi.

6. Terorisme dan pemberontakan. Aktivitas terorisme termasuk jaringan pendukung, pendana, dan personel operasional - diprofilkan baik sebelum maupun setelah penetapan resmi.

7. Risiko geopolitik dan negara. Eksposur terhadap negara berisiko tinggi, termasuk yurisdiksi yang masuk daftar abu-abu dan hitam FATF serta yang diembargo, dan entitas seperti shell bank dan institusi keuangan negara yang disanksi.

8. Risiko regulasi dan yudisial. Perorangan dan entitas yang menjadi subjek putusan pengadilan - dihukum, didakwa - dan tindakan regulasi seperti denda dan debarment.

#Memastikan sebuah daftar tertentu

Jika kewajiban kepatuhan Anda menyebutkan sebuah daftar tertentu, jawaban yang jujur adalah memastikannya, bukan menyimpulkannya dari kategori di atas. OFAC SDN, PBB, UE, dan HM Treasury tercakup secara eksplisit. Untuk yang lebih spesifik - register penegakan sebuah regulator nasional tertentu, daftar debarment sektoral, watchlist khusus sebuah pasar - tanyakan ke kontak Didit Anda dan dapatkan konfirmasinya secara tertulis. Klaim cakupan adalah persis hal yang akan diminta seorang auditor sebagai bukti.

#Apa yang tidak ditentukan oleh cakupan penyaringan

Cakupan yang luas meningkatkan peluang ditemukannya sebuah hit yang sungguhan. Cakupan tidak menentukan:

• Apakah sebuah hit berlaku untuk pelanggan Anda. Itu adalah skor kecocokan, dan sebuah nama umum akan bertabrakan dengan daftar yang besar. Lihat memahami hasil penyaringan AML.
• Apakah sebuah hit harus menghalangi onboarding. Seorang PEP bukanlah seorang penjahat; status PEP biasanya berarti uji tuntas tambahan, bukan penolakan. Kebijakan Anda yang menentukan.
• Apakah kewajiban Anda sudah terpenuhi. Cakupan adalah sebuah kapabilitas. Kewajibannya adalah milik Anda, dan itu bergantung pada regulator Anda, sektor Anda, dan penilaian risiko Anda.

#Frekuensi penyaringan sama pentingnya dengan cakupan

Sebuah penyaringan memberi tahu Anda apa yang dikatakan daftar-daftar itu pada hari itu dijalankan. Daftar terus berubah - penetapan baru ditambahkan, dan pemberitaan negatif terus bertambah. Jika kewajiban Anda mencakup menjaga uji tuntas pelanggan tetap terkini, sebuah penyaringan satu kali saat onboarding tidak memenuhi itu. Lihat pemantauan AML berkelanjutan, seharga $0.07 per tahun.

#Dompet kripto disaring secara terpisah

Menyaring seseorang terhadap watchlist dan menyaring sebuah alamat blockchain untuk eksposur adalah masalah yang berbeda, menggunakan data yang berbeda. Penyaringan dompet dan AML tingkat transaksi adalah bagian dari pemantauan transaksi. Lihat penyaringan dompet.

#Pencatatan

Hasil penyaringan adalah bagian dari session, jadi tercantum di PDF session beserta semua yang lain, dan setiap panggilan API ada di audit log Anda selama 365 hari. Jika kewajiban Anda adalah menyimpan bukti penyaringan lebih lama dari masa penyimpanan session Anda, ekspor laporannya pada saat keputusan dibuat dan simpan di sistem Anda sendiri. Lihat mengunduh laporan verifikasi.