वॉलेट स्क्रीनिंग और क्रिप्टो रिस्क

किसी ब्लॉकचेन एड्रेस के ऑन-चेन एक्सपोज़र के लिए उसे स्क्रीन करें - सैंक्शन, गैरकानूनी सोर्स, और हाई-रिस्क काउंटरपार्टी - या तो किसी ट्रांज़ैक्शन के साथ जोड़कर या ऑन डिमांड।

Didit सपोर्ट द्वारा लिखित · अपडेट किया गया 19 अगस्त 2026

#यह आपको क्या बताती है

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1. Installed rules वे हैं जो अभी आपके ट्रांज़ैक्शन का फैसला कर रहे हैं।
2. Library rules इंस्टॉल करने के लिए तैयार शुरुआती बिंदु हैं।
3. Create rule शुरू से एक बनाता है - उदाहरण के लिए, एक रिस्क स्कोर से ऊपर ब्लॉक करना।

किसी व्यक्ति को सैंक्शन लिस्ट के खिलाफ स्क्रीन करना और किसी क्रिप्टो एड्रेस को स्क्रीन करना अलग-अलग समस्याएं हैं। एक नाम-आधारित स्क्रीन पूछती है कि क्या वह व्यक्ति सूचीबद्ध है। वॉलेट स्क्रीनिंग पूछती है कि पैसा कहां रहा है: क्या उस एड्रेस का, ऑन-चेन गतिविधि के ज़रिए ट्रेस किया गया, सैंक्शन प्राप्त संस्थाओं, गैरकानूनी सेवाओं, मिक्सर, या अन्य हाई-रिस्क काउंटरपार्टी से एक्सपोज़र है।

आपको एक रिस्क स्कोर और सिवियरिटी मिलती है, साथ ही सोर्स ऑफ फंड्स और डेस्टिनेशन ऑफ फंड्स के ब्रेकडाउन - काउंटरपार्टी की वे श्रेणियां जिनसे उस एड्रेस को मिला है और जिन्हें उसने भेजा है।

#कपल्ड या ऑन डिमांड

इसे इस्तेमाल करने के दो तरीके:

• ट्रांज़ैक्शन-कपल्ड। एड्रेस को एक ट्रांज़ैक्शन का आकलन करने के हिस्से के रूप में स्क्रीन किया जाता है, ताकि रूल्स उसी पास में रिज़ल्ट पर कार्रवाई कर सकें।
• ऑन डिमांड। किसी एड्रेस को अकेले स्क्रीन करें - डिपॉज़िट स्वीकार करने से पहले, किसी वॉलेट को ऑनबोर्ड करते समय, या किसी घटना के बाद किसी पैटर्न की जांच करते समय।

#दिशा मायने रखती है

क्या कोई एड्रेस भेजने वाला है या पाने वाला, इससे रिस्क का मतलब बदल जाता है, और यह भी बदल सकता है कि एनालिटिक्स प्रोवाइडर सोर्स और डेस्टिनेशन एक्सपोज़र के लिए क्या लौटाता है। किसी हाई-रिस्क सोर्स से एक इनबाउंड ट्रांसफर उसे हाई-रिस्क सोर्स को किए गए एक आउटबाउंड ट्रांसफर से अलग समस्या है, और आपके रूल्स को आमतौर पर दोनों पर एक ही थ्रेशोल्ड लगाने की बजाय इन्हें अलग तरह से लेना चाहिए।

#अपनी खुद की प्रोवाइडर की लाना

अगर आपके पास पहले से किसी ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्रोवाइडर के साथ कॉन्ट्रैक्ट है, तो आप अपनी की प्लग-इन कर सकते हैं और $0.15 की बजाय $0.02 प्रति लुकअप दे सकते हैं - Didit राउटिंग और नॉर्मलाइज़ेशन करता है, और लुकअप आपके प्रोवाइडर अकाउंट पर चलता है।

कंसोल के मार्केटप्लेस में उपलब्ध प्रोवाइडर वहां सूचीबद्ध हैं; कौन-से आपके मौजूदा कॉन्ट्रैक्ट में फिट बैठते हैं, इसे मान लेने से पहले जांच लेना बेहतर है। देखें वॉलेट स्क्रीनिंग।

#चेन और टोकन कवरेज

कवरेज लुकअप के पीछे वाले एनालिटिक्स प्रोवाइडर पर निर्भर करती है, Didit पर नहीं, और यह चेन और टोकन स्टैंडर्ड के हिसाब से बदलती है। अगर आपको किसी खास चेन की ज़रूरत है - और यह सबसे ज़्यादा कम-कवर वाली चेन के लिए आता है - तो किसी बड़ी चेन से उसके टोकन स्टैंडर्ड मान लेने की बजाय इसे प्रोवाइडर के खिलाफ कन्फर्म करें।

#इसे चालू करना

वॉलेट स्क्रीनिंग संगठन के हिसाब से चालू की जाती है। अगर कंसोल इसे अनुपलब्ध दिखाता है, तो अपना इंटीग्रेशन डीबग करने की बजाय सपोर्ट से अपने अकाउंट की स्थिति की पुष्टि करवाएं - यह अक्सर आपके कोड की बजाय एक अकाउंट-लेवल स्विच होता है।

#रिस्क लेवल को ईमानदारी से पढ़ना

दो जाल जिनका नाम लेना ज़रूरी है:

• UNKNOWN का मतलब LOW नहीं है। एक अज्ञात रिस्क लेवल का मतलब है कि एड्रेस का आकलन करने के लिए पर्याप्त डेटा नहीं था - उदाहरण के लिए बिना किसी इतिहास वाला बिल्कुल नया वॉलेट। इसे लो रिस्क मान लेना एक ऐसा फैसला है जो आपको जानबूझकर लेना चाहिए, मैपिंग की किसी दुर्घटना से नहीं।
• एक रिस्क स्कोर एक्सपोज़र है, दोष नहीं। एक एड्रेस जिसे किसी मिक्सर से दो हॉप दूर पैसा मिला, ज़रूरी नहीं कि यह उसके मालिक की गलती हो। स्कोर-आधारित रूल्स को यह दिखाना चाहिए कि कितने हॉप और कितना प्रतिशत, और यही सोर्स-ऑफ-फंड्स ब्रेकडाउन के लिए है।

#Travel Rule जैसा नहीं

वॉलेट स्क्रीनिंग आपको रिस्क के बारे में बताती है। Travel Rule काउंटरपार्टी संस्था के साथ ओरिजिनेटर और बेनेफिशियरी की जानकारी के आदान-प्रदान की एक अलग ज़िम्मेदारी है। ये अक्सर एक ही ट्रांसफर पर लागू होती हैं और अलग-अलग बिल की जाती हैं। देखें Travel Rule।

#इसकी कीमत क्या है

जब एक Travel Rule ट्रांसफर को काउंटरपार्टी संस्था की पहचान के लिए एक वॉलेट लुकअप चाहिए, तो उस लुकअप का बिल एक बार स्क्रीनिंग रेट पर बनता है - अगर क्रिप्टो मॉनिटरिंग ने उसी ट्रांज़ैक्शन पर पहले से ही उसी एड्रेस को स्क्रीन कर लिया है तो कभी दो बार नहीं।