Cribratge de carteres: blockchains compatibles i risc cripto

Cribra carteres a Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism i Arbitrum One. Consulta els valors de blockchain compatibles, els tokens coberts i la guia de risc.

#Què et diu

Cribrar una persona contra llistes de sancions i cribrar una adreça cripto són problemes diferents. Un cribratge basat en nom pregunta si la persona hi apareix llistada. El cribratge de carteres pregunta on ha estat el diner: si l'adreça té exposició a entitats sancionades, serveis il·lícits, mixers, o altres contraparts d'alt risc, rastrejada mitjançant l'activitat on-chain.

Reps una puntuació de risc i una gravetat, més desglossaments de l'origen de fons i la destinació de fons: les categories de contrapart de les quals l'adreça ha rebut i a les quals ha enviat.

#Vinculat o sota demanda

Dues maneres de fer-lo servir:

• Vinculat a una transacció. L'adreça es cribra com a part de l'avaluació d'una transacció, així que les regles poden actuar sobre el resultat en el mateix pas.
• Sota demanda. Cribra una adreça de manera independent: abans d'acceptar un dipòsit, en donar d'alta una cartera, o mentre investigues un patró posteriorment.

#La direcció importa

Si una adreça és el remitent o el receptor canvia el que significa el risc, i pot canviar el que retorna el proveïdor d'anàlisi per a l'exposició d'origen i destinació. Una transferència d'entrada des d'una font d'alt risc és un problema diferent d'una transferència de sortida cap a una, i les teves regles normalment els haurien de tractar de manera diferent en comptes d'aplicar un sol llindar a totes dues.

#Porta la teva pròpia clau de proveïdor

Si ja tens un contracte amb un proveïdor d'anàlisi de blockchain, pots connectar la teva pròpia clau i pagar 0,02 $ per consulta en comptes de 0,15 $: Didit fa l'encaminament i la normalització, i la consulta s'executa sobre el teu compte de proveïdor.

Els proveïdors disponibles al Marketplace de la consola hi estan llistats; val la pena comprovar quins encaixen amb els teus contractes existents abans de donar-ho per fet. Consulta cribratge de carteres.

#Quines blockchains són compatibles?

La detecció de carteres gestionada i la detecció de transaccions criptogràfiques admeten aquestes 13 xarxes:

Pots detectar una adreça abans d'una transferència o detectar un hash de transacció després d'aquesta. Selecciona sempre la xarxa real: una adreça pot tenir activitat i risc diferents a cada cadena. Utilitzar ETH no detecta aquesta adreça a Base, Optimism o Arbitrum One.

Celo, Mode i Plume no són compatibles actualment amb la integració gestionada. La cobertura limitada només per a sancions no és el mateix que la cobertura completa de carteres i la detecció de transaccions. Si necessites una altra xarxa, contacta amb el suport per comprovar la seva disponibilitat. Els proveïdors de detecció connectats tenen la seva pròpia cobertura de xarxa i compte; Lightning requereix una connexió de proveïdor compatible.

#Com funcionen USDT, USDC i els tokens personalitzats?

L'actiu i la xarxa són separats. Per a una cerca de cartera, utilitza el valor API de la cadena a blockchain. Per a una transacció, posa el símbol del token a transaction_details.currency, estableix currency_kind a crypto, i posa la cadena a transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Habilita include_crypto_screening quan vulguis que aquesta transacció sigui detectada.

Per exemple, un token a Base utilitza BASE com a cadena, fins i tot quan el token té un símbol diferent. Els valors autònoms USDT i USDC són àlies heretats d'Ethereum, no cerques a totes les xarxes que admeten aquests tokens. Especifica sempre la xarxa per a les transaccions de tokens en lloc de dependre dels valors predeterminats basats en hash. La detecció de transferències de tokens personalitzats també depèn de si el seu contracte està indexat en aquesta xarxa. Una transacció creada no prova que la detecció hagi tingut èxit: comprova el seu estat i resultat de detecció.

Consulta l'API de detecció de carteres i els valors de blockchain i la guia de selecció de tokens i xarxes.

#Activar-ho

El cribratge de carteres s'activa per organització. Si la consola el mostra com a no disponible, demana a suport que confirmi l'estat del teu compte en comptes de depurar la teva integració: sovint és un interruptor a nivell de compte més que no pas res del teu codi.

#Interpretar els nivells de risc amb honestedat

Dos paranys que val la pena anomenar:

• UNKNOWN no és LOW. Un nivell de risc desconegut significa que no hi havia prou dades per avaluar l'adreça, per exemple una cartera nova sense historial. Tractar això com a baix risc és una decisió que hauries de prendre deliberadament, no per accident d'un mapatge.
• Una puntuació de risc és exposició, no culpabilitat. Una adreça que ha rebut fons a dos salts d'un mixer no és necessàriament culpa del seu propietari. Les regles basades en puntuació haurien de reflectir quants salts i quina proporció, que és per a això que serveix el desglossament d'origen de fons.

No es garanteix que una cartera d'intercanvi tingui una puntuació de risc zero. Utilitza el resultat actual per a la cadena seleccionada i llegeix el desglossament d'atribució i exposició. Una bandera de sancions pot reflectir l'exposició del flux de fons a una entitat relacionada amb sancions; no significa per si mateixa que el propietari de la cartera estigui sancionat. Els exemples de documentació mostren el format de resposta i no són avaluacions de risc permanents d'adreces reals.

#No és el mateix que Travel Rule

El cribratge de carteres et parla de risc. Travel Rule és una obligació separada sobre l'intercanvi d'informació de l'ordenant i el beneficiari amb la institució contrapart. Sovint s'apliquen a la mateixa transferència i es facturen per separat. Consulta Travel Rule.

#Quant costa

Quan una transferència Travel Rule necessita una consulta de cartera per identificar la institució contrapart, aquesta consulta es factura un sol cop a la tarifa de cribratge, mai dues vegades si la monitorització de cripto ja havia cribrat la mateixa adreça a la mateixa transacció.