Cribratge de carteres i risc cripto

Cribra una adreça de blockchain per veure'n l'exposició on-chain: sancions, fonts il·lícites, i contraparts d'alt risc, ja sigui vinculat a una transacció o sota demanda.

Escrit pel suport de Didit · Actualitzat el 19 d’agost del 2026

#Què et diu

123

1. Installed rules són les que actualment decideixen les teves transaccions.
2. Library rules són punts de partida ja fets que pots instal·lar.
3. Create rule en construeix una des de zero, per exemple, bloquejar per sobre d'una puntuació de risc.

Cribrar una persona contra llistes de sancions i cribrar una adreça cripto són problemes diferents. Un cribratge basat en nom pregunta si la persona hi apareix llistada. El cribratge de carteres pregunta on ha estat el diner: si l'adreça té exposició a entitats sancionades, serveis il·lícits, mixers, o altres contraparts d'alt risc, rastrejada mitjançant l'activitat on-chain.

Reps una puntuació de risc i una gravetat, més desglossaments de l'origen de fons i la destinació de fons: les categories de contrapart de les quals l'adreça ha rebut i a les quals ha enviat.

#Vinculat o sota demanda

Dues maneres de fer-lo servir:

• Vinculat a una transacció. L'adreça es cribra com a part de l'avaluació d'una transacció, així que les regles poden actuar sobre el resultat en el mateix pas.
• Sota demanda. Cribra una adreça de manera independent: abans d'acceptar un dipòsit, en donar d'alta una cartera, o mentre investigues un patró posteriorment.

#La direcció importa

Si una adreça és el remitent o el receptor canvia el que significa el risc, i pot canviar el que retorna el proveïdor d'anàlisi per a l'exposició d'origen i destinació. Una transferència d'entrada des d'una font d'alt risc és un problema diferent d'una transferència de sortida cap a una, i les teves regles normalment els haurien de tractar de manera diferent en comptes d'aplicar un sol llindar a totes dues.

#Porta la teva pròpia clau de proveïdor

Si ja tens un contracte amb un proveïdor d'anàlisi de blockchain, pots connectar la teva pròpia clau i pagar 0,02 $ per consulta en comptes de 0,15 $: Didit fa l'encaminament i la normalització, i la consulta s'executa sobre el teu compte de proveïdor.

Els proveïdors disponibles al Marketplace de la consola hi estan llistats; val la pena comprovar quins encaixen amb els teus contractes existents abans de donar-ho per fet. Consulta cribratge de carteres.

#Cobertura de cadenes i tokens

La cobertura depèn del proveïdor d'anàlisi que hi ha darrere de la consulta, no de Didit, i varia segons la cadena i l'estàndard de token. Si necessites una cadena específica, i això sorgeix més sovint amb les menys cobertes, confirma-ho amb el proveïdor en comptes de suposar que una cadena important implica els seus estàndards de token.

#Activar-ho

El cribratge de carteres s'activa per organització. Si la consola el mostra com a no disponible, demana a suport que confirmi l'estat del teu compte en comptes de depurar la teva integració: sovint és un interruptor a nivell de compte més que no pas res del teu codi.

#Interpretar els nivells de risc amb honestedat

Dos paranys que val la pena anomenar:

• UNKNOWN no és LOW. Un nivell de risc desconegut significa que no hi havia prou dades per avaluar l'adreça, per exemple una cartera nova sense historial. Tractar això com a baix risc és una decisió que hauries de prendre deliberadament, no per accident d'un mapatge.
• Una puntuació de risc és exposició, no culpabilitat. Una adreça que ha rebut fons a dos salts d'un mixer no és necessàriament culpa del seu propietari. Les regles basades en puntuació haurien de reflectir quants salts i quina proporció, que és per a això que serveix el desglossament d'origen de fons.

#No és el mateix que Travel Rule

El cribratge de carteres et parla de risc. Travel Rule és una obligació separada sobre l'intercanvi d'informació de l'ordenant i el beneficiari amb la institució contrapart. Sovint s'apliquen a la mateixa transferència i es facturen per separat. Consulta Travel Rule.

#Quant costa

Quan una transferència Travel Rule necessita una consulta de cartera per identificar la institució contrapart, aquesta consulta es factura un sol cop a la tarifa de cribratge, mai dues vegades si la monitorització de cripto ja havia cribrat la mateixa adreça a la mateixa transacció.