Triagem de carteira e risco cripto

Faça a triagem de um endereço de blockchain quanto à exposição on-chain - sanções, fontes ilícitas, e contrapartes de alto risco - vinculada a uma transação ou sob demanda.

Escrito pelo suporte da Didit · Atualizado em 19 de agosto de 2026

#O que ela diz

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1. Installed rules são as que estão decidindo as suas transações agora.
2. Library rules são pontos de partida prontos que você pode instalar.
3. Create rule cria uma do zero - por exemplo, bloquear acima de uma pontuação de risco.

Fazer a triagem de uma pessoa contra listas de sanções e fazer a triagem de um endereço cripto são problemas diferentes. Uma triagem baseada em nome pergunta se o indivíduo está listado. A triagem de carteira pergunta por onde o dinheiro andou: se o endereço tem exposição a entidades sancionadas, serviços ilícitos, misturadores, ou outras contrapartes de alto risco, rastreada pela atividade on-chain.

Você recebe de volta uma pontuação de risco e uma severidade, mais detalhamentos de origem de fundos e destino de fundos - as categorias de contraparte de quem o endereço recebeu e para quem enviou.

#Vinculada ou sob demanda

Duas formas de usar:

• Vinculada a uma transação. O endereço é triado como parte da avaliação de uma transação, então as regras podem agir sobre o resultado na mesma passada.
• Sob demanda. Faça a triagem de um endereço isoladamente - antes de aceitar um depósito, ao cadastrar uma carteira, ou ao investigar um padrão depois do fato.

#A direção importa

Se um endereço é o remetente ou o destinatário muda o que o risco significa, e pode mudar o que o fornecedor de análise retorna para exposição de origem e destino. Uma transferência de entrada vinda de uma fonte de alto risco é um problema diferente de uma transferência de saída para uma, e as suas regras geralmente deveriam tratá-las de forma diferente, em vez de aplicar um único limiar para as duas.

#Traga sua própria chave de fornecedor

Se você já tem um contrato com um fornecedor de análise de blockchain, você pode conectar a sua própria chave e pagar US$ 0,02 por consulta em vez de US$ 0,15 - a Didit cuida do roteamento e da normalização, e a consulta roda na conta do seu fornecedor.

Os fornecedores disponíveis no Marketplace do console estão listados lá; vale a pena verificar quais deles se encaixam nos seus contratos existentes antes de presumir. Veja triagem de carteira.

#Cobertura de blockchain e token

A cobertura depende do fornecedor de análise por trás da consulta, não da Didit, e varia por blockchain e padrão de token. Se você precisa de uma blockchain específica - e isso aparece mais para as menos cobertas - confirme com o fornecedor, em vez de supor que uma blockchain principal implica seus padrões de token.

#Habilitando

A triagem de carteira é habilitada por organização. Se o console mostrar como indisponível, peça ao suporte para confirmar o estado da sua conta, em vez de depurar a sua integração - com frequência é uma chave em nível de conta, e não algo no seu código.

#Interpretando níveis de risco com honestidade

Duas armadilhas que vale nomear:

• UNKNOWN não é LOW. Um nível de risco desconhecido significa que não havia dados suficientes para avaliar o endereço - uma carteira recém-criada sem histórico, por exemplo. Tratar isso como baixo risco é uma decisão que você deve tomar deliberadamente, não por acidente de mapeamento.
• Uma pontuação de risco é exposição, não culpa. Um endereço que recebeu fundos a dois saltos de um misturador não é necessariamente culpa do dono dele. Regras baseadas em pontuação devem refletir quantos saltos e qual proporção, que é para isso que serve o detalhamento de origem de fundos.

#Não é a mesma coisa que Travel Rule

A triagem de carteira diz sobre risco. A Travel Rule é uma obrigação separada sobre trocar informações do ordenante e do beneficiário com a instituição de contraparte. As duas costumam se aplicar à mesma transferência e são cobradas separadamente. Veja Travel Rule.

#Quanto custa

Quando uma transferência sob a Travel Rule precisa de uma consulta de carteira para identificar a instituição de contraparte, essa consulta é cobrada uma única vez, na taxa de triagem - nunca em dobro se o monitoramento de cripto já triou o mesmo endereço na mesma transação.