Triagem de carteira: blockchains compatíveis e risco cripto

Faça a triagem de carteiras em Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism e Arbitrum One. Veja blockchains suportadas, tokens e pontuação de risco.

#O que ela diz

Fazer a triagem de uma pessoa contra listas de sanções e fazer a triagem de um endereço cripto são problemas diferentes. Uma triagem baseada em nome pergunta se o indivíduo está listado. A triagem de carteira pergunta por onde o dinheiro andou: se o endereço tem exposição a entidades sancionadas, serviços ilícitos, misturadores, ou outras contrapartes de alto risco, rastreada pela atividade on-chain.

Você recebe de volta uma pontuação de risco e uma severidade, mais detalhamentos de origem de fundos e destino de fundos - as categorias de contraparte de quem o endereço recebeu e para quem enviou.

#Vinculada ou sob demanda

Duas formas de usar:

• Vinculada a uma transação. O endereço é triado como parte da avaliação de uma transação, então as regras podem agir sobre o resultado na mesma passada.
• Sob demanda. Faça a triagem de um endereço isoladamente - antes de aceitar um depósito, ao cadastrar uma carteira, ou ao investigar um padrão depois do fato.

#A direção importa

Se um endereço é o remetente ou o destinatário muda o que o risco significa, e pode mudar o que o fornecedor de análise retorna para exposição de origem e destino. Uma transferência de entrada vinda de uma fonte de alto risco é um problema diferente de uma transferência de saída para uma, e as suas regras geralmente deveriam tratá-las de forma diferente, em vez de aplicar um único limiar para as duas.

#Traga sua própria chave de fornecedor

Se você já tem um contrato com um fornecedor de análise de blockchain, você pode conectar a sua própria chave e pagar US$ 0,02 por consulta em vez de US$ 0,15 - a Didit cuida do roteamento e da normalização, e a consulta roda na conta do seu fornecedor.

Os fornecedores disponíveis no Marketplace do console estão listados lá; vale a pena verificar quais deles se encaixam nos seus contratos existentes antes de presumir. Veja triagem de carteira.

#Quais blockchains são suportadas?

A triagem de carteira gerenciada e a triagem de transações de cripto suportam estas 13 redes:

Você pode fazer a triagem de um endereço antes de uma transferência ou fazer a triagem de um hash de transação depois dela. Sempre selecione a rede real: um endereço pode ter diferentes atividades e riscos em cada cadeia. Usar ETH não faz a triagem desse endereço em Base, Optimism ou Arbitrum One.

Celo, Mode e Plume não são atualmente suportados pela integração gerenciada. A cobertura limitada apenas para sanções não é o mesmo que a exposição total da carteira e a triagem de transações. Se você precisar de outra rede, entre em contato com o suporte para verificar sua disponibilidade. Os provedores de triagem conectados têm sua própria rede e cobertura de conta; Lightning requer uma conexão de provedor suportada.

#Como funcionam USDT, USDC e tokens personalizados?

O ativo e a rede são separados. Para uma pesquisa de carteira, use o valor da API da cadeia em blockchain. Para uma transação, coloque o símbolo do token em transaction_details.currency, defina currency_kind como crypto, e coloque a cadeia em transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Habilite include_crypto_screening quando quiser que essa transação seja rastreada.

Por exemplo, um token em Base usa BASE como sua cadeia, mesmo quando o token tem um símbolo diferente. Os valores autônomos USDT e USDC são aliases legados do Ethereum, não pesquisas em todas as redes que suportam esses tokens. Sempre especifique a rede para transações de token em vez de depender de padrões baseados em hash. A triagem de transferência de token personalizado também depende se seu contrato está indexado nessa rede. Uma transação criada não prova que a triagem foi bem-sucedida: verifique seu status e resultado de triagem.

Consulte a API de triagem de carteira e valores de blockchain e o guia de seleção de token e rede.

#Habilitando

A triagem de carteira é habilitada por organização. Se o console mostrar como indisponível, peça ao suporte para confirmar o estado da sua conta, em vez de depurar a sua integração - com frequência é uma chave em nível de conta, e não algo no seu código.

#Interpretando níveis de risco com honestidade

Duas armadilhas que vale nomear:

• UNKNOWN não é LOW. Um nível de risco desconhecido significa que não havia dados suficientes para avaliar o endereço - uma carteira recém-criada sem histórico, por exemplo. Tratar isso como baixo risco é uma decisão que você deve tomar deliberadamente, não por acidente de mapeamento.
• Uma pontuação de risco é exposição, não culpa. Um endereço que recebeu fundos a dois saltos de um misturador não é necessariamente culpa do dono dele. Regras baseadas em pontuação devem refletir quantos saltos e qual proporção, que é para isso que serve o detalhamento de origem de fundos.

Não há garantia de que uma carteira de câmbio tenha uma pontuação de risco zero. Use o resultado atual para a cadeia selecionada e leia a atribuição e o detalhamento da exposição. Uma bandeira de sanções pode refletir a exposição do fluxo de fundos a uma entidade relacionada a sanções; isso não significa por si só que o proprietário da carteira está sancionado. Os exemplos da documentação mostram o formato da resposta e não são avaliações de risco permanentes de endereços reais.

#Não é a mesma coisa que Travel Rule

A triagem de carteira diz sobre risco. A Travel Rule é uma obrigação separada sobre trocar informações do ordenante e do beneficiário com a instituição de contraparte. As duas costumam se aplicar à mesma transferência e são cobradas separadamente. Veja Travel Rule.

#Quanto custa

Quando uma transferência sob a Travel Rule precisa de uma consulta de carteira para identificar a instituição de contraparte, essa consulta é cobrada uma única vez, na taxa de triagem - nunca em dobro se o monitoramento de cripto já triou o mesmo endereço na mesma transação.