Skrining dompet: blockchain yang didukung dan risiko kripto

Skrining dompet di Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism, dan Arbitrum One. Temukan nilai blockchain yang didukung, cakupan token, dan panduan skor risiko.

#Apa yang diberitahukannya

Menskrining seseorang terhadap daftar sanksi dan menskrining sebuah alamat kripto adalah masalah yang berbeda. Skrining berbasis nama menanyakan apakah individu tersebut tercantum dalam daftar. Skrining dompet menanyakan ke mana saja uang tersebut pernah pergi: apakah alamat tersebut memiliki eksposur ke entitas yang disanksi, layanan ilegal, mixer, atau pihak lawan berisiko tinggi lainnya, ditelusuri melalui aktivitas on-chain.

Anda mendapatkan kembali skor risiko dan tingkat keparahan, ditambah rincian sumber dana dan tujuan dana - kategori pihak lawan yang darinya alamat tersebut menerima dan kepadanya alamat tersebut mengirim.

#Digabungkan atau sesuai permintaan

Ada dua cara menggunakannya:

• Digabungkan dengan transaksi. Alamat tersebut diskrining sebagai bagian dari evaluasi sebuah transaksi, sehingga aturan bisa bertindak berdasarkan hasilnya dalam proses yang sama.
• Sesuai permintaan. Skrining sebuah alamat secara tersendiri - sebelum menerima sebuah deposit, saat onboarding sebuah dompet, atau saat menyelidiki sebuah pola setelah kejadian.

#Arah itu penting

Apakah sebuah alamat berperan sebagai pengirim atau penerima mengubah arti risikonya, dan bisa mengubah apa yang dikembalikan penyedia analitik untuk eksposur sumber dan tujuan. Sebuah transfer masuk dari sumber berisiko tinggi adalah masalah yang berbeda dari sebuah transfer keluar kepadanya, dan aturan Anda biasanya sebaiknya memperlakukan keduanya secara berbeda alih-alih menerapkan satu ambang batas untuk keduanya.

#Membawa kunci penyedia Anda sendiri

Jika Anda sudah memiliki kontrak dengan sebuah penyedia analitik blockchain, Anda bisa memasang kunci Anda sendiri dan membayar $0.02 per pencarian alih-alih $0.15 - Didit yang melakukan perutean dan normalisasi, dan pencariannya berjalan pada akun penyedia Anda.

Penyedia yang tersedia di Marketplace konsol tercantum di sana; mana yang sesuai dengan kontrak Anda yang sudah ada layak diperiksa terlebih dahulu sebelum Anda berasumsi. Lihat skrining dompet.

#Blockchain mana yang didukung?

Penyaringan dompet terkelola dan penyaringan transaksi kripto mendukung 13 jaringan ini:

Anda dapat menyaring alamat sebelum transfer atau menyaring hash transaksi setelahnya. Selalu pilih jaringan yang sebenarnya: sebuah alamat dapat memiliki aktivitas dan risiko yang berbeda di setiap rantai. Menggunakan ETH tidak menyaring alamat tersebut di Base, Optimism, atau Arbitrum One.

Celo, Mode, dan Plume saat ini tidak didukung oleh integrasi terkelola. Cakupan khusus sanksi yang terbatas tidak sama dengan paparan dompet penuh dan penyaringan transaksi. Jika Anda memerlukan jaringan lain, hubungi dukungan untuk memeriksa ketersediaannya. Penyedia penyaringan yang terhubung memiliki cakupan jaringan dan akun mereka sendiri; Lightning memerlukan koneksi penyedia yang didukung.

#Bagaimana cara kerja USDT, USDC, dan token kustom?

Aset dan jaringan terpisah. Untuk pencarian dompet, gunakan nilai API rantai di blockchain. Untuk transaksi, masukkan simbol token di transaction_details.currency, atur currency_kind ke crypto, dan masukkan rantai di transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Aktifkan include_crypto_screening saat Anda ingin transaksi tersebut disaring.

Misalnya, token di Base menggunakan BASE sebagai rantainya, meskipun token tersebut memiliki simbol yang berbeda. Nilai USDT dan USDC yang berdiri sendiri adalah alias Ethereum lama, bukan pencarian di setiap jaringan yang mendukung token tersebut. Selalu tentukan jaringan untuk transaksi token daripada mengandalkan default berbasis hash. Penyaringan transfer token kustom juga tergantung pada apakah kontraknya diindeks di jaringan tersebut. Transaksi yang dibuat tidak membuktikan bahwa penyaringan berhasil: periksa status dan hasil penyaringannya.

Lihat API penyaringan dompet dan nilai blockchain dan panduan pemilihan token dan jaringan.

#Mengaktifkannya

Skrining dompet diaktifkan per organisasi. Jika konsol menunjukkannya sebagai tidak tersedia, minta dukungan untuk memastikan status akun Anda alih-alih menelusuri integrasi Anda - ini sering kali merupakan sebuah sakelar tingkat akun, bukan sesuatu di kode Anda.

#Membaca tingkat risiko secara jujur

Ada dua jebakan yang perlu disebutkan:

• UNKNOWN bukan LOW. Tingkat risiko yang tidak diketahui berarti tidak ada cukup data untuk menilai alamat tersebut - misalnya sebuah dompet baru tanpa riwayat. Memperlakukan itu sebagai risiko rendah adalah keputusan yang harus Anda ambil secara sengaja, bukan karena kebetulan pemetaan.
• Skor risiko adalah eksposur, bukan kesalahan. Sebuah alamat yang menerima dana dua langkah dari sebuah mixer belum tentu kesalahan pemiliknya. Aturan berbasis skor sebaiknya mencerminkan berapa banyak langkah dan berapa proporsinya, yang merupakan fungsi dari rincian sumber dana.

Dompet pertukaran tidak dijamin memiliki skor risiko nol. Gunakan hasil saat ini untuk rantai yang dipilih dan baca atribusi serta rincian paparan. Bendera sanksi dapat mencerminkan paparan aliran dana ke entitas terkait sanksi; itu sendiri tidak berarti pemilik dompet dikenai sanksi. Contoh dokumentasi menunjukkan format respons dan bukan penilaian risiko permanen dari alamat sebenarnya.

#Bukan hal yang sama dengan Travel Rule

Skrining dompet memberi tahu Anda tentang risiko. Travel Rule adalah kewajiban terpisah tentang pertukaran informasi pengirim dan penerima dengan institusi pihak lawan. Keduanya sering berlaku untuk transfer yang sama dan ditagih secara terpisah. Lihat Travel Rule.

#Berapa biayanya

Ketika sebuah transfer Travel Rule membutuhkan pencarian dompet untuk mengidentifikasi institusi pihak lawan, pencarian tersebut ditagih satu kali pada tarif skrining - tidak pernah dua kali jika pemantauan kripto sudah menskrining alamat yang sama pada transaksi yang sama.