Skrining dompet dan risiko kripto

Skrining sebuah alamat blockchain untuk eksposur on-chain - sanksi, sumber ilegal, dan pihak lawan berisiko tinggi - baik yang digabungkan dengan sebuah transaksi maupun sesuai permintaan.

Ditulis oleh Dukungan Didit · Diperbarui 19 Agustus 2026

#Apa yang diberitahukannya

123

1. Installed rules adalah aturan yang saat ini menentukan transaksi Anda.
2. Library rules adalah titik awal siap pakai yang bisa Anda pasang.
3. Create rule membangun satu aturan dari awal - misalnya, blokir di atas suatu skor risiko.

Menskrining seseorang terhadap daftar sanksi dan menskrining sebuah alamat kripto adalah masalah yang berbeda. Skrining berbasis nama menanyakan apakah individu tersebut tercantum dalam daftar. Skrining dompet menanyakan ke mana saja uang tersebut pernah pergi: apakah alamat tersebut memiliki eksposur ke entitas yang disanksi, layanan ilegal, mixer, atau pihak lawan berisiko tinggi lainnya, ditelusuri melalui aktivitas on-chain.

Anda mendapatkan kembali skor risiko dan tingkat keparahan, ditambah rincian sumber dana dan tujuan dana - kategori pihak lawan yang darinya alamat tersebut menerima dan kepadanya alamat tersebut mengirim.

#Digabungkan atau sesuai permintaan

Ada dua cara menggunakannya:

• Digabungkan dengan transaksi. Alamat tersebut diskrining sebagai bagian dari evaluasi sebuah transaksi, sehingga aturan bisa bertindak berdasarkan hasilnya dalam proses yang sama.
• Sesuai permintaan. Skrining sebuah alamat secara tersendiri - sebelum menerima sebuah deposit, saat onboarding sebuah dompet, atau saat menyelidiki sebuah pola setelah kejadian.

#Arah itu penting

Apakah sebuah alamat berperan sebagai pengirim atau penerima mengubah arti risikonya, dan bisa mengubah apa yang dikembalikan penyedia analitik untuk eksposur sumber dan tujuan. Sebuah transfer masuk dari sumber berisiko tinggi adalah masalah yang berbeda dari sebuah transfer keluar kepadanya, dan aturan Anda biasanya sebaiknya memperlakukan keduanya secara berbeda alih-alih menerapkan satu ambang batas untuk keduanya.

#Membawa kunci penyedia Anda sendiri

Jika Anda sudah memiliki kontrak dengan sebuah penyedia analitik blockchain, Anda bisa memasang kunci Anda sendiri dan membayar $0.02 per pencarian alih-alih $0.15 - Didit yang melakukan perutean dan normalisasi, dan pencariannya berjalan pada akun penyedia Anda.

Penyedia yang tersedia di Marketplace konsol tercantum di sana; mana yang sesuai dengan kontrak Anda yang sudah ada layak diperiksa terlebih dahulu sebelum Anda berasumsi. Lihat skrining dompet.

#Cakupan chain dan token

Cakupan bergantung pada penyedia analitik di balik pencariannya, bukan pada Didit, dan bervariasi berdasarkan chain dan standar token. Jika Anda memerlukan sebuah chain tertentu - dan ini paling sering muncul untuk chain yang cakupannya lebih sedikit - konfirmasikan ke penyedianya alih-alih berasumsi bahwa sebuah chain besar berarti standar tokennya juga tercakup.

#Mengaktifkannya

Skrining dompet diaktifkan per organisasi. Jika konsol menunjukkannya sebagai tidak tersedia, minta dukungan untuk memastikan status akun Anda alih-alih menelusuri integrasi Anda - ini sering kali merupakan sebuah sakelar tingkat akun, bukan sesuatu di kode Anda.

#Membaca tingkat risiko secara jujur

Ada dua jebakan yang perlu disebutkan:

• UNKNOWN bukan LOW. Tingkat risiko yang tidak diketahui berarti tidak ada cukup data untuk menilai alamat tersebut - misalnya sebuah dompet baru tanpa riwayat. Memperlakukan itu sebagai risiko rendah adalah keputusan yang harus Anda ambil secara sengaja, bukan karena kebetulan pemetaan.
• Skor risiko adalah eksposur, bukan kesalahan. Sebuah alamat yang menerima dana dua langkah dari sebuah mixer belum tentu kesalahan pemiliknya. Aturan berbasis skor sebaiknya mencerminkan berapa banyak langkah dan berapa proporsinya, yang merupakan fungsi dari rincian sumber dana.

#Bukan hal yang sama dengan Travel Rule

Skrining dompet memberi tahu Anda tentang risiko. Travel Rule adalah kewajiban terpisah tentang pertukaran informasi pengirim dan penerima dengan institusi pihak lawan. Keduanya sering berlaku untuk transfer yang sama dan ditagih secara terpisah. Lihat Travel Rule.

#Berapa biayanya

Ketika sebuah transfer Travel Rule membutuhkan pencarian dompet untuk mengidentifikasi institusi pihak lawan, pencarian tersebut ditagih satu kali pada tarif skrining - tidak pernah dua kali jika pemantauan kripto sudah menskrining alamat yang sama pada transaksi yang sama.