Cara kerja pemantauan transaksi

Kirim transaksi, aturan mengevaluasinya secara real-time, dan transaksi berisiko akan memicu alert dan kasus - $0.02 per transaksi yang diskrining.

Ditulis oleh Dukungan Didit · Diperbarui 19 Agustus 2026

#Di mana posisinya

Verifikasi identitas menjawab "siapa orang ini?" saat onboarding. Pemantauan transaksi menjawab "apakah aktivitas ini normal?" sesudahnya. Keduanya adalah produk terpisah pada platform yang sama, dan bisnis yang diatur biasanya membutuhkan keduanya - pemeriksaan saat onboarding saja tidak memberi tahu apa pun tentang apa yang dilakukan pelanggan setelah mereka masuk.

123

1. Overview mencantumkan transaksi beserta keputusan yang diperoleh masing-masing.
2. Rules adalah tempat logikanya berada - apa yang perlu ditandai, dan apa yang harus dilakukan terhadapnya.
3. Create sample transaction memungkinkan Anda melihat sebuah aturan bekerja tanpa menghubungkan apa pun.

#Alurnya

1. Kirim transaksinya

   Backend Anda mengirim transaksi saat terjadi, dengan pengidentifikasi Anda sendiri (txn_id), jumlah, mata uang, arah, dan pihak-pihak yang terlibat.

2. Aturan mengevaluasinya

   Aturan yang Anda konfigurasikan berjalan secara real-time - ambang batas, pemeriksaan kecepatan, pemeriksaan pihak lawan, dan logika kustom apa pun. Transaksi tersebut kembali dengan status, skor, dan tingkat keparahan.

3. Alert dan kasus

   Transaksi yang memicu sebuah aturan akan menghasilkan alert. Alert dikelompokkan menjadi kasus sehingga seorang analis menangani pola seorang pelanggan alih-alih peristiwa yang berdiri sendiri-sendiri.

4. Webhook menjaga Anda tetap sinkron

   transaction.created terpicu dengan putusan awal; transaction.status.updated terpicu setiap kali statusnya berubah setelahnya - tindakan analis, remediasi, kecocokan daftar blokir, atau pembaruan dari penyedia.

#Aturan adalah produknya

Semua hal yang berguna dari pemantauan transaksi ada pada aturan-aturannya, dan Anda yang mengonfigurasikannya. Secara garis besar, aturan mencakup:

• Ambang batas jumlah - transaksi tunggal di atas suatu batas.
• Kecepatan - banyak transaksi dalam suatu jendela waktu, atau total yang melewati suatu batas.
• Pola structuring - jumlah berulang yang tepat di bawah ambang batas pelaporan.
• Risiko pihak lawan - siapa yang ada di sisi lain transaksi.
• Arah - transaksi masuk dan keluar diperlakukan berbeda, yang biasanya memang seharusnya begitu.
• Geografi - yurisdiksi dalam penilaian risiko Anda.

Didit menyediakan pustaka aturan sebagai titik awal. Perlakukan sebagai titik awal saja: sekumpulan aturan yang tidak disesuaikan dengan perilaku normal produk Anda akan memicu alert pada semua transaksi atau tidak sama sekali. Lihat pustaka aturan.

#Fiat dan kripto

Aturan mencakup alur fiat maupun kripto. Jika Anda mengonfigurasikan pemantauan kripto dan input aturannya terasa berorientasi fiat, itu layak diangkat ke kontak Didit Anda alih-alih dikerjakan sekitarnya - bentuk dari apa yang perlu Anda ungkapkan lebih penting dibanding memaksakannya ke dalam sebuah kolom yang hampir cocok.

Kripto membawa dimensi kedua: alamat di sisi lain memiliki profil risiko on-chain-nya sendiri. Itulah skrining dompet. Lihat skrining dompet dan kripto.

#Menghubungkan transaksi ke identitas yang terverifikasi

Nilai dari pemantauan berlipat ganda ketika sebuah transaksi bisa diatribusikan ke seseorang yang sudah terverifikasi. Gunakan pengidentifikasi yang konsisten - vendor_data untuk pengguna, vendor_business_data untuk sebuah bisnis - sehingga sebuah transaksi, alert-nya, dan identitas di baliknya teridentifikasi sebagai entitas yang sama. Tanpa itu, Anda memantau aliran yang anonim.

#Status dan status Anda sendiri

Status transaksi adalah kumpulan tersendiri, terpisah dari status sesi verifikasi. Jangan gunakan kembali pemetaan KYC Anda untuk status ini. Lihat status transaksi.

#Berapa biayanya

Tidak satu pun dari ini termasuk dalam paket gratis. Sebuah transfer Travel Rule ditagih pada baris $0.02-nya sendiri alih-alih biaya skrining standar, tidak pernah keduanya sekaligus. Lihat Travel Rule.

#Jika skrining dompet atau sebuah fitur terlihat tidak tersedia

Sebagian kemampuan pemantauan diaktifkan per organisasi. Jika konsol menunjukkan sebuah fitur sebagai tidak tersedia atau akan segera hadir dan Anda membutuhkannya, minta dukungan untuk memastikan apa yang diaktifkan pada akun Anda alih-alih berasumsi itu sebuah konfigurasi yang terlewat.

#Pelaporan regulasi

Jika kewajiban Anda mencakup pengajuan laporan aktivitas mencurigakan, manajemen kasus Didit dapat menghasilkan laporan regulasi dari sebuah kasus. Format laporan mana dan regulator mana yang didukung adalah pertanyaan faktual bagi kontak Didit Anda - jangan merancang proses pengajuan berdasarkan asumsi. Lihat laporan regulasi.