Jinsi ufuatiliaji wa miamala unavyofanya kazi

Wasilisha miamala, kanuni huyapima papo hapo, na yale yenye hatari huinua tahadhari na kesi - $0.02 kwa kila muamala uliopimwa.

Imeandikwa na Usaidizi wa Didit · Imesasishwa 19 Agosti 2026

#Inapo katika mchakato

Uthibitishaji wa kitambulisho hujibu "huyu ni nani?" wakati wa kujiunga. Ufuatiliaji wa miamala hujibu "je, shughuli hii ni ya kawaida?" baadaye. Ni bidhaa mbili tofauti kwenye jukwaa moja, na biashara inayodhibitiwa kwa kawaida inahitaji zote mbili - ukaguzi wa kujiunga pekee haukuambii chochote kuhusu mteja anachofanya baada ya kuingia.

123

1. Overview inaorodhesha miamala pamoja na uamuzi kila mmoja ulioupata.
2. Rules ndipo mantiki inapoishi - nini cha kuweka alama, na nini cha kufanya kuhusu hilo.
3. Create sample transaction inakuwezesha kuona kanuni ikifanya kazi bila kuunganisha chochote.

#Mchakato

1. Submit the transaction

   Backend yako hutuma muamala unavyotokea, pamoja na kitambulisho chako mwenyewe (txn_id), kiasi, sarafu, mwelekeo, na wahusika waliohusika.

2. Rules evaluate it

   Kanuni ulizosanidi huendeshwa papo hapo - vikomo, ukaguzi wa velocity, ukaguzi wa upande wa pili, na mantiki nyingine yoyote maalum. Muamala hurudi ukiwa na hali, alama, na kiwango cha uzito.

3. Alerts and cases

   Miamala inayogusa kanuni fulani huinua tahadhari. Tahadhari hukusanyika kuwa kesi ili mchambuzi afanye kazi na mfumo wa mteja badala ya matukio yaliyotengwa.

4. Webhooks keep you in sync

   transaction.created huwaka pamoja na uamuzi wa awali; transaction.status.updated huwaka wakati wowote unapobadilika baadaye - kitendo cha mchambuzi, urekebishaji, mlingano wa blocklist, au sasisho la mtoa huduma.

#Kanuni ndizo bidhaa

Kila kitu chenye manufaa kuhusu ufuatiliaji wa miamala kipo kwenye kanuni, na ni zako kuzisanidi. Kwa ujumla zinashughulikia:

• Vikomo vya kiasi - miamala moja moja iliyo juu ya kikomo.
• Velocity - miamala mingi ndani ya dirisha la muda, au jumla inayovuka kikomo.
• Mifumo ya structuring - kiasi kinachorudiwa chini kidogo ya kikomo cha kuripoti.
• Hatari ya upande wa pili - ni nani aliye upande wa pili.
• Mwelekeo - miamala inayoingia na inayotoka hutibiwa tofauti, jambo linalofaa kufanyika kwa kawaida.
• Jiografia - mamlaka zilizo kwenye tathmini yako ya hatari.

Didit hutoa maktaba ya kanuni kama kianzio. Ichukulie kama kianzio: seti ya kanuni isiyosanidiwa kulingana na tabia ya kawaida ya bidhaa yako itaweka tahadhari kwa kila kitu au kwa hakuna kitu. Angalia maktaba ya kanuni.

#Fiat na crypto

Kanuni zinashughulikia mtiririko wa fiat na crypto. Ikiwa unasanidi ufuatiliaji wa crypto na maingizo ya kanuni yanaonekana kuelekezwa kwa fiat, hilo linafaa kulizungumza na mtu wako wa mawasiliano wa Didit badala ya kulizunguka - umbo la kile unachohitaji kueleza lina umuhimu zaidi kuliko kulisukuma kwenye uwanja unaokaribia kutosha.

Crypto inaleta kipimo cha pili: anwani upande wa pili ina wasifu wake wa hatari wa on-chain. Hilo ni wallet screening. Angalia wallet screening na crypto.

#Kuunganisha miamala na vitambulisho vilivyothibitishwa

Thamani ya ufuatiliaji huongezeka mara dufu wakati muamala unaweza kuhusishwa na mtu aliyethibitishwa. Tumia vitambulisho vyenye uthabiti - vendor_data kwa mtumiaji, vendor_business_data kwa biashara - ili muamala, tahadhari zake, na utambulisho ulio nyuma yake vitue kwa chombo kile kile. Bila hilo, unafuatilia mtiririko usiojulikana.

#Hali na hali yako mwenyewe

Hali za muamala ni seti yao wenyewe, tofauti na hali za kikao cha uthibitishaji. Usitumie tena mfumo wako wa KYC kwazo. Angalia hali za muamala.

#Gharama yake

Hakuna hata moja ya haya iliyo kwenye mpango wa bure. Uhamisho wa Travel Rule hutozwa kwenye mstari wake wa $0.02 badala ya ada ya kawaida ya upimaji, kamwe si vyote viwili. Angalia Travel Rule.

#Ikiwa wallet screening au kipengele kinaonekana hakipatikani

Baadhi ya uwezo wa ufuatiliaji huwezeshwa kwa kila shirika. Ikiwa console inaonyesha kipengele kuwa hakipatikani au kinakuja hivi karibuni na unakihitaji, muulize msaada kuthibitisha kilichowezeshwa kwenye akaunti yako badala ya kudhani ni usanidi uliokosa.

#Kuripoti kwa mamlaka

Ikiwa wajibu wako unajumuisha kuwasilisha ripoti za shughuli za shaka, usimamizi wa kesi wa Didit unaweza kuzalisha ripoti za kikanuni kutoka kwenye kesi. Ni miundo gani ya ripoti na wadhibiti gani wanaungwa mkono ni swali la kihalisia kwa mtu wako wa mawasiliano wa Didit - usisanidi mchakato wa kuwasilisha kutokana na dhana. Angalia ripoti za kikanuni.