Uhamisho wa Travel Rule

Wajibu wa FATF na EU TFR wa kutuma taarifa za muanzishaji na mnufaika pamoja na uhamisho wa mali ya kidijitali - Didit hushughulikia uelekezaji wa njia, utambuzi wa upande wa pili, na uthibitisho wa umiliki wa wallet kwa $0.02 kwa kila uhamisho unaotoka.

Imeandikwa na Usaidizi wa Didit · Imesasishwa 19 Agosti 2026

#Wajibu ni upi

Chini ya pendekezo la FATF na Kanuni ya EU ya Uhamisho wa Fedha (Transfer of Funds Regulation), biashara inayohamisha mali za kidijitali lazima itume taarifa za utambulisho wa mtumaji kwa taasisi inayopokea, na ipokee taarifa sawa kwa uhamisho unaoingia. Ni sawa na crypto ya taarifa inayosafiri pamoja na wire transfer.

Sehemu ngumu si data - tayari unayo. Ni utoaji: kugundua ni taasisi gani inayodhibiti anwani ya marudio, na kuifikia kupitia mtandao wowote inaotumia.

#Nini Didit inashughulikia

• Utambuzi wa upande wa pili. Kutambua ni taasisi gani inayodhibiti anwani ya marudio, ili ujue wa kutuma kwake.
• Uelekezaji wa njia. Kuwasilisha ujumbe kupitia mtandao ambao upande wa pili kwa kweli anatumia, badala ya kukuhitaji ujiunge na kila mmoja. Didit inaunga mkono mitandao mikubwa ya ushirikiano.
• Uthibitisho wa umiliki wa wallet. Kwa uhamisho kwenda kwenye wallet za self-custody, ambapo hakuna taasisi upande wa pili na wajibu badala yake unahusisha kuthibitisha kuwa mteja wako anadhibiti anwani hiyo.
• Ushughulikiaji wa uhamisho unaoingia. Kupokea na kurekodi taarifa sawa kwa uhamisho unaokuja kwako.

1234

1. Transfers ni rekodi ya kilichotumwa, kwa nani, na data gani ya upande wa pili.
2. Unmatched deposits ni foleni inayohitaji uangalizi wa kibinadamu.
3. VASP directory ndiyo njia ya kutambua exchange ya upande wa pili.
4. Anwani za upande wa pili zinazojulikana ziko hapa ili uhamisho unaorudiwa utatuliwe kiotomatiki.

#Wallet za self-custody

Uhamisho kwenda anwani ambayo mtu anadhibiti mwenyewe hauna taasisi ya upande wa pili, hivyo hakuna cha kubadilishana taarifa nacho. Kinachohitajika kwa kawaida badala yake ni ushahidi kwamba mteja wako anadhibiti anwani hiyo. Didit hutoa mchakato wa umiliki wa wallet kwa hili, ikiwa ni pamoja na widget unayoweza kuiweka mbele ya watumiaji wako.

#Hali na webhooks

Ubadilishanaji wa Travel Rule una hali yake mwenyewe, tofauti na ile ya muamala. Webhook ya travel_rule.status.updated huwaka wakati wa kuundwa, wakati wa kuthibitisha umiliki, wakati wa jibu la upande wa pili, wakati wa kukamilika au kughairiwa, na wakati muda wa kusubiri unapoisha - kwa uhamisho unaotoka na sehemu yoyote inayoingia inayolingana nayo.

Jenga mfumo kwa kesi ya muda kuisha hasa. Upande wa pili usiojibu kamwe ni matokeo ya kawaida, na mchakato wako unahitaji uamuzi kwa hilo badala ya ubadilishanaji unaobaki wazi milele.

#Gharama yake

$0.02 kwa kila uhamisho unaotoka. Maelezo mawili ya utozaji yenye umuhimu:

• Uhamisho wa Travel Rule hutozwa kwenye mstari wake mwenyewe wa $0.02 badala ya ada ya kawaida ya upimaji wa muamala - kamwe si vyote viwili.
• Wakati uelekezaji unahitaji utafutaji wa wallet wa blockchain-analytics kutambua taasisi ya upande wa pili, utafutaji huo hutozwa mara moja kwa kiwango cha uthibitishaji na upimaji wa wallet. Hautozwi mara mbili ikiwa ufuatiliaji wa crypto tayari ulipima anwani ile ile kwenye muamala ule ule.

Travel Rule haipo kwenye mpango wa bure. Angalia bei kwa mchanganuo kamili.

#Upeo ni swali la kisheria

Ni uhamisho gani ambao wajibu huu unautumikia, juu ya kikomo gani, na katika mamlaka gani, ni uamuzi wa uzingatiaji wa sheria kwa timu yako - unategemea leseni zako, masoko yako, na jinsi mdhibiti wako alivyotekeleza kiwango cha FATF. Jukwaa hutekeleza ubadilishanaji; halikuamulii upeo wako.

#Zinazohusiana

• Wallet screening na hatari ya crypto
• Jinsi ufuatiliaji wa miamala unavyofanya kazi
• Rejea kamili: Travel Rule