Travel Rule ट्रांसफर
FATF और EU TFR की यह ज़िम्मेदारी कि किसी वर्चुअल एसेट ट्रांसफर के साथ ओरिजिनेटर और बेनेफिशियरी की जानकारी भेजी जाए - Didit रेल राउटिंग, काउंटरपार्टी रिज़ॉल्यूशन, और वॉलेट-ओनरशिप प्रूफ को प्रति आउटबाउंड ट्रांसफर $0.02 पर हैंडल करता है।
Travel Rule एक वर्चुअल एसेट ट्रांसफर के साथ ओरिजिनेटर और बेनेफिशियरी की डिटेल भेजने की ज़िम्मेदारी है। Didit काउंटरपार्टी संस्था को रिज़ॉल्व करता है, जो भी नेटवर्क वह इस्तेमाल करती है उस पर मैसेज रूट करता है, और वॉलेट-ओनरशिप प्रूफ इकट्ठा करता है। प्रति आउटबाउंड ट्रांसफर $0.02, मानक स्क्रीनिंग फीस की बजाय बिल किया जाता है - कभी दोनों नहीं।
#यह ज़िम्मेदारी क्या है
FATF सिफ़ारिश और EU Transfer of Funds Regulation के तहत, वर्चुअल एसेट ट्रांसफर करने वाले किसी बिज़नेस को प्राप्त करने वाली संस्था को भेजने वाले की पहचान संबंधी जानकारी भेजनी होती है, और आने वाले ट्रांसफर के लिए उसका बराबर हिस्सा प्राप्त करना होता है। यह उस जानकारी का क्रिप्टो समकक्ष है जो एक वायर ट्रांसफर के साथ जाती है।
मुश्किल हिस्सा डेटा नहीं है - वह आपके पास पहले से है। मुश्किल है डिलीवरी: यह पता लगाना कि डेस्टिनेशन एड्रेस को कौन-सी संस्था नियंत्रित करती है, और उन तक उनके इस्तेमाल किए जाने वाले किसी भी नेटवर्क पर पहुंचना।
#Didit क्या हैंडल करता है
- काउंटरपार्टी रिज़ॉल्यूशन। यह पहचानना कि डेस्टिनेशन एड्रेस को कौन-सी संस्था नियंत्रित करती है, ताकि आपको पता हो कि किसे भेजना है।
- रेल राउटिंग। मैसेज को उस नेटवर्क पर डिलीवर करना जिस पर काउंटरपार्टी असल में है, बजाय इसके कि आपको हर एक से जुड़ना पड़े। Didit प्रमुख इंटरऑपरेबिलिटी नेटवर्क को सपोर्ट करता है।
- वॉलेट-ओनरशिप प्रूफ। सेल्फ-कस्टडी वाले वॉलेट को होने वाले ट्रांसफर के लिए, जहां दूसरी तरफ कोई संस्था नहीं होती और ज़िम्मेदारी इसके बजाय यह स्थापित करने की होती है कि आपका कस्टमर उस एड्रेस को नियंत्रित करता है।
- इनबाउंड हैंडलिंग। आपको आने वाले ट्रांसफर पर बराबर जानकारी प्राप्त करना और रिकॉर्ड करना।
- Transfers यह रिकॉर्ड है कि क्या भेजा गया, किसे, किस काउंटरपार्टी डेटा के साथ।
- Unmatched deposits वह क्यू है जिसे इंसानी ध्यान चाहिए।
- VASP directory के ज़रिए एक काउंटरपार्टी एक्सचेंज की पहचान होती है।
- जाने-पहचाने काउंटरपार्टी एड्रेस यहां रहते हैं ताकि दोहराए जाने वाले ट्रांसफर अपने आप हल हो जाएं।
#सेल्फ-कस्टडी वॉलेट
किसी ऐसे एड्रेस को ट्रांसफर जिसे कोई व्यक्ति खुद नियंत्रित करता है, उसकी कोई काउंटरपार्टी संस्था नहीं होती, इसलिए जानकारी का आदान-प्रदान करने के लिए कुछ भी नहीं है। इसके बजाय आमतौर पर यह सबूत चाहिए होता है कि आपका कस्टमर उस एड्रेस को नियंत्रित करता है। Didit इसके लिए एक वॉलेट-ओनरशिप फ्लो देता है, जिसमें एक विजेट भी शामिल है जिसे आप अपने यूज़र्स के सामने रख सकते हैं।
#स्टेटस और वेबहुक
एक Travel Rule एक्सचेंज का अपना स्टेटस होता है, जो ट्रांज़ैक्शन के स्टेटस से अलग होता है। travel_rule.status.updated वेबहुक बनने पर, ओनरशिप की पुष्टि पर, काउंटरपार्टी रिस्पॉन्स पर, पूरा होने या कैंसिल होने पर, और टाइमआउट खत्म होने पर फायर होता है - आउटबाउंड ट्रांसफर और किसी भी इनबाउंड काउंटरपार्ट, दोनों के लिए।
खासतौर पर टाइमआउट केस के लिए बनाएं। एक काउंटरपार्टी जो कभी जवाब नहीं देती, एक सामान्य नतीजा है, और आपकी प्रक्रिया को हमेशा के लिए खुले रहने वाले एक्सचेंज की बजाय इसके लिए एक फैसला चाहिए।
#इसकी कीमत क्या है
प्रति आउटबाउंड ट्रांसफर $0.02। दो बिलिंग डिटेल जो मायने रखती हैं:
- एक Travel Rule ट्रांसफर का बिल मानक ट्रांज़ैक्शन स्क्रीनिंग फीस की बजाय अपनी खुद की $0.02 वाली लाइन पर बनता है - कभी दोनों नहीं।
- जब राउटिंग को काउंटरपार्टी संस्था की पहचान करने के लिए एक ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स वॉलेट लुकअप चाहिए, तो उस लुकअप का बिल एक बार वॉलेट वेरिफ़िकेशन और स्क्रीनिंग रेट पर बनता है। अगर क्रिप्टो मॉनिटरिंग ने उसी ट्रांज़ैक्शन पर पहले से ही उसी एड्रेस को स्क्रीन कर लिया है, तो इसका दोगुना बिल नहीं बनता।
Travel Rule फ्री टियर में नहीं है। पूरी जानकारी के लिए देखें प्राइसिंग।
#दायरा एक कानूनी सवाल है
यह ज़िम्मेदारी किन ट्रांसफर पर लागू होती है, किस सीमा से ऊपर, और किन क्षेत्राधिकारों में, यह आपकी टीम के लिए एक कंप्लायंस निर्णय है - यह आपके लाइसेंसों, आपके बाज़ारों, और FATF मानक के आपके नियामक के इम्प्लीमेंटेशन पर निर्भर करता है। प्लेटफ़ॉर्म एक्सचेंज को लागू करता है; यह आपका दायरा तय नहीं करता।
अगर आपको किसी खास नेटवर्क, किसी खास क्षेत्राधिकार के इम्प्लीमेंटेशन, या किसी फाइलिंग फॉर्मेट के बारे में पुष्टि चाहिए, तो इसे अपने Didit संपर्क से लिखित में लें। किसी अनुमान के इर्द-गिर्द Travel Rule प्रोसेस डिज़ाइन करना ठीक वैसी ही चीज़ है जो एक सुपरवाइज़री रिव्यू में सामने आ सकती है।
#संबंधित
- वॉलेट स्क्रीनिंग और क्रिप्टो रिस्क
- ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग कैसे काम करती है
- पूरा रेफ़रेंस: Travel Rule