Transfer Travel Rule

Kewajiban FATF dan EU TFR untuk mengirimkan informasi pengirim dan penerima bersama sebuah transfer aset virtual - Didit menangani perutean jalur, resolusi pihak lawan, dan bukti kepemilikan dompet dengan biaya $0.02 per transfer keluar.

Ditulis oleh Dukungan Didit · Diperbarui 19 Agustus 2026

#Apa kewajibannya

Berdasarkan rekomendasi FATF dan Peraturan Transfer Dana Uni Eropa (EU TFR), sebuah bisnis yang mentransfer aset virtual harus mengirimkan informasi identitas tentang pengirim kepada institusi penerima, dan menerima informasi setara untuk transfer masuk. Ini adalah padanan kripto dari informasi yang menyertai sebuah transfer kawat.

Bagian yang sulit bukanlah datanya - Anda sudah memilikinya. Yang sulit adalah pengirimannya: mencari tahu institusi mana yang mengendalikan alamat tujuan, dan menjangkau mereka melalui jaringan apa pun yang mereka gunakan.

#Apa yang ditangani Didit

• Resolusi pihak lawan. Mengidentifikasi institusi mana yang mengendalikan alamat tujuan, sehingga Anda tahu kepada siapa harus mengirim.
• Perutean jalur. Mengirimkan pesan melalui jaringan yang benar-benar digunakan pihak lawan, alih-alih mengharuskan Anda bergabung dengan setiap jaringan tersebut. Didit mendukung jaringan interoperabilitas utama.
• Bukti kepemilikan dompet. Untuk transfer ke dompet self-custody, di mana tidak ada institusi di sisi lain dan kewajibannya justru menetapkan bahwa pelanggan Anda mengendalikan alamat tersebut.
• Penanganan transfer masuk. Menerima dan mencatat informasi setara untuk transfer yang datang kepada Anda.

1234

1. Transfers adalah catatan tentang apa yang dikirim, kepada siapa, dengan data pihak lawan seperti apa.
2. Unmatched deposits adalah antrean yang membutuhkan perhatian manusia.
3. VASP directory adalah cara sebuah bursa pihak lawan diidentifikasi.
4. Alamat pihak lawan yang sudah dikenal tersimpan di sini sehingga transfer berulang teridentifikasi secara otomatis.

#Dompet self-custody

Sebuah transfer ke alamat yang dikendalikan sendiri oleh seseorang tidak memiliki institusi pihak lawan, sehingga tidak ada yang bisa ditukar informasinya. Yang biasanya dibutuhkan sebagai gantinya adalah bukti bahwa pelanggan Anda mengendalikan alamat tersebut. Didit menyediakan alur kepemilikan dompet untuk ini, termasuk sebuah widget yang bisa Anda tempatkan di hadapan pengguna Anda sendiri.

#Status dan webhook

Sebuah pertukaran Travel Rule memiliki statusnya sendiri, terpisah dari status transaksinya. Webhook travel_rule.status.updated terpicu saat pembuatan, saat konfirmasi kepemilikan, saat respons pihak lawan, saat selesai atau dibatalkan, dan saat masa waktu tunggu habis - baik untuk transfer keluar maupun padanan transfer masuknya.

Rancang khusus untuk kasus waktu tunggu habis. Pihak lawan yang tidak pernah merespons adalah hasil yang normal, dan proses Anda memerlukan sebuah keputusan untuk kasus itu alih-alih membiarkan pertukarannya tetap terbuka selamanya.

#Berapa biayanya

$0.02 per transfer keluar. Ada dua detail penagihan yang perlu diperhatikan:

• Sebuah transfer Travel Rule ditagih pada baris $0.02-nya sendiri, alih-alih biaya skrining transaksi standar - tidak pernah keduanya sekaligus.
• Ketika perutean membutuhkan pencarian dompet blockchain-analytics untuk mengidentifikasi institusi pihak lawan, pencarian tersebut ditagih satu kali pada tarif verifikasi & skrining dompet. Tidak ditagih dua kali jika pemantauan kripto sudah menskrining alamat yang sama pada transaksi yang sama.

Travel Rule tidak termasuk dalam paket gratis. Lihat harga untuk rincian lengkapnya.

#Cakupan adalah pertanyaan hukum

Transfer mana saja yang tunduk pada kewajiban ini, di atas ambang batas berapa, dan di yurisdiksi mana, adalah penentuan kepatuhan bagi tim Anda - bergantung pada izin usaha, pasar, dan implementasi standar FATF oleh regulator Anda. Platform ini mengimplementasikan pertukarannya; platform ini tidak menentukan cakupan Anda.

#Terkait

• Skrining dompet dan risiko kripto
• Cara kerja pemantauan transaksi
• Referensi lengkap: Travel Rule