Transferències Travel Rule

L'obligació del FATF i del TFR de la UE d'enviar informació de l'ordenant i del beneficiari amb una transferència d'actius virtuals: Didit gestiona l'encaminament de xarxa, la resolució de contraparts, i les proves de propietat de cartera per 0,02 $ per transferència de sortida.

Escrit pel suport de Didit · Actualitzat el 19 d’agost del 2026

Short answer

Travel Rule és l'obligació d'enviar les dades de l'ordenant i del beneficiari juntament amb una transferència d'actius virtuals. Didit resol la institució contrapart, encamina el missatge per la xarxa que faci servir, i recull proves de propietat de cartera. 0,02 $ per transferència de sortida, facturat en comptes de la tarifa estàndard de cribratge, mai totes dues.

#Quina és l'obligació

Segons la recomanació del FATF i el Reglament de Transferències de Fons de la UE, un negoci que transfereix actius virtuals ha d'enviar informació identificativa del remitent a la institució receptora, i rebre l'equivalent per a les transferències entrants. És l'anàleg cripto de la informació que viatja amb una transferència bancària.

La part difícil no són les dades (ja les tens). És el lliurament: esbrinar quina institució controla l'adreça de destinació, i arribar-hi per la xarxa que faci servir.

#Què gestiona Didit

  • Resolució de contraparts. Identificar quina institució controla l'adreça de destinació, perquè sàpigues a qui enviar-ho.
  • Encaminament de xarxa. Lliurar el missatge per la xarxa que realment fa servir la contrapart, en comptes d'exigir-te unir-te a cadascuna. Didit és compatible amb les principals xarxes d'interoperabilitat.
  • Proves de propietat de cartera. Per a transferències a carteres autocustodiades, on no hi ha cap institució a l'altre costat i l'obligació consisteix, en canvi, a establir que el teu client controla l'adreça.
  • Gestió d'entrades. Rebre i registrar la informació equivalent en les transferències que arriben.
The Travel Rule section of the Didit console with transfers, unmatched deposits and the VASP directory
  1. Transfers és el registre del que s'ha enviat, a qui, i amb quines dades de contrapart.
  2. Unmatched deposits és la cua que necessita atenció humana.
  3. El directori VASP és com s'identifica un intercanvi contrapart.
  4. Les adreces de contraparts conegudes es troben aquí perquè les transferències repetides es resolguin automàticament.
Tot el que necessita l'obligació s'agrupa sota Travel Rule.

#Carteres d'autocustòdia

Una transferència a una adreça que una persona controla ella mateixa no té cap institució contrapart, així que no hi ha res amb què intercanviar informació. El que normalment cal en el seu lloc és evidència que el teu client controla l'adreça. Didit ofereix un flux de propietat de cartera per a això, incloent-hi un widget que pots posar davant dels teus propis usuaris.

#Estats i webhooks

Un intercanvi Travel Rule té el seu propi estat, diferent del de la transacció. El webhook travel_rule.status.updated s'activa en la creació, en la confirmació de propietat, en la resposta d'una contrapart, en la finalització o cancel·lació, i en la caducitat del termini, tant per a la transferència de sortida com per a qualsevol contrapart d'entrada.

Construeix pensant específicament en el cas del termini caducat. Una contrapart que mai respon és un resultat normal, i el teu procés necessita una decisió per a això en comptes d'un intercanvi que quedi obert per sempre.

#Quant costa

0,02 $ per transferència de sortida. Dos detalls de facturació que importen:

  • Una transferència Travel Rule es factura amb el seu propi càrrec de 0,02 $ en comptes de la tarifa estàndard de cribratge de transaccions, mai totes dues.
  • Quan l'encaminament necessita una consulta d'anàlisi de blockchain per identificar la institució contrapart, aquesta consulta es factura un sol cop a la tarifa de verificació i cribratge de carteres. No es cobra doble si la monitorització de cripto ja havia cribrat la mateixa adreça a la mateixa transacció.

Travel Rule no forma part del pla gratuït. Consulta preus per veure el desglossament complet.

A quines transferències s'aplica l'obligació, per sobre de quin llindar, i en quines jurisdiccions, és una determinació de compliment normatiu per al teu equip: depèn de les teves llicències, els teus mercats, i la implementació que faci el teu regulador de l'estàndard del FATF. La plataforma implementa l'intercanvi; no decideix el teu abast.

Note

Si necessites confirmació sobre una xarxa concreta, la implementació d'una jurisdicció concreta, o un format de presentació, obtén-la per escrit del teu contacte a Didit. Dissenyar un procés de Travel Rule basant-se en una inferència és exactament el tipus de cosa que surt a la llum en una revisió supervisora.

#Relacionat