Com funciona la monitorització de transaccions

Envia transaccions, les regles les avaluen en temps real, i les de risc generen alertes i casos: 0,02 $ per transacció analitzada.

Escrit pel suport de Didit · Actualitzat el 19 d’agost del 2026

#On encaixa

La verificació d'identitat respon "qui és aquesta persona?" en l'alta. La monitorització de transaccions respon "aquesta activitat és normal?" després. Són productes separats a la mateixa plataforma, i un negoci regulat normalment necessita tots dos: les comprovacions d'alta soles no diuen res sobre el que fa un client un cop hi és dins.

123

1. Overview llista les transaccions amb la decisió que ha rebut cadascuna.
2. Rules és on viu la lògica: què marcar, i què fer-hi.
3. Create sample transaction et permet veure com s'activa una regla sense connectar res.

#El flux

1. Envia la transacció

   El teu backend envia la transacció a mesura que passa, amb el teu propi identificador (txn_id), l'import, la moneda, la direcció, i les parts implicades.

2. Les regles l'avaluen

   Les teves regles configurades s'executen en temps real: llindars, comprovacions de velocitat, comprovacions de contraparts, i qualsevol lògica personalitzada. La transacció torna amb un estat, una puntuació, i una gravetat.

3. Alertes i casos

   Les transaccions que activen una regla generen alertes. Les alertes s'agrupen en casos perquè un analista treballi el patró d'un client en comptes d'events aïllats.

4. Els webhooks et mantenen sincronitzat

   transaction.created s'activa amb el veredicte inicial; transaction.status.updated s'activa cada vegada que canvia després: acció d'un analista, remediació, coincidència amb la llista de bloqueig, o una actualització del proveïdor.

#Les regles són el producte

Tot el que és útil sobre la monitorització de transaccions és a les regles, i són teves per configurar. En general cobreixen:

• Llindars d'import: transaccions individuals per sobre d'un límit.
• Velocitat: moltes transaccions en una finestra, o un total que supera un límit.
• Patrons de fragmentació (structuring): imports repetits just per sota d'un llindar de notificació.
• Risc de contrapart: qui hi ha a l'altre costat.
• Direcció: les entrades i sortides tractades de manera diferent, cosa que normalment cal fer.
• Geografia: jurisdiccions dins de la teva avaluació de risc.

Didit ofereix una biblioteca de regles com a punt de partida. Tracta-la com un punt de partida: un conjunt de regles que no s'ajusti al comportament normal del teu producte generarà alertes de tot o de res. Consulta la biblioteca de regles.

#Fiat i cripto

Les regles cobreixen tant fluxos fiat com cripto. Si estàs configurant la monitorització de cripto i les entrades de les regles semblen orientades a fiat, val la pena plantejar-ho al teu contacte a Didit en comptes de buscar-hi una solució alternativa: el format del que necessites expressar importa més que forçar-lo en un camp que quasi hi encaixa.

El cripto porta una segona dimensió: l'adreça de l'altre costat té el seu propi perfil de risc on-chain. Això és el cribratge de carteres. Consulta cribratge de carteres i cripto.

#Vincular transaccions a identitats verificades

El valor de la monitorització es multiplica quan una transacció es pot atribuir a una persona verificada. Fes servir identificadors consistents (vendor_data per a l'usuari, vendor_business_data per a una empresa) perquè una transacció, les seves alertes, i la identitat que hi ha al darrere es resolguin a la mateixa entitat. Sense això, estàs monitorant fluxos anònims.

#Estats i el teu propi estat intern

Els estats de les transaccions són el seu propi conjunt, separat dels estats de sessió de verificació. No reutilitzis el teu mapatge de KYC per a ells. Consulta estats de transacció.

#Quant costa

Cap d'aquests està inclòs al pla gratuït. Una transferència de Travel Rule es factura amb el seu propi càrrec de 0,02 $ en comptes de la tarifa estàndard de cribratge, mai totes dues. Consulta Travel Rule.

#Si el cribratge de carteres o una funcionalitat sembla no disponible

Algunes capacitats de monitorització s'activen per organització. Si la consola mostra una funcionalitat com a no disponible o properament, i la necessites, demana a suport que confirmi què està activat al teu compte en comptes de suposar que és una configuració que t'has deixat.

#Informes reglamentaris

Si la teva obligació inclou presentar informes d'activitat sospitosa, la gestió de casos de Didit pot generar informes reglamentaris a partir d'un cas. Quins formats d'informe i quins reguladors són compatibles és una qüestió factual per al teu contacte a Didit; no dissenyis un procés de presentació basant-te en una suposició. Consulta informes reglamentaris.