ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग कैसे काम करती है
ट्रांज़ैक्शन सबमिट करें, रूल्स उन्हें रीयल टाइम में जांचते हैं, और जोखिम भरे ट्रांज़ैक्शन अलर्ट और केस बनाते हैं - प्रति स्क्रीन की गई ट्रांज़ैक्शन $0.02।
आप हर ट्रांज़ैक्शन सबमिट करते हैं, Didit उसे रीयल टाइम में आपके रूल्स के खिलाफ जांचता है, और एक स्टेटस और स्कोर लौटाता है। जोखिम भरे ट्रांज़ैक्शन अलर्ट बनाते हैं, जो एक एनालिस्ट के लिए केस में समूहित हो जाते हैं। प्रति स्क्रीन की गई ट्रांज़ैक्शन $0.02; AML काउंटरपार्टी और वॉलेट स्क्रीनिंग की कीमत अलग से तय होती है।
#यह कहां फिट होता है
पहचान वेरिफिकेशन ऑनबोर्डिंग पर "यह कौन है?" का जवाब देता है। ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग बाद में "क्या यह गतिविधि सामान्य है?" का जवाब देता है। ये एक ही प्लेटफ़ॉर्म पर अलग-अलग प्रोडक्ट हैं, और एक रेगुलेटेड बिज़नेस को आमतौर पर दोनों चाहिए होते हैं - अकेले ऑनबोर्डिंग जांच आपको यह कुछ नहीं बताती कि एक कस्टमर अंदर आने के बाद क्या करता है।
- Overview में हर ट्रांज़ैक्शन को मिला डिसीज़न सूचीबद्ध होता है।
- Rules में लॉजिक रहता है - क्या फ्लैग करना है, और उसके साथ क्या करना है।
- Create sample transaction आपको कुछ भी वायर किए बिना एक रूल को चलते देखने देता है।
#फ्लो
- ट्रांज़ैक्शन सबमिट करें
आपका बैकएंड ट्रांज़ैक्शन होते ही उसे भेजता है, अपने खुद के आइडेंटिफ़ायर (
txn_id), अमाउंट, करेंसी, दिशा, और शामिल पक्षों के साथ। - रूल्स उसे जांचते हैं
आपके कॉन्फ़िगर किए गए रूल्स रीयल टाइम में चलते हैं - थ्रेशोल्ड, वेलोसिटी चेक, काउंटरपार्टी चेक, और कोई भी कस्टम लॉजिक। ट्रांज़ैक्शन एक स्टेटस, एक स्कोर, और एक सिवियरिटी के साथ वापस आता है।
- अलर्ट और केस
कोई रूल ट्रिगर करने वाले ट्रांज़ैक्शन अलर्ट बनाते हैं। अलर्ट केस में समूहित हो जाते हैं ताकि एक एनालिस्ट अलग-अलग घटनाओं की बजाय एक कस्टमर के पैटर्न पर काम करे।
- वेबहुक आपको सिंक में रखते हैं
transaction.createdशुरुआती वेरडिक्ट के साथ फायर होता है;transaction.status.updatedबाद में जब भी यह बदलता है तब फायर होता है - एनालिस्ट एक्शन, रेमेडिएशन, ब्लॉकलिस्ट मैच, या कोई प्रोवाइडर अपडेट।
#रूल्स ही प्रोडक्ट हैं
ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग की हर उपयोगी चीज़ रूल्स में है, और वे कॉन्फ़िगर करने के लिए आपकी हैं। बड़े तौर पर वे इन्हें कवर करते हैं:
- अमाउंट थ्रेशोल्ड - एक सीमा से ऊपर के एकल ट्रांज़ैक्शन।
- वेलोसिटी - एक विंडो में कई ट्रांज़ैक्शन, या एक सीमा पार करता कुल।
- स्ट्रक्चरिंग पैटर्न - एक रिपोर्टिंग थ्रेशोल्ड से ठीक नीचे बार-बार दोहराई गई राशियां।
- काउंटरपार्टी रिस्क - दूसरी तरफ कौन है।
- दिशा - इनबाउंड और आउटबाउंड को अलग-अलग तरीके से लिया जाना, जो आमतौर पर सही भी है।
- भूगोल - आपके रिस्क असेसमेंट में मौजूद क्षेत्राधिकार।
Didit एक शुरुआती बिंदु के तौर पर एक रूल्स लाइब्रेरी देता है। इसे शुरुआती बिंदु ही समझें: एक ऐसा रूल सेट जो आपके प्रोडक्ट के सामान्य व्यवहार पर ट्यून नहीं है, या तो हर चीज़ पर अलर्ट देगा या किसी पर नहीं। देखें रूल्स लाइब्रेरी।
#फिएट और क्रिप्टो
रूल्स फिएट और क्रिप्टो, दोनों तरह के फ्लो कवर करते हैं। अगर आप क्रिप्टो मॉनिटरिंग कॉन्फ़िगर कर रहे हैं और रूल इनपुट फिएट-ओरिएंटेड दिख रहे हैं, तो इसके इर्द-गिर्द काम करने की बजाय इसे अपने Didit संपर्क के पास उठाना बेहतर है - जो आपको व्यक्त करना है उसका आकार किसी लगभग-फिट होने वाले फ़ील्ड में ज़बरदस्ती डालने से ज़्यादा मायने रखता है।
क्रिप्टो एक दूसरा आयाम लाता है: दूसरी तरफ का एड्रेस अपनी ऑन-चेन रिस्क प्रोफ़ाइल रखता है। यही वॉलेट स्क्रीनिंग है। देखें वॉलेट स्क्रीनिंग और क्रिप्टो।
#ट्रांज़ैक्शन को वेरिफाइड आइडेंटिटी से जोड़ना
मॉनिटरिंग का मूल्य कई गुना बढ़ जाता है जब एक ट्रांज़ैक्शन किसी वेरिफाइड व्यक्ति को असाइन किया जा सके। लगातार आइडेंटिफ़ायर इस्तेमाल करें - यूज़र के लिए vendor_data, किसी बिज़नेस के लिए vendor_business_data - ताकि एक ट्रांज़ैक्शन, उसके अलर्ट, और उसके पीछे की पहचान एक ही एंटिटी पर हल हो जाएं। इसके बिना, आप अनाम फ्लो मॉनिटर कर रहे हैं।
#स्टेटस और आपकी अपनी स्थिति
ट्रांज़ैक्शन स्टेटस अपना खुद का सेट हैं, वेरिफिकेशन सेशन स्टेटस से अलग। इनके लिए अपनी KYC मैपिंग दोबारा इस्तेमाल न करें। देखें ट्रांज़ैक्शन स्टेटस।
#इसकी कीमत क्या है
| कीमत | |
|---|---|
| ट्रांज़ैक्शन स्क्रीनिंग (रूल्स, स्कोरिंग, वेलोसिटी, केस, अलर्ट) | प्रति ट्रांज़ैक्शन $0.02 |
| वॉलेट वेरिफ़िकेशन और स्क्रीनिंग (काउंटरपार्टी सैंक्शन, क्रिप्टो वॉलेट रिस्क) | $0.15 से शुरू, या अपनी प्रोवाइडर की के साथ $0.02 |
| Travel Rule | प्रति आउटबाउंड ट्रांसफर $0.02 |
इनमें से कोई भी फ्री टियर में नहीं है। एक Travel Rule ट्रांसफर का बिल मानक स्क्रीनिंग फीस की बजाय अपनी खुद की $0.02 वाली लाइन पर बनता है, कभी दोनों पर नहीं। देखें Travel Rule।
#अगर वॉलेट स्क्रीनिंग या कोई फ़ीचर उपलब्ध नहीं दिखता
कुछ मॉनिटरिंग क्षमताएं संगठन के हिसाब से चालू की जाती हैं। अगर कंसोल किसी फ़ीचर को अनुपलब्ध या जल्द आने वाला दिखाता है और आपको उसकी ज़रूरत है, तो यह मान लेने की बजाय कि यह कोई कॉन्फ़िगरेशन है जो आपसे छूट गई, सपोर्ट से पूछें कि आपके अकाउंट पर क्या चालू है।
#रेगुलेटरी रिपोर्टिंग
अगर आपकी ज़िम्मेदारी में सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट फाइल करना शामिल है, तो Didit का केस मैनेजमेंट एक केस से रेगुलेटरी रिपोर्ट बना सकता है। कौन-से रिपोर्ट फॉर्मेट और कौन-से नियामक समर्थित हैं, यह आपके Didit संपर्क के लिए एक तथ्यात्मक सवाल है - किसी अनुमान के इर्द-गिर्द फाइलिंग प्रोसेस डिज़ाइन न करें। देखें रेगुलेटरी रिपोर्ट।