كيف تعمل مراقبة المعاملات

قدّم المعاملات، وتقيّمها القواعد في الوقت الفعلي، والمعاملات الخطرة تُطلق تنبيهات وحالات - 0.02 دولار لكل معاملة مفحوصة.

بقلم دعم Didit · آخر تحديث 19 أغسطس 2026

#أين يقع هذا

التحقق من الهوية يجيب عن "من هذا؟" عند التسجيل. أما مراقبة المعاملات فتجيب عن "هل هذا النشاط طبيعي؟" لاحقاً. إنهما منتجان منفصلان على المنصة نفسها، وعادة ما تحتاج الشركة المنظَّمة إلى كليهما - فحوصات التسجيل وحدها لا تخبرك بشيء عما يفعله العميل بعد دخوله.

123

1. نظرة عامة تسرد المعاملات مع القرار الذي حصلت عليه كل واحدة.
2. القواعد هي حيث يوجد المنطق - ما الذي يُعلَّم، وماذا يُفعل بشأنه.
3. إنشاء معاملة نموذجية يتيح لك مشاهدة قاعدة تُطلَق دون ربط أي شيء.

#التدفق

1. قدّم المعاملة

   يرسل الخادم الخلفي الخاص بك المعاملة عند حدوثها، مع معرّفك الخاص (txn_id)، والمبلغ، والعملة، والاتجاه، والأطراف المعنية.

2. تقيّمها القواعد

   تعمل قواعدك المُعدَّة في الوقت الفعلي - العتبات، وفحوصات السرعة، وفحوصات الطرف المقابل، وأي منطق مخصص. تعود المعاملة بحالة ودرجة ودرجة خطورة.

3. التنبيهات والحالات

   المعاملات التي تُفعِّل قاعدة تُطلق تنبيهات. تُجمَّع التنبيهات في حالات حتى يعمل المحلل على نمط العميل بدلاً من أحداث معزولة.

4. تبقيك webhooks متزامناً

   يُطلَق transaction.created بالحكم الأولي؛ ويُطلَق transaction.status.updated كلما تغير لاحقاً - إجراء محلل، أو معالجة، أو تطابق مع قائمة الحظر، أو تحديث من مزوّد.

#القواعد هي المنتج

كل ما هو مفيد في مراقبة المعاملات موجود في القواعد، وهي لك لتُعدَّها. تغطي عموماً:

• عتبات المبلغ - معاملات فردية فوق حد معين.
• السرعة - عدد كبير من المعاملات في نافذة زمنية، أو مجموع يتجاوز حداً معيناً.
• أنماط التجزئة - مبالغ متكررة أقل بقليل من عتبة إبلاغ.
• مخاطر الطرف المقابل - من على الجانب الآخر.
• الاتجاه - معاملة معالجة الوارد والصادر بشكل مختلف، وهو ما يجب أن يحدث عادة.
• الجغرافيا - الولايات القضائية في تقييم مخاطرك.

يقدم Didit مكتبة قواعد كنقطة بداية. عاملها كنقطة بداية: مجموعة قواعد غير مضبوطة على السلوك الطبيعي لمنتجك ستُطلق تنبيهاً على كل شيء أو لا شيء. راجع مكتبة القواعد.

#العملات التقليدية والعملات المشفرة

تغطي القواعد كلاً من تدفقات العملات التقليدية والمشفرة. إذا كنت تُعدّ مراقبة العملات المشفرة وبدت مدخلات القواعد موجهة نحو العملات التقليدية، فهذا يستحق طرحه على جهة اتصالك في Didit بدلاً من الالتفاف حوله - شكل ما تحتاج التعبير عنه أهم من إجباره في حقل يكاد يناسبه.

تجلب العملات المشفرة بُعداً ثانياً: العنوان على الجانب الآخر له ملف مخاطر خاص به على السلسلة. هذا هو فحص المحافظ. راجع فحص المحافظ والعملات المشفرة.

#ربط المعاملات بالهويات المتحقق منها

تتضاعف قيمة المراقبة عندما تُنسب المعاملة إلى شخص متحقق منه. استخدم معرّفات ثابتة - vendor_data للمستخدم، وvendor_business_data للشركة - حتى تُحلّ المعاملة وتنبيهاتها والهوية وراءها إلى الكيان نفسه. بدون ذلك، أنت تراقب تدفقات مجهولة.

#الحالات وحالتك الخاصة

حالات المعاملات مجموعة قائمة بذاتها، منفصلة عن حالات جلسات التحقق. لا تعِد استخدام تخطيط KYC الخاص بك لها. راجع حالات المعاملات.

#ما هي التكلفة

لا شيء من هذا ضمن الفئة المجانية. تُفوتَر عملية تحويل Travel Rule على سطرها الخاص بقيمة 0.02 دولار بدلاً من رسوم الفحص القياسية، وليس الاثنين معاً أبداً. راجع Travel Rule.

#إذا بدا فحص المحافظ أو ميزة غير متاحة

بعض قدرات المراقبة مفعّلة لكل مؤسسة على حدة. إذا أظهر الكونسول ميزة على أنها غير متاحة أو قادمة قريباً واحتجتها، اطلب من الدعم تأكيد ما هو مفعّل في حسابك بدلاً من افتراض أنه إعداد فاتك.

#الإبلاغ التنظيمي

إذا كان التزامك يشمل تقديم تقارير نشاط مشبوه، يمكن لإدارة الحالات في Didit إنتاج تقارير تنظيمية من حالة. أي صيغ تقارير وأي جهات تنظيمية مدعومة سؤال واقعي لجهة اتصالك في Didit - لا تصمم عملية تقديم حول افتراض. راجع التقارير التنظيمية.