Como funciona o monitoramento de transações

Envie transações, regras as avaliam em tempo real, e as arriscadas geram alertas e casos - US$ 0,02 por transação triada.

Escrito pelo suporte da Didit · Atualizado em 19 de agosto de 2026

#Onde ele se encaixa

A verificação de identidade responde "quem é essa pessoa?" no cadastro. O monitoramento de transações responde "essa atividade é normal?" depois disso. São produtos separados na mesma plataforma, e um negócio regulado geralmente precisa dos dois - as verificações de cadastro sozinhas não dizem nada sobre o que um cliente faz depois de entrar.

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1. Overview lista as transações com a decisão que cada uma recebeu.
2. Rules é onde fica a lógica - o que sinalizar, e o que fazer sobre isso.
3. Create sample transaction permite ver uma regra disparar sem conectar nada.

#O fluxo

1. Envie a transação

   Seu backend envia a transação assim que ela acontece, com o seu próprio identificador (txn_id), o valor, a moeda, a direção, e as partes envolvidas.

2. As regras avaliam a transação

   As suas regras configuradas rodam em tempo real - limiares, verificações de velocidade, verificações de contraparte, e qualquer lógica personalizada. A transação volta com um status, uma pontuação, e uma severidade.

3. Alertas e casos

   Transações que disparam uma regra geram alertas. Os alertas se agrupam em casos para que um analista trabalhe o padrão de um cliente, e não eventos isolados.

4. Webhooks mantêm você sincronizado

   transaction.created dispara com o veredito inicial; transaction.status.updated dispara sempre que ele muda depois - ação de um analista, remediação, uma correspondência na lista de bloqueio, ou uma atualização de fornecedor.

#As regras são o produto

Tudo o que é útil no monitoramento de transações está nas regras, e elas são suas para configurar. De forma geral, elas cobrem:

• Limiares de valor - transações individuais acima de um limite.
• Velocidade - muitas transações em uma janela, ou um total que ultrapassa um limite.
• Padrões de fracionamento - valores repetidos logo abaixo de um limiar de reporte.
• Risco de contraparte - quem está do outro lado.
• Direção - entrada e saída tratadas de forma diferente, o que geralmente deveriam ser.
• Geografia - jurisdições na sua avaliação de risco.

A Didit fornece uma biblioteca de regras como ponto de partida. Trate-a como um ponto de partida: um conjunto de regras que não está ajustado ao comportamento normal do seu produto vai alertar sobre tudo ou sobre nada. Veja a biblioteca de regras.

#Fiat e cripto

As regras cobrem tanto os fluxos em moeda fiduciária quanto os em cripto. Se você está configurando o monitoramento de cripto e as entradas de regra parecem voltadas para fiat, vale levar isso ao seu contato na Didit em vez de contornar - o formato do que você precisa expressar importa mais do que forçá-lo em um campo que quase serve.

Cripto traz uma segunda dimensão: o endereço do outro lado tem seu próprio perfil de risco on-chain. Isso é a triagem de carteira. Veja triagem de carteira e cripto.

#Vinculando transações a identidades verificadas

O valor do monitoramento se multiplica quando uma transação pode ser atribuída a uma pessoa verificada. Use identificadores consistentes - vendor_data para o usuário, vendor_business_data para uma empresa - para que uma transação, seus alertas, e a identidade por trás dela resolvam para a mesma entidade. Sem isso, você está monitorando fluxos anônimos.

#Status e o seu próprio estado

Os status de transação são um conjunto próprio, separado dos status de sessão de verificação. Não reutilize o seu mapeamento de KYC para eles. Veja status de transação.

#Quanto custa

Nenhum desses está no plano gratuito. Uma transferência sob a Travel Rule é cobrada na sua própria linha de US$ 0,02, em vez da taxa de triagem padrão, nunca as duas. Veja Travel Rule.

#Se a triagem de carteira ou uma funcionalidade parecer indisponível

Algumas capacidades de monitoramento são habilitadas por organização. Se o console mostrar uma funcionalidade como indisponível ou "em breve" e você precisar dela, peça ao suporte para confirmar o que está habilitado na sua conta, em vez de supor que é uma configuração que você deixou passar.

#Relatórios regulatórios

Se a sua obrigação inclui registrar relatórios de atividade suspeita, a gestão de casos da Didit pode produzir relatórios regulatórios a partir de um caso. Quais formatos de relatório e quais reguladores são suportados é uma questão factual para o seu contato na Didit - não desenhe um processo de registro em torno de uma suposição. Veja relatórios regulatórios.