Como funciona a monitorização de transações

Submetes transações, as regras avaliam-nas em tempo real, e as arriscadas geram alertas e casos - 0,02 $ por transação analisada.

Escrito pelo suporte da Didit · Atualizado a 19 de agosto de 2026

#Onde se encaixa

A verificação de identidade responde a "quem é esta pessoa?" no onboarding. A monitorização de transações responde a "esta atividade é normal?" depois disso. São produtos separados na mesma plataforma, e um negócio regulado normalmente precisa de ambos - as comprovações de onboarding sozinhas não te dizem nada sobre o que um cliente faz depois de entrar.

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1. Overview lista as transações com a decisão que cada uma recebeu.
2. Rules é onde vive a lógica - o que assinalar, e o que fazer em relação a isso.
3. Create sample transaction permite ver uma regra a disparar sem ligares nada.

#O fluxo

1. Submete a transação

   O teu backend envia a transação à medida que acontece, com o teu próprio identificador (txn_id), o montante, a moeda, a direção, e as partes envolvidas.

2. As regras avaliam-na

   As tuas regras configuradas correm em tempo real - limiares, verificações de velocidade, verificações de contraparte, e qualquer lógica personalizada. A transação volta com um estado, uma pontuação, e uma gravidade.

3. Alertas e casos

   Transações que acionam uma regra geram alertas. Os alertas agrupam-se em casos, para que um analista trabalhe o padrão de um cliente em vez de eventos isolados.

4. Os webhooks mantêm-te sincronizado

   transaction.created dispara com o veredito inicial; transaction.status.updated dispara sempre que muda depois disso - ação de um analista, remediação, uma correspondência na lista de bloqueio, ou uma atualização de um fornecedor.

#As regras são o produto

Tudo o que é útil na monitorização de transações está nas regras, e são tuas para configurar. De forma geral, cobrem:

• Limiares de montante - transações individuais acima de um limite.
• Velocidade - muitas transações numa janela, ou um total que ultrapassa um limite.
• Padrões de fracionamento - montantes repetidos mesmo abaixo de um limiar de comunicação.
• Risco de contraparte - quem está do outro lado.
• Direção - entradas e saídas tratadas de forma diferente, o que normalmente devem ser.
• Geografia - jurisdições na tua avaliação de risco.

A Didit disponibiliza uma biblioteca de regras como ponto de partida. Trata-a como isso mesmo: um conjunto de regras que não esteja ajustado ao comportamento normal do teu produto vai gerar alertas sobre tudo ou sobre nada. Consulta a biblioteca de regras.

#Fiat e cripto

As regras cobrem fluxos tanto em moeda fiduciária como em cripto. Se estiveres a configurar monitorização cripto e os campos de entrada das regras parecerem orientados para fiat, vale a pena levantar isso junto do teu contacto na Didit em vez de contornares - a forma daquilo que precisas de expressar importa mais do que forçá-lo a um campo que quase serve.

O cripto traz uma segunda dimensão: o endereço do outro lado tem o seu próprio perfil de risco on-chain. É a cribagem de carteiras. Consulta cribagem de carteiras e cripto.

#Ligar transações a identidades verificadas

O valor da monitorização multiplica-se quando uma transação é atribuível a uma pessoa verificada. Usa identificadores consistentes - vendor_data para o utilizador, vendor_business_data para uma empresa - para que uma transação, os seus alertas, e a identidade por trás dela correspondam à mesma entidade. Sem isso, estás a monitorizar fluxos anónimos.

#Estados e o teu próprio estado interno

Os estados de transação são um conjunto próprio, separado dos estados de sessão de verificação. Não reutilizes o teu mapeamento de KYC para eles. Consulta estados de transação.

#Quanto custa

Nenhuma delas está incluída no plano gratuito. Uma transferência ao abrigo do Travel Rule é faturada na sua própria linha de 0,02 $ em vez de a taxa de análise padrão, nunca as duas. Consulta Travel Rule.

#Se a cribagem de carteiras ou uma funcionalidade parecer indisponível

Algumas capacidades de monitorização são ativadas por organização. Se a consola mostrar uma funcionalidade como indisponível ou brevemente disponível e precisares dela, pede ao suporte que confirme o que está ativado na tua conta em vez de assumires que é uma configuração que te escapou.

#Comunicação regulatória

Se a tua obrigação incluir apresentar relatórios de atividade suspeita, a gestão de casos da Didit consegue produzir relatórios regulatórios a partir de um caso. Que formatos de relatório e que reguladores são suportados é uma questão factual para o teu contacto na Didit - não desenhes um processo de comunicação a partir de uma suposição. Consulta relatórios regulatórios.