钱包筛查与加密货币风险
筛查一个区块链地址的链上风险敞口 - 制裁、非法资金来源以及高风险交易对手 - 既可以与交易联动，也可以按需单独运行。
钱包筛查会查询一个区块链地址的链上风险敞口，并返回一个风险分数，以及资金来源 和资金去向的细分情况。每次查询起价 0.15 美元，如果使用你自己的区块链分析 供应商密钥，则为 0.02 美元。它既可以与交易联动运行，也可以按需单独运行。
#它能告诉你什么
- 「已安装规则」是当前正在决定你交易结果的规则。
- 「规则库」提供现成的模板，可以直接安装使用。
- 「创建规则」可以从零开始构建一条规则 - 例如，风险分数高于某个值时予以拦截。
对人进行制裁名单筛查和对加密货币地址进行筛查是两个不同的问题。基于姓名的筛查问的是这个人是否在名单上。钱包筛查问的是这笔钱去过哪里：这个地址是否与受制裁实体、非法服务、混币器或其他高风险交易对手存在链上关联，这些都是通过链上活动追踪出来的。
你会得到一个风险分数和严重程度，以及资金来源和资金去向的细分情况 - 也就是该地址接收资金和发送资金所涉及的交易对手类别。
#联动或按需运行
有两种使用方式：
- 与交易联动。 在评估一笔交易的过程中一并筛查该地址，规则可以在同一次处理中依据结果采取行动。
- 按需运行。 单独筛查某个地址 - 可以在接受一笔存款之前、在为某个钱包办理入驻时，或事后调查某个模式时使用。
#方向很重要
一个地址是发送方还是接收方，会改变风险的含义，也可能影响分析供应商返回的资金来源和资金去向数据。来自高风险来源的入账转账，和转向高风险对象的出账转账是两个不同的问题，你的规则通常应该区别对待，而不是对两者套用同一个阈值。
#自带供应商密钥
如果你已经与某家区块链分析供应商签有合同，可以接入你自己的密钥，每次查询支付 0.02 美元，而不是 0.15 美元 - Didit 负责路由和数据规范化，实际查询运行在你自己的供应商账户下。
控制台市场中列出了可用的供应商，哪些符合你现有的合同，值得在假设之前先核实一下。参见钱包筛查。
#链和代币覆盖范围
覆盖范围取决于承担查询工作的分析供应商，而不是 Didit，并且会因链和代币标准而异。如果你需要某条特定的链 - 这一点在覆盖较少的链上尤其常见 - 请向供应商确认，而不要想当然地认为支持某条主流链就意味着支持其所有代币标准。
如果一次钱包筛查调用完全没有返回结果，而不是返回一个低风险结果，这与「地址 干净」是两种不同的情况。空的供应商响应绝不应被解读为「未发现风险」- 请检查 你的账户是否确实启用了钱包筛查，以及该链是否受支持。
#启用方式
钱包筛查是按组织启用的。如果控制台显示该功能不可用，请联系支持团队确认你账户的状态，而不是排查自己的接入代码 - 这种情况通常是账户级别的开关问题，而不是你代码里的问题。
#诚实地解读风险等级
有两个值得特别指出的误区：
UNKNOWN不等于LOW。 未知风险等级意味着没有足够的数据来评估该地址 - 例如一个全新、没有历史记录的钱包。把这种情况当作低风险处理，应该是一个经过深思熟虑的决定，而不是映射时的疏忽。- 风险分数反映的是敞口，不是罪责。 一个与混币器隔了两跳收到资金的地址，不一定是其所有者的过错。基于分数的规则应该体现跳数和比例，这正是资金来源细分数据的作用所在。
#与 Travel Rule 不是一回事
钱包筛查告诉你的是风险情况。Travel Rule 是另一项独立的义务，涉及与交易对手机构交换发起方和受益方信息。两者通常适用于同一笔转账，并分开计费。参见Travel Rule。
#费用
| 价格 | |
|---|---|
| 钱包验证与筛查 | 每次查询起价 0.15 美元 |
| 使用自有供应商密钥 | 每次查询 0.02 美元 |
当一笔 Travel Rule 转账需要通过钱包查询来识别交易对手机构时，该次查询会按筛查费率计费一次 - 如果加密货币监控已经在同一笔交易中筛查过同一个地址，则不会重复计费。