Filtrage de portefeuilles : blockchains et risque crypto

Filtrez les portefeuilles sur Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism et Arbitrum One. Voyez les blockchains prises en charge, les jetons et les scores.

#Ce que cela vous indique

Filtrer une personne par rapport à des listes de sanctions et filtrer une adresse crypto sont des problèmes différents. Un filtrage basé sur un nom demande si l'individu est répertorié. Le filtrage de portefeuilles demande où est passé l'argent : si l'adresse a une exposition à des entités sanctionnées, des services illicites, des mixeurs, ou d'autres contreparties à haut risque, tracée à travers l'activité on-chain.

Vous récupérez un score de risque et une sévérité, ainsi que des répartitions de source des fonds et de destination des fonds : les catégories de contreparties dont l'adresse a reçu et vers lesquelles elle a envoyé.

#Couplé ou à la demande

Deux façons de l'utiliser :

• Couplé à une transaction. L'adresse est filtrée dans le cadre de l'évaluation d'une transaction, afin que les règles puissent agir sur le résultat dans la même passe.
• À la demande. Filtrez une adresse seule : avant d'accepter un dépôt, lors de l'intégration d'un portefeuille, ou en investiguant un schéma après coup.

#La direction compte

Le fait qu'une adresse soit l'expéditeur ou le destinataire change ce que signifie le risque, et cela peut changer ce que le prestataire d'analyse renvoie pour l'exposition de source et de destination. Un transfert entrant depuis une source à haut risque est un problème différent d'un transfert sortant vers une telle source, et vos règles devraient généralement les traiter différemment plutôt que d'appliquer un seul seuil aux deux.

#Apportez votre propre clé de prestataire

Si vous détenez déjà un contrat avec un prestataire d'analyse blockchain, vous pouvez brancher votre propre clé et payer 0,02 $ par recherche au lieu de 0,15 $ : Didit se charge du routage et de la normalisation, et la recherche s'exécute sur le compte de votre prestataire.

Les prestataires disponibles dans la Marketplace de la console y sont listés ; lesquels correspondent à vos contrats existants vaut la peine d'être vérifié avant de le supposer. Voir filtrage de portefeuilles.

#Quelles blockchains sont prises en charge ?

Le filtrage de portefeuille géré et le filtrage de transactions crypto prennent en charge ces 13 réseaux :

Vous pouvez filtrer une adresse avant un transfert ou filtrer un hachage de transaction après celui-ci. Sélectionnez toujours le réseau réel : une adresse peut avoir une activité et un risque différents sur chaque chaîne. L'utilisation de ETH ne filtre pas cette adresse sur Base, Optimism ou Arbitrum One.

Celo, Mode et Plume ne sont pas actuellement pris en charge par l'intégration gérée. Une couverture limitée aux sanctions n'est pas la même chose qu'une exposition complète du portefeuille et un filtrage des transactions. Si vous avez besoin d'un autre réseau, contactez le support pour vérifier sa disponibilité. Les fournisseurs de filtrage connectés ont leur propre couverture de réseau et de compte ; Lightning nécessite une connexion de fournisseur prise en charge.

#Comment fonctionnent USDT, USDC et les jetons personnalisés ?

L'actif et le réseau sont séparés. Pour une recherche de portefeuille, utilisez la valeur API de la chaîne dans blockchain. Pour une transaction, placez le symbole du jeton dans transaction_details.currency, définissez currency_kind sur crypto, et placez la chaîne dans transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Activez include_crypto_screening lorsque vous souhaitez que cette transaction soit filtrée.

Par exemple, un jeton sur Base utilise BASE comme chaîne, même lorsque le jeton a un symbole différent. Les valeurs autonomes USDT et USDC sont des alias Ethereum hérités, et non des recherches sur tous les réseaux qui prennent en charge ces jetons. Spécifiez toujours le réseau pour les transactions de jetons plutôt que de vous fier aux valeurs par défaut basées sur le hachage. Le filtrage des transferts de jetons personnalisés dépend également de l'indexation de son contrat sur ce réseau. Une transaction créée ne prouve pas que le filtrage a réussi : vérifiez son statut et son résultat de filtrage.

Consultez l'API de filtrage de portefeuille et les valeurs de blockchain et le guide de sélection des jetons et des réseaux.

#L'activer

Le filtrage de portefeuilles est activé par organisation. Si la console l'indique comme indisponible, demandez au support de confirmer l'état de votre compte plutôt que de déboguer votre intégration : c'est fréquemment un interrupteur au niveau du compte plutôt que quelque chose dans votre code.

#Lire les niveaux de risque honnêtement

Deux pièges qu'il vaut la peine de nommer :

• UNKNOWN n'est pas LOW. Un niveau de risque inconnu signifie qu'il n'y avait pas assez de données pour évaluer l'adresse, par exemple un portefeuille tout neuf sans historique. Traiter cela comme un risque faible est une décision que vous devriez prendre délibérément, pas par accident de correspondance.
• Un score de risque est une exposition, pas une culpabilité. Une adresse qui a reçu des fonds à deux sauts d'un mixeur n'est pas nécessairement la faute de son propriétaire. Les règles basées sur un score devraient refléter le nombre de sauts et la proportion, ce à quoi sert la répartition de la source des fonds.

Un portefeuille d'échange n'est pas garanti d'avoir un score de risque nul. Utilisez le résultat actuel pour la chaîne sélectionnée et lisez la répartition de l'attribution et de l'exposition. Un indicateur de sanctions peut refléter une exposition de flux de fonds à une entité liée aux sanctions ; cela ne signifie pas en soi que le propriétaire du portefeuille est sanctionné. Les exemples de documentation montrent le format de réponse et ne sont pas des évaluations de risque permanentes d'adresses réelles.

#Ce n'est pas la même chose que Travel Rule

Le filtrage de portefeuilles vous renseigne sur le risque. Travel Rule est une obligation distincte d'échange d'informations sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire avec l'établissement contrepartie. Ils s'appliquent souvent au même transfert et sont facturés séparément. Voir Travel Rule.

#Ce que cela coûte

Lorsqu'un transfert Travel Rule nécessite une recherche de portefeuille pour identifier l'établissement contrepartie, cette recherche est facturée une fois au tarif de filtrage : jamais deux fois si le monitoring crypto a déjà filtré la même adresse sur la même transaction.