Filtrage de portefeuilles et risque crypto
Filtrez une adresse blockchain pour son exposition on-chain - sanctions, sources illicites et contreparties à haut risque - soit couplé à une transaction, soit à la demande.
Le filtrage de portefeuilles recherche l'exposition on-chain d'une adresse blockchain et renvoie un score de risque avec des répartitions de source et de destination des fonds. À partir de 0,15 $ par recherche, ou 0,02 $ si vous apportez votre propre clé de prestataire d'analyse blockchain. Il peut s'exécuter couplé à une transaction ou à la demande.
#Ce que cela vous indique
- Règles installées sont celles qui décident actuellement de vos transactions.
- Règles de la bibliothèque sont des points de départ prêts à l'emploi que vous pouvez installer.
- Créer une règle en construit une à partir de zéro - par exemple, bloquer au-dessus d'un score de risque.
Filtrer une personne par rapport à des listes de sanctions et filtrer une adresse crypto sont des problèmes différents. Un filtrage basé sur un nom demande si l'individu est répertorié. Le filtrage de portefeuilles demande où est passé l'argent : si l'adresse a une exposition à des entités sanctionnées, des services illicites, des mixeurs, ou d'autres contreparties à haut risque, tracée à travers l'activité on-chain.
Vous récupérez un score de risque et une sévérité, ainsi que des répartitions de source des fonds et de destination des fonds : les catégories de contreparties dont l'adresse a reçu et vers lesquelles elle a envoyé.
#Couplé ou à la demande
Deux façons de l'utiliser :
- Couplé à une transaction. L'adresse est filtrée dans le cadre de l'évaluation d'une transaction, afin que les règles puissent agir sur le résultat dans la même passe.
- À la demande. Filtrez une adresse seule : avant d'accepter un dépôt, lors de l'intégration d'un portefeuille, ou en investiguant un schéma après coup.
#La direction compte
Le fait qu'une adresse soit l'expéditeur ou le destinataire change ce que signifie le risque, et cela peut changer ce que le prestataire d'analyse renvoie pour l'exposition de source et de destination. Un transfert entrant depuis une source à haut risque est un problème différent d'un transfert sortant vers une telle source, et vos règles devraient généralement les traiter différemment plutôt que d'appliquer un seul seuil aux deux.
#Apportez votre propre clé de prestataire
Si vous détenez déjà un contrat avec un prestataire d'analyse blockchain, vous pouvez brancher votre propre clé et payer 0,02 $ par recherche au lieu de 0,15 $ : Didit se charge du routage et de la normalisation, et la recherche s'exécute sur le compte de votre prestataire.
Les prestataires disponibles dans la Marketplace de la console y sont listés ; lesquels correspondent à vos contrats existants vaut la peine d'être vérifié avant de le supposer. Voir filtrage de portefeuilles.
#Couverture des chaînes et des tokens
La couverture dépend du prestataire d'analyse derrière la recherche, pas de Didit, et elle varie selon la chaîne et le standard de token. Si vous avez besoin d'une chaîne précise, et cela revient le plus souvent pour les moins couvertes, confirmez-le auprès du prestataire plutôt que de supposer qu'une chaîne majeure implique ses standards de token.
Si un appel de filtrage de portefeuille ne renvoie rien du tout plutôt qu'un résultat à faible risque, c'est une situation différente d'une adresse propre. Une réponse vide du prestataire ne devrait jamais être lue comme « aucun risque trouvé » : vérifiez si le filtrage de portefeuilles est réellement activé pour votre compte et si la chaîne est prise en charge.
#L'activer
Le filtrage de portefeuilles est activé par organisation. Si la console l'indique comme indisponible, demandez au support de confirmer l'état de votre compte plutôt que de déboguer votre intégration : c'est fréquemment un interrupteur au niveau du compte plutôt que quelque chose dans votre code.
#Lire les niveaux de risque honnêtement
Deux pièges qu'il vaut la peine de nommer :
UNKNOWNn'est pasLOW. Un niveau de risque inconnu signifie qu'il n'y avait pas assez de données pour évaluer l'adresse, par exemple un portefeuille tout neuf sans historique. Traiter cela comme un risque faible est une décision que vous devriez prendre délibérément, pas par accident de correspondance.- Un score de risque est une exposition, pas une culpabilité. Une adresse qui a reçu des fonds à deux sauts d'un mixeur n'est pas nécessairement la faute de son propriétaire. Les règles basées sur un score devraient refléter le nombre de sauts et la proportion, ce à quoi sert la répartition de la source des fonds.
#Ce n'est pas la même chose que Travel Rule
Le filtrage de portefeuilles vous renseigne sur le risque. Travel Rule est une obligation distincte d'échange d'informations sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire avec l'établissement contrepartie. Ils s'appliquent souvent au même transfert et sont facturés séparément. Voir Travel Rule.
#Ce que cela coûte
| Prix | |
|---|---|
| Vérification et filtrage de portefeuilles | à partir de 0,15 $ par recherche |
| Idem, avec votre propre clé de prestataire | 0,02 $ par recherche |
Lorsqu'un transfert Travel Rule nécessite une recherche de portefeuille pour identifier l'établissement contrepartie, cette recherche est facturée une fois au tarif de filtrage : jamais deux fois si le monitoring crypto a déjà filtré la même adresse sur la même transaction.