Glosarium istilah Didit

Definisi sederhana untuk kata-kata yang muncul di konsol, webhook, dan API - session, workflow, application, vendor_data, warning, UBO, KYT, dan lainnya.

Istilah-istilah di bawah ini muncul di seluruh konsol, payload webhook, dan API. Halaman ini adalah versi bahasa sederhananya.

#Objek inti

Organization - akun Anda. Menampung tim Anda, saldo tagihan Anda, dan semua hal di bawah ini.

Application - sebuah ruang kerja di dalam sebuah organisasi, dengan workflow dan API key-nya sendiri. Pilih Sandbox melalui tombol di bawah nama aplikasi, buat API key sandbox, lalu gunakan. Pemeriksaan disimulasikan, tidak ditagih, dan hasilnya bisa Anda pilih.

Produk dan isinya: Didit memiliki tiga produk: Verifikasi identitas, Pemantauan transaksi & Travel Rule, dan Autentikasi (dalam akses awal).

Orang dan perusahaan: Orang dan Perusahaan di sidebar mencantumkan semua yang pernah Anda verifikasi, masing-masing satu rekaman, berapa pun jumlah verifikasi yang telah mereka lakukan.

Workflow - kumpulan pemeriksaan yang ingin Anda jalankan, secara berurutan, dengan logika percabangan apa pun. Dibangun secara visual di konsol. Konfigurasi sebuah workflow adalah yang menentukan harga sebuah session.

Session - satu percobaan tunggal seseorang untuk menjalankan sebuah workflow. Memiliki session_id, sebuah status, dan hasil untuk setiap pemeriksaan. Kadang disebut juga verifikasi.

Business session - versi KYB-nya: satu percobaan sebuah perusahaan untuk menjalankan workflow verifikasi bisnis. Bisa memunculkan child session untuk orang-orang di balik perusahaan itu.

Feature (juga disebut module, atau step) - satu pemeriksaan individual: verifikasi ID, liveness pasif, penyaringan AML, dan sebagainya. Anda ditagih per feature yang selesai, bukan per session.

Decision - objek hasil lengkap untuk sebuah session: status ditambah hasil masing-masing feature, data yang diekstrak, skor, dan warning.

#Status dan hasil

Approved / Declined / In Review - tiga hasil yang paling penting. In Review berarti pemeriksaan otomatis menandai sesuatu yang perlu diselesaikan oleh manusia. Lihat arti setiap status session.

Warning - alasan spesifik dan bernama mengapa sebuah pemeriksaan menandai sesuatu, seperti DOCUMENT_EXPIRED atau LOW_FACE_MATCH_SIMILARITY. Warning adalah alasan sebuah session mendapatkan statusnya. Ini adalah hal yang perlu dibaca ketika Anda ingin tahu apa yang sebenarnya terjadi.

Resubmission - meminta pengguna mengulang hanya langkah-langkah yang gagal, dengan tetap mempertahankan session dan jejak audit yang sama.

Decided - sebuah putusan sudah ada: Approved, Declined, atau Kyc Expired. Ini tidak sama dengan permanen - seorang reviewer bisa membuka kembali sebuah keputusan dan pemantauan AML berkelanjutan bisa mengubah session yang sudah disetujui di kemudian hari, jadi tetap tangani pembaruannya.

#Identifier

session_id - identifier Didit untuk sebuah session. Gunakan ini saat menghubungi support; ini adalah cara tercepat bagi siapa pun untuk melihat persis apa yang sedang Anda lihat.

vendor_data - identifier milik Anda untuk pengguna, yang Anda tetapkan saat membuat session. Nilai ini muncul kembali di setiap webhook, dan inilah cara Didit mengelompokkan beberapa session di bawah satu pengguna yang terkonsolidasi. Set nilai ini ke ID pengguna internal Anda.

vendor_business_data - konsep yang sama untuk sebuah perusahaan dalam KYB.

txn_id - identifier milik Anda untuk sebuah transaksi dalam pemantauan transaksi, berbeda dari transaction_id milik Didit.

#Konsep verifikasi

KYC (know your customer) - memverifikasi bahwa seseorang benar-benar seperti yang mereka klaim.

KYB (know your business) - memverifikasi sebuah perusahaan: bahwa perusahaan itu ada, data registrinya, dan siapa yang memiliki serta mengendalikannya.

AML (anti-money laundering) - menyaring seseorang atau perusahaan terhadap daftar sanksi, PEP, dan pemberitaan negatif.

KYT (know your transaction) - memantau transaksi untuk risiko setelah onboarding, termasuk penyaringan dompet kripto.

PEP - politically exposed person (orang yang terekspos secara politik). Seseorang dalam jabatan publik yang menonjol, yang membawa risiko lebih tinggi dan biasanya memerlukan uji tuntas tambahan, bukan penolakan otomatis.

RCA - kerabat atau rekan dekat seorang PEP, disaring dengan alasan yang sama.

UBO - ultimate beneficial owner (pemilik manfaat akhir). Orang perseorangan yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan sebuah perusahaan. Menemukan mereka adalah tujuan dari KYB.

Liveness - membuktikan bahwa swafoto berasal dari manusia hidup di depan kamera, bukan foto, rekaman ulang layar, atau topeng. Passive tidak memerlukan tindakan pengguna; active meminta sebuah gerakan atau menggunakan urutan cahaya.

Face match 1:1 - membandingkan swafoto dengan foto pada dokumen. Menghasilkan skor kemiripan.

Face search 1:N - membandingkan swafoto dengan setiap wajah yang sudah pernah Anda verifikasi, untuk mendeteksi akun duplikat dan orang yang masuk daftar blokir.

Biometric authentication - memverifikasi ulang pengguna yang kembali hanya dengan wajah, tanpa mengulang proses dokumen.

MRZ - zona terbaca-mesin: dua atau tiga baris teks monospace di bagian bawah paspor atau kartu ID. Baris ini membawa checksum, sehingga pemeriksaan MRZ yang gagal merupakan sinyal kuat adanya pemalsuan.

NFC - membaca chip yang ditandatangani secara kriptografis di dalam ePassport atau kartu ID berchip menggunakan ponsel. Pemeriksaan dokumen paling kuat yang tersedia.

PoA - proof of address (bukti alamat): memverifikasi tempat tinggal seseorang dari tagihan utilitas, rekening koran bank, atau dokumen serupa.

Database validation - memeriksa data yang diberikan pengguna terhadap sumber otoritatif, bukan terhadap dokumen mereka.

Document AI - mengekstrak data terstruktur dari dokumen pendukung apa pun yang bukan dokumen identitas.

#Kasus & investigasi

Kotak masuk Anda: Kotak masuk adalah item kedua di sidebar.

Feed Peristiwa: Peristiwa di sidebar adalah satu feed langsung di seluruh produk Anda: sesi verifikasi, transaksi, tindakan otomatis, dan peristiwa kustom yang Anda kirim dengan Events API, seperti login, penarikan dana, atau chargeback.

Bekerja dengan kasus: Buka Verifikasi identitas → Kasus.

Jaringan penipuan: Buka Verifikasi identitas → Jaringan.

Penyelidik Didit: Penyelidik membaca setiap item yang masuk ke peninjauan (verifikasi, kecocokan AML, peringatan transaksi, atau kasus), memeriksanya terhadap kebijakan Anda, dan menulis laporan yang merekomendasikan setujui, tolak, atau eskalasi.

Mode observasi - tahap di mana Penyelidik menulis laporan untuk setiap item dan menilai dirinya terhadap keputusan tim Anda, tetapi tidak memutuskan apa pun. Tahap ini tidak pernah ditagih.

Tingkat otonomi (juga tier) - seberapa banyak yang boleh dilakukan Penyelidik di satu antrean: Nonaktif, Sarankan, Otomatis, atau Otomatis penuh. Lihat Penyelidik Didit.

Segmen - kondisi, seperti negara, risiko, alur kerja, atau rentang jumlah, yang menurunkan tingkat otonomi sebuah antrean atau menaikkan ambang keyakinannya untuk item yang cocok. Lihat mengendalikan dan mengawasi Penyelidik.

Kunci - aturan Anda sendiri bahwa item yang cocok tidak pernah disetujui secara otomatis, atau tidak pernah diputuskan tanpa manusia.

Batasan tetap - salah satu aturan tetap Penyelidik yang tidak dapat dinonaktifkan oleh siapa pun, termasuk pemilik: misalnya, kecocokan sanksi selalu diteruskan ke manusia.

Set acuan - item referensi dengan hasil yang Anda harapkan untuk masing-masing. Setiap perubahan kebijakan diperiksa terhadapnya sebelum dipublikasikan. Lihat menyiapkan Penyelidik dan kebijakannya.

Pergeseran - penurunan seberapa sering Penyelidik sepakat dengan tim Anda, atau perubahan jenis item yang diterimanya. Jika perlindungan pergeseran aktif, antrean turun satu tingkat otonomi.

Pemeriksaan konsistensi - Penyelidik meninjau ulang item yang sama, masing-masing tiga kali secara bawaan, untuk mengukur seberapa sering ia mengulangi rekomendasinya. Gratis.

Permintaan informasi (juga RFI) - percakapan pribadi tempat Penyelidik meminta apa yang kurang kepada orang yang Anda verifikasi, dengan tenggat dan pengingat. Lihat Penyelidik, orang yang Anda verifikasi, dan datanya.

Draf SAR (juga draf STR) - laporan aktivitas mencurigakan atau laporan transaksi mencurigakan yang disusun Penyelidik, dengan file goAML, untuk ditandatangani seseorang dan diajukan ke unit intelijen keuangannya. Didit tidak pernah mengajukannya.

Preseden - keputusan sebelumnya yang diambil tim Anda untuk item dengan situasi yang sama di antrean yang sama, yang ditampilkan laporan di samping rekomendasinya.

Cara kerja Didit Copilot: Didit Copilot tampil sebagai Tanya Didit di tepi kanan, atau buka dengan Cmd+J (Ctrl+J di Windows dan Linux).

#Istilah integrasi

Verification link - sebuah URL yang di-hosting (beserta kode QR) yang menjalankan sebuah workflow tanpa kode di sisi Anda.

Reusable link (juga disebut uni-link) - satu link yang berlaku lama yang membuat session baru untuk setiap pengunjung, bukannya satu link per pengguna.

Webhook - Didit memanggil server Anda saat ada perubahan. Cara yang direkomendasikan untuk mendapatkan hasil. Lihat mendapatkan hasil dengan webhook.

Signing secret - secret per tujuan yang Anda gunakan untuk memverifikasi tanda tangan HMAC sebuah webhook. Bukan hal yang sama dengan API key Anda.

Environment - sandbox atau live, disertakan pada setiap webhook agar Anda bisa membedakan trafik uji coba dari trafik nyata.

White label - menjalankan alur verifikasi dengan branding Anda sendiri, opsional di subdomain Anda sendiri.