Arti setiap status session

Sebuah session verifikasi bergerak melalui status seperti Not Started, In Progress, In Review, Approved, dan Declined - berikut arti masing-masing, apa yang harus dilakukan, dan mengapa session yang sudah diputuskan pun bisa berubah lagi.

Short answer

Ada sepuluh status. Approved, Declined, dan Kyc Expired berarti sebuah keputusan sudah dicapai - tapi tidak satu pun dari mereka bersifat permanen selamanya: seorang reviewer bisa membuka kembali sebuah keputusan, dan pemantauan AML berkelanjutan bisa memindahkan session yang sudah disetujui di kemudian hari. In Review adalah satu-satunya status yang membutuhkan seseorang. Tetap tangani pembaruan setelah sebuah session diputuskan.

Setiap session verifikasi memiliki status yang memberi tahu Anda posisinya dalam proses. Berikut arti masing-masing dalam bahasa sederhana, dan apakah statusnya membutuhkan sesuatu dari Anda.

#Di mana menemukan status sebuah session

Di Konsol Bisnis, buka Verifications di sidebar dan buka session yang ingin Anda periksa. Statusnya ditampilkan di bagian atas, beserta hasil untuk setiap pemeriksaan yang dijalankan.

A session detail page in the Didit console showing the overall status and each check's result
  1. Overview membawa status session saat ini dan alasan di baliknya.
  2. Setiap pemeriksaan memiliki tab sendiri, dengan hasilnya sendiri.
  3. Events adalah linimasa: setiap status yang pernah dilalui session ini, dengan stempel waktu.
A session's status sits above the per-check results that produced it.

#Status-status tersebut, dijelaskan

StatusArtinyaPerlu tindakan?
Not StartedDibuat, tapi link-nya belum dibuka.Tidak - tunggu, atau ingatkan mereka.
In ProgressOrang tersebut sedang aktif menjalani pemeriksaan.Tidak - selesai dengan sendirinya.
ApprovedSemua pemeriksaan lolos - identitas terverifikasi.Tidak.
DeclinedSatu atau lebih pemeriksaan gagal. Lihat mengapa sebuah verifikasi ditolak.Hanya jika Anda ingin meminta resubmission.
In ReviewDitandai untuk keputusan manusia - skor rendah, ketidaksesuaian data, hit AML.Ya - setujui, tolak, atau minta resubmission.
ResubmittedSeorang reviewer meminta langkah tertentu diulang; dievaluasi ulang setelah selesai.Tidak.
Awaiting UserKhusus KYB - menunggu orang-orang terkait menyelesaikan verifikasi mereka sendiri.Tidak.
ExpiredLink kedaluwarsa sebelum dibuka.Ya - buat session baru.
AbandonedDibuka tapi tidak selesai tepat waktu.Opsional - ingatkan atau buat session baru.
Kyc ExpiredSebuah session yang sebelumnya disetujui melewati masa berlaku verifikasi ulangnya.Ya - minta mereka verifikasi lagi.

#Mana yang sudah diputuskan

KategoriStatusArtinya
DecidedApproved, Declined, Kyc ExpiredSebuah putusan sudah ada. Tidak selalu permanen - lihat di bawah.
Still activeNot Started, In Progress, Resubmitted, Awaiting UserMenunggu pengguna, child session, atau pemrosesan.
Needs youIn ReviewMembutuhkan keputusan dari tim Anda.
Ended without a decisionExpired, AbandonedOrang tersebut tidak pernah menyelesaikannya.
Important

Session yang sudah diputuskan masih bisa berubah. Jangan berhenti memproses pembaruan untuk sebuah session setelah mencapai Approved atau Declined:

  • Declined bisa menjadi Resubmitted ketika seorang reviewer meminta orang tersebut mengulang sebuah langkah, lalu menjadi Approved.
  • Approved bisa menjadi In Review atau Declined di kemudian hari, ketika pemantauan AML berkelanjutan menemukan hit baru yang melewati ambang batas Anda.
  • Approved bisa menjadi Kyc Expired jika Anda menetapkan kebijakan masa berlaku.

Satu-satunya status yang benar-benar tidak pernah berubah lagi adalah Expired dan Abandoned - orang tersebut tidak pernah menyelesaikan alurnya, jadi tidak ada yang perlu ditinjau ulang. Semua status lainnya adalah keadaan yang integrasi Anda sebaiknya tetap siap menerima pembaruannya.

#Bagaimana sebuah session berpindah di antara status-status ini

  • Not Started → In Progress (mereka membuka link), atau → Expired (mereka tidak pernah melakukannya).
  • In Progress → Approved, Declined, In Review, atau Abandoned. Dalam KYB, session juga bisa berpindah ke Awaiting User setelah langkah orang-kunci diajukan.
  • In Review → Approved, Declined, atau Resubmitted, selalu lewat tindakan seorang reviewer.
  • Declined → Resubmitted, jika seorang reviewer meminta percobaan lain.
  • Resubmitted → Approved, Declined, atau In Review, setelah orang tersebut mengulang langkah-langkahnya.
  • Awaiting User → Approved, Declined, atau In Review, setelah setiap pihak yang diperlukan diputuskan.
  • Approved → Kyc Expired, jika kebijakan masa berlaku KYC berlaku.
Note

Lewat API atau webhook, status adalah string yang persis dan case-sensitive dengan spasi - misalnya "In Review", bukan "in_review" atau "IN_REVIEW". Gunakan kesamaan ketat saat mencocokkannya. Satu keanehan yang perlu diperhatikan: status kedaluwarsa adalah "Kyc Expired" dengan satu huruf K kapital, bukan "KYC Expired". Referensi lengkap: status verifikasi.

#Status yang terlihat seperti masalah tapi bukan

  • In Progress yang tidak bergerak. Orang tersebut hanya belum selesai. Tidak ada cara mempercepat sebuah session; session diperbarui saat mereka menyelesaikan langkah-langkah yang tersisa.
  • Awaiting User pada session KYB. Diharapkan. Perusahaan telah mengirimkan daftar orang-orangnya dan session induk menunggu masing-masing dari mereka. Perhatikan child session-nya, bukan induknya.
  • Resubmitted kembali ke Awaiting User. Dalam KYB, jika sebuah child session diajukan ulang, session induk kembali ke Awaiting User sampai selesai.

#Memetakan ini ke status Anda sendiri

Jika Anda menyimpan status Anda sendiri, dua pemetaan ini penting untuk diperhatikan dengan benar:

  • Abandoned dan Awaiting User bukan resubmission. Resubmitted secara spesifik berarti seorang reviewer meminta langkah diulang; Abandoned berarti orang tersebut pergi begitu saja; Awaiting User berarti pihak lain masih dalam proses verifikasi.
  • Expired dan Kyc Expired berbeda. Expired berarti link tidak pernah dibuka. Kyc Expired berarti sebuah verifikasi yang sudah disetujui melewati masa berlaku kebijakan Anda - jadi orang tersebut pernah diverifikasi sekali, dan sekarang perlu diverifikasi lagi.

#Langkah berikutnya