Eine Session durchläuft Status wie Nicht gestartet, In Bearbeitung, In Prüfung, Genehmigt und Abgelehnt - was jeder bedeutet und was zu tun ist.
Es gibt zehn Status. Genehmigt, Abgelehnt und KYC abgelaufen bedeuten, dass eine Entscheidung getroffen wurde - aber keiner davon ist dauerhaft unveränderlich: Ein Prüfer kann eine Entscheidung wieder öffnen, und laufende AML-Überwachung kann eine genehmigte Session später verschieben. In Prüfung ist der einzige Status, der einen Menschen braucht. Behandeln Sie Aktualisierungen weiter, auch nachdem eine Session entschieden ist.
Jede Verifizierungs-Session hat einen Status, der zeigt, wo sie im Prozess steht. Hier ist, was jeder in einfacher Sprache bedeutet, und ob er etwas von Ihnen braucht.
#Wo Sie den Status einer Session finden
Gehen Sie in der Business-Konsole in der Seitenleiste zu Verifizierungen und öffnen Sie die gewünschte Session. Der Status wird oben angezeigt, zusammen mit den Ergebnissen jeder durchgeführten Prüfung.
#Die Status im Einzelnen
| Status | Was er bedeutet | Handlung nötig? |
|---|---|---|
| Nicht gestartet | Erstellt, aber der Link wurde noch nicht geöffnet. | Nein - warten oder erinnern. |
| In Bearbeitung | Die Person durchläuft aktiv die Prüfungen. | Nein - löst sich von selbst. |
| Genehmigt | Jede Prüfung bestanden - Identität verifiziert. | Nein. |
| Abgelehnt | Eine oder mehrere Prüfungen sind fehlgeschlagen. Siehe warum eine Verifizierung abgelehnt wurde. | Nur wenn Sie eine erneute Einreichung anfordern möchten. |
| In Prüfung | Für eine menschliche Entscheidung markiert - niedriger Score, Datenabweichung, AML-Treffer. | Ja - genehmigen, ablehnen oder erneute Einreichung anfordern. |
| Erneut eingereicht | Ein Prüfer hat bestimmte Schritte zur Wiederholung angefordert; wird nach Abschluss neu bewertet. | Nein. |
| Wartet auf Nutzer | Nur KYB - wartet darauf, dass die verknüpften Personen ihre eigene Verifizierung abschließen. | Nein. |
| Abgelaufen | Der Link ist ausgelaufen, bevor er geöffnet wurde. | Ja - eine neue Session erstellen. |
| Abgebrochen | Geöffnet, aber nicht rechtzeitig abgeschlossen. | Erneute Einreichung anfordern oder neue Sitzung erstellen |
| KYC abgelaufen | Eine zuvor genehmigte Session hat ihre Re-Verifizierungsfrist überschritten. | Ja - erneute Verifizierung anfordern. |
#Welche davon entschieden sind
| Kategorie | Status | Bedeutung |
|---|---|---|
| Entschieden | Genehmigt, Abgelehnt, KYC abgelaufen | Es gibt ein Urteil. Nicht zwingend endgültig - siehe unten. |
| Noch aktiv | Nicht gestartet, In Bearbeitung, Erneut eingereicht, Wartet auf Nutzer | Wartet auf den Nutzer, auf Kind-Sessions oder auf Verarbeitung. |
| Braucht Sie | In Prüfung | Erfordert eine Entscheidung Ihres Teams. |
| Ohne Entscheidung beendet | Abgelaufen, Abgebrochen | Die Person hat nie abgeschlossen. |
Eine entschiedene Session kann sich noch ändern. Verarbeiten Sie Aktualisierungen für eine Session weiter, auch nachdem sie Genehmigt oder Abgelehnt erreicht hat:
- Abgelehnt kann zu Erneut eingereicht werden, wenn ein Prüfer die Person bittet, einen Schritt zu wiederholen, und danach zu Genehmigt.
- Genehmigt kann später zu In Prüfung oder Abgelehnt werden, wenn die laufende AML-Überwachung einen neuen Treffer findet, der Ihre Schwelle überschreitet.
- Genehmigt kann zu KYC abgelaufen werden, wenn Sie eine Ablaufrichtlinie festgelegt haben.
Eine abgebrochene Sitzung kann erneut eingereicht werden, damit die Person ausgewählte Schritte in derselben Sitzung wiederholt. Ist der Link vor dem ersten Öffnen abgelaufen, erstelle eine neue Sitzung. Verarbeite Statusänderungen auch nach der erneuten Einreichung weiter.
#Wie eine Session zwischen ihnen wechselt
- Nicht gestartet → In Bearbeitung (sie öffnen den Link), oder → Abgelaufen (sie tun es nie).
- In Bearbeitung → Genehmigt, Abgelehnt, In Prüfung oder Abgebrochen. Im KYB kann es auch zu Wartet auf Nutzer wechseln, sobald der Schritt für Schlüsselpersonen eingereicht ist.
- In Prüfung → Genehmigt, Abgelehnt oder Erneut eingereicht, immer durch die Handlung eines Prüfers.
- Abgelehnt → Erneut eingereicht, wenn ein Prüfer einen weiteren Versuch anfordert.
- Erneut eingereicht → Genehmigt, Abgelehnt oder In Prüfung, sobald die Person die Schritte wiederholt hat.
- Wartet auf Nutzer → Genehmigt, Abgelehnt oder In Prüfung, sobald über jede erforderliche Partei entschieden ist.
- Genehmigt → KYC abgelaufen, wenn eine KYC-Ablaufrichtlinie greift.
Über die API oder einen Webhook sind Status exakte, groß-/kleinschreibungsabhängige
Zeichenketten mit Leerzeichen - zum Beispiel "In Review", nicht "in_review"
oder "IN_REVIEW". Verwenden Sie beim Abgleich eine exakte Gleichheitsprüfung. Eine
Besonderheit, auf die Sie achten sollten: Der Ablaufstatus lautet "Kyc Expired"
mit einem einzelnen großen K, nicht "KYC Expired". Vollständige Referenz:
Verifizierungsstatus.
#Status, die wie Probleme wirken, es aber nicht sind
- In Bearbeitung, ohne sich zu bewegen. Die Person hat einfach noch nicht abgeschlossen. Es gibt keine Möglichkeit, eine Session vorzuspulen; sie aktualisiert sich, sobald die verbleibenden Schritte erledigt sind.
- Wartet auf Nutzer bei einer KYB-Session. Erwartet. Das Unternehmen hat seine Liste von Personen eingereicht, und die übergeordnete Session wartet auf jede von ihnen. Beobachten Sie die Kind-Sessions, nicht die übergeordnete.
- Erneut eingereicht kehrt zu Wartet auf Nutzer zurück. Im KYB kehrt die übergeordnete Session zu Wartet auf Nutzer zurück, wenn eine Kind-Session erneut eingereicht wird, bis diese abgeschlossen ist.
#Diese Status auf Ihre eigenen Zustände abbilden
Wenn Sie einen eigenen Status speichern, lohnt es sich, zwei Zuordnungen richtig zu treffen:
- Abgebrochen und Wartet auf Nutzer sind keine erneuten Einreichungen. Erneut eingereicht bedeutet konkret, dass ein Prüfer die Wiederholung von Schritten angefordert hat; Abgebrochen bedeutet, dass die Person aufgegeben hat; Wartet auf Nutzer bedeutet, dass andere Parteien noch verifiziert werden.
- Abgelaufen und KYC abgelaufen sind unterschiedlich. Abgelaufen bedeutet, dass der Link nie geöffnet wurde. KYC abgelaufen bedeutet, dass eine genehmigte Verifizierung aus Ihrer Richtlinie herausgealtert ist - die Person wurde also bereits einmal verifiziert und muss es nun erneut werden.
#Nächste Schritte
- In Prüfung: siehe Sessions hängen in der Prüfung, und wie Sie sie reduzieren.
- In Prüfung oder Abgelehnt: siehe jemandem eine Verifizierung erneut versuchen lassen.
- Abgelehnt: siehe warum eine Verifizierung abgelehnt wurde.
- Status automatisch an Ihr Backend pushen lassen: siehe Verifizierungsergebnisse mit Webhooks erhalten.
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Geben Sie Ihre Organisations-ID und die Session-ID an, um die es geht.