各セッションステータスの意味

検証セッションは、未開始、進行中、審査中、承認、拒否といったステータスを経て進みます。それぞれの意味、対応すべきこと、そして判定確定後のセッションでもなぜ変化しうるのかを説明します。

Short answer

ステータスは10種類あります。承認拒否KYC期限切れは判定が確定したことを意味しますが、いずれも永久に不変ではありません。レビュアーが判定を再度開くこともあれば、AML継続モニタリングが承認済みのセッションを後から動かすこともあります。審査中は、人の対応を必要とする唯一のステータスです。セッションの判定確定後も、更新への対応を続けてください。

すべての検証セッションには、プロセス上のどの段階にいるかを示すステータスがあります。ここでは、それぞれが平易な言葉で何を意味するか、そしてあなたの側で何か対応が必要かどうかを説明します。

#セッションのステータスを確認する場所

ビジネスコンソールのサイドバーで検証を開き、確認したいセッションを開きます。ステータスは、実行された各チェックの結果とともに上部に表示されます。

全体のステータスと各チェックの結果を表示するDiditコンソールのセッション詳細ページ
  1. Overviewには、セッションの現在のステータスとその理由が表示されます。
  2. 各チェックには独自のタブがあり、それぞれの結果が表示されます。
  3. Eventsはタイムラインです。このセッションが経てきたすべてのステータスをタイムスタンプ付きで確認できます。
セッションのステータスは、それを生み出した各チェックの結果の上に表示されます。

#各ステータスの説明

ステータス意味対応の要否
未開始作成済みだが、まだリンクが開かれていない。不要 - 待つか、リマインドしてください。
進行中ユーザーが各チェックを積極的に進めている。不要 - 自然に解決します。
承認すべてのチェックに合格 - 本人性を確認済み。不要。
拒否1つ以上のチェックが失敗した。検証が拒否された理由をご覧ください。再提出を依頼したい場合のみ。
審査中人による判断のためフラグが立てられた - スコアが低い、データ不一致、AMLヒットなど。必要 - 承認、拒否、または再提出の依頼。
再提出済みレビュアーが特定のステップのやり直しを依頼し、完了後に再評価される。不要。
ユーザー待ちKYBのみ - 紐づいた関係者自身の検証完了を待っている状態。不要。
期限切れ開かれる前にリンクが期限切れになった。必要 - 新しいセッションを作成してください。
離脱開いたが、時間内に完了しなかった。任意 - リマインドするか、新しいセッションを作成してください。
KYC期限切れ以前承認されたセッションが、再検証期間を過ぎた。必要 - 再度検証を依頼してください。

#判定が確定しているもの

カテゴリーステータス意味
判定確定承認、拒否、KYC期限切れ評決が存在します。必ずしも永久ではありません - 下記参照。
アクティブ継続中未開始、進行中、再提出済み、ユーザー待ちユーザー、子セッション、または処理を待っている状態です。
あなたの対応が必要審査中チームによる判断が必要です。
判定なく終了期限切れ、離脱ユーザーが完了しませんでした。
Important

判定確定後のセッションでも、まだ変化する可能性があります。 セッションが承認または拒否に達しても、そのセッションの更新の処理を止めないでください。

  • 拒否は、レビュアーがユーザーにステップのやり直しを依頼した際に再提出済みになり、その後承認になることがあります。
  • 承認は、AML継続モニタリングが閾値を超える新しいヒットを見つけた際に、後から審査中拒否になることがあります。
  • 期限切れポリシーを設定している場合、承認KYC期限切れになることがあります。

本当に二度と動くことがないステータスは、期限切れ離脱だけです。ユーザーがフローを完了しなかったため、見直すべき内容が何もないからです。それ以外はすべて、あなたの連携先が更新を受け取れる状態を維持しておくべきステータスです。

#ステータス間の遷移

  • 未開始 → 進行中(リンクを開いた場合)、または → 期限切れ(開かなかった場合)。
  • 進行中 → 承認、拒否、審査中、または離脱。KYBでは、キーパーソンのステップが提出されるとユーザー待ちに進むこともあります。
  • 審査中 → 承認、拒否、または再提出済み。常にレビュアーの操作によります。
  • 拒否 → 再提出済み。レビュアーが再度の試みを依頼した場合。
  • 再提出済み → 承認、拒否、または審査中。ユーザーがステップをやり直した後。
  • ユーザー待ち → 承認、拒否、または審査中。必要なすべての関係者の判定が確定した後。
  • 承認 → KYC期限切れ。KYC有効期限ポリシーが適用される場合。
Note

APIやwebhookでは、ステータスは大文字小文字を区別する、スペースを含んだ厳密な文字列です。例えば"In Review"であり、"in_review""IN_REVIEW"ではありません。比較には厳密な等価比較を使ってください。1つ注意すべき例外があります。期限切れステータスは"Kyc Expired"のようにKだけが大文字で、"KYC Expired"ではありません。完全なリファレンス: 検証ステータス

#問題のように見えて実は問題ではないステータス

  • 進行中のまま動かない。 ユーザーが単に完了していないだけです。セッションを早送りする方法はなく、残りのステップを完了すると更新されます。
  • KYBセッションでのユーザー待ち。 想定どおりです。企業が関係者のリストを提出し、親セッションはそれぞれの完了を待っています。親セッションではなく、子セッションを確認してください。
  • 再提出済みからユーザー待ちに戻る。 KYBでは、子セッションが再提出されると、親セッションは完了するまでユーザー待ちに戻ります。

#自社のステータスへのマッピング

自社独自のステータスを保存している場合、正しく対応させるべき2つのマッピングがあります。

  • 離脱ユーザー待ちは再提出ではありません。再提出済みは、レビュアーがステップのやり直しを依頼したことを具体的に意味し、離脱はユーザーが離れてしまったこと、ユーザー待ちは他の関係者がまだ検証中であることを意味します。
  • 期限切れKYC期限切れは異なります。期限切れは、リンクが一度も開かれなかったことを意味します。KYC期限切れは、承認済みの検証がポリシー上の有効期限を過ぎたことを意味します。つまり、その人物は一度検証済みで、今また再検証が必要ということです。

#次のステップ