Ce que signifie chaque statut de session

Une session de vérification traverse des statuts comme Non démarrée, En cours, En révision, Approuvée et Refusée - voici ce que signifie chacun, quoi faire, et pourquoi même une session décidée peut encore changer.

Short answer

Dix statuts existent. Approuvée, Refusée et KYC expiré signifient qu'une décision a été prise, mais aucun n'est définitivement immuable : un réviseur peut rouvrir une décision, et la surveillance AML continue peut faire évoluer une session approuvée plus tard. En révision est le seul statut qui nécessite une personne. Continuez à traiter les mises à jour après qu'une session est décidée.

Chaque session de vérification a un statut qui vous indique où elle en est dans le processus. Voici ce que signifie chacun en langage simple, et s'il attend quelque chose de vous.

#Où trouver le statut d'une session

Dans la Console Business, allez dans Vérifications dans la barre latérale et ouvrez la session que vous voulez consulter. Le statut est affiché en haut, avec les résultats de chaque contrôle exécuté.

Une page de détail de session dans la console Didit montrant le statut global et le résultat de chaque contrôle
  1. Overview porte le statut actuel de la session et la raison derrière lui.
  2. Chaque contrôle a son propre onglet, avec son propre résultat.
  3. Events est la chronologie : tous les statuts par lesquels cette session est passée, avec les horodatages.
Le statut d'une session se trouve au-dessus des résultats par contrôle qui l'ont produit.

#Les statuts, expliqués

StatutCe qu'il signifieAction nécessaire ?
Non démarréeCréée, mais le lien n'a pas encore été ouvert.Non : attendez, ou relancez la personne.
En coursLa personne traverse activement les contrôles.Non : se résout d'elle-même.
ApprouvéeChaque contrôle a réussi : identité vérifiée.Non.
RefuséeUn ou plusieurs contrôles ont échoué. Voir pourquoi une vérification a été refusée.Seulement si vous voulez demander une resoumission.
En révisionSignalée pour une décision humaine : score faible, discordance de données, alerte AML.Oui : approuver, refuser, ou demander une resoumission.
ResoumiseUn réviseur a demandé que des étapes précises soient refaites ; réévalue une fois terminé.Non.
En attente de l'utilisateurKYB uniquement : en attente que les personnes liées terminent leur propre vérification.Non.
ExpiréeLe lien a expiré avant d'être ouvert.Oui : créer une nouvelle session.
AbandonnéeOuverte mais pas terminée à temps.Optionnel : relancer ou créer une nouvelle session.
KYC expiréUne session précédemment approuvée a dépassé sa période de revérification.Oui : demander une nouvelle vérification.

#Lesquels sont décidés

CatégorieStatutsSignification
DécidéeApprouvée, Refusée, KYC expiréUn verdict existe. Pas nécessairement permanent : voir ci-dessous.
Encore activeNon démarrée, En cours, Resoumise, En attente de l'utilisateurEn attente de l'utilisateur, de sessions enfants, ou du traitement.
Nécessite votre actionEn révisionRequiert une décision de votre équipe.
Terminée sans décisionExpirée, AbandonnéeLa personne ne l'a jamais terminée.
Important

Une session décidée peut encore changer. N'arrêtez pas de traiter les mises à jour d'une session une fois qu'elle atteint Approuvée ou Refusée :

  • Refusée peut devenir Resoumise quand un réviseur demande à la personne de refaire une étape, puis Approuvée.
  • Approuvée peut devenir En révision ou Refusée plus tard, quand la surveillance AML continue trouve une nouvelle alerte qui franchit votre seuil.
  • Approuvée peut devenir KYC expiré si vous avez défini une politique d'expiration.

Les seuls statuts qui ne bougent vraiment plus jamais sont Expirée et Abandonnée : la personne n'a jamais terminé le flux, donc il n'y a rien à revoir. Tout le reste est un état pour lequel votre intégration doit rester prête à recevoir une mise à jour.

#Comment une session passe de l'un à l'autre

  • Non démarrée → En cours (elle ouvre le lien), ou → Expirée (elle ne le fait jamais).
  • En cours → Approuvée, Refusée, En révision, ou Abandonnée. En KYB, elle peut aussi passer à En attente de l'utilisateur une fois l'étape des personnes clés soumise.
  • En révision → Approuvée, Refusée, ou Resoumise, toujours par l'action d'un réviseur.
  • Refusée → Resoumise, si un réviseur demande une nouvelle tentative.
  • Resoumise → Approuvée, Refusée, ou En révision, une fois que la personne a refait les étapes.
  • En attente de l'utilisateur → Approuvée, Refusée, ou En révision, une fois que chaque partie requise est décidée.
  • Approuvée → KYC expiré, si une politique d'expiration KYC s'applique.
Note

Via l'API ou un webhook, les statuts sont des chaînes exactes, sensibles à la casse, avec des espaces : par exemple "In Review", pas "in_review" ni "IN_REVIEW". Utilisez une égalité stricte pour les comparer. Une bizarrerie à surveiller : le statut d'expiration est "Kyc Expired", avec un seul K majuscule, pas "KYC Expired". Référence complète : statuts de vérification.

#Statuts qui ressemblent à des problèmes mais n'en sont pas

  • En cours qui ne bouge pas. La personne n'a simplement pas terminé. Il n'existe aucun moyen d'accélérer une session ; elle se met à jour quand elle termine les étapes restantes.
  • En attente de l'utilisateur sur une session KYB. Attendu. L'entreprise a soumis sa liste de personnes et la session parente attend chacune d'elles. Surveillez les sessions enfants, pas la parente.
  • Resoumise qui repasse à En attente de l'utilisateur. En KYB, si une session enfant est resoumise, la session parente revient à En attente de l'utilisateur jusqu'à ce qu'elle se termine.

#Faire correspondre ces statuts aux vôtres

Si vous stockez votre propre statut, deux correspondances méritent d'être bien traitées :

  • Abandonnée et En attente de l'utilisateur ne sont pas des resoumissions. Resoumise signifie précisément qu'un réviseur a demandé que des étapes soient refaites ; Abandonnée signifie que la personne est partie ; En attente de l'utilisateur signifie que d'autres parties sont encore en cours de vérification.
  • Expirée et KYC expiré sont différents. Expirée signifie que le lien n'a jamais été ouvert. KYC expiré signifie qu'une vérification approuvée a dépassé votre politique de validité, donc la personne a été vérifiée une fois, et doit maintenant l'être à nouveau.

#Étapes suivantes