Ein Workflow ist die Menge der Prüfungen, die eine Person durchläuft, und was mit jedem Ergebnis passiert: so erstellen und veröffentlichen Sie einen.
Workflows leben pro Anwendung, prüfen Sie also zuerst, ob Sie sich in der richtigen befinden. Bauen Sie im Simple mode für einen Standardablauf, oder im Advanced mode für Verzweigungen, und veröffentlichen Sie dann - ein Entwurf wirkt sich nicht aus. Sessions behalten die Version, mit der sie gestartet wurden, eine Änderung betrifft also nur neue Sessions.
Ein Workflow ist der Ort, an dem Sie festlegen, welche Prüfungen eine Person durchläuft - Ausweisdokument, Liveness-Prüfung, Gesichtsabgleich, AML und so weiter - und was mit jedem Ergebnis passiert. Jede Verifizierungssession läuft gegen einen Workflow.
#Wo Sie einen erstellen
Öffne Identitätsprüfung → Workflows → Neuer Workflow. Wähle KYC für Personen oder KYB für Unternehmen, Einfach oder Erweitert und eine Vorlage, dann Entwurf erstellen. Prüfe Anwendung und Umgebung Live oder Sandbox. Über das Zeilenmenü kannst du in eine andere Anwendung kopieren.
#Zwei Möglichkeiten zu bauen
- Einfacher Modus
Wählen Sie eine Vorlage - KYC, Adaptive Altersverifizierung, biometrische Re-Authentifizierung oder Adressverifizierung - und schalten Sie die gewünschten Prüfungen ein oder aus (Liveness-Prüfung, Gesichtsabgleich, AML, NFC, Telefon, E-Mail und mehr). Das ist der schnellste Weg, um einen Standardablauf zum Laufen zu bringen.
- Erweiterter Modus
Nutzen Sie den visuellen Graph-Builder, um bedingte Verzweigungen hinzuzufügen: leiten Sie Personen nach Land, Dokumenttyp, Alter oder dem Ergebnis einer Prüfung weiter, und schicken Sie unterschiedliche Ergebnisse auf unterschiedliche Pfade. Nutzen Sie das, wenn Sie Logik über "diese Prüfungen der Reihe nach ausführen" hinaus brauchen.
- Veröffentlichen
Veröffentlichte Versionen sind schreibgeschützt. Mit Workflow bearbeiten erstellst und veröffentlichst du einen neuen Entwurf. Im Versionsverlauf kannst du ältere Versionen wiederherstellen. Laufende Sitzungen behalten ihre ursprüngliche Version.
#Bank- und Standortprüfungen
Wenn für deine Anwendung freigeschaltet, füge Bankprüfung oder Standortprüfung zum Workflow hinzu. Bankeinstellungen umfassen Verbindung, Identitätsabgleich, Risikosignale, Ergebnisse und erhobene Daten; Länder und Finanzdaten hängen vom Anbieter und den aktivierten Funktionen ab. Standortregeln bestimmen Genauigkeit, Aktualität, erlaubte Gebiete und die Aktionen bei fehlender Berechtigung, nicht verfügbarem Standort oder Regelabweichungen. Prüfe die Belege unter Bank oder Standort im Sitzungsdatensatz. Eine sichtbare Einstellung bedeutet nicht, dass alle Anbieter oder Clients sie unterstützen.
#Die Reihenfolge zählt mehr, als es scheint
Da ein Schritt, der auf Ablehnung konfiguriert ist, den Workflow stoppt, entscheidet die Reihenfolge Ihrer Schritte sowohl über die Erfahrung des Nutzers als auch darüber, was Sie zahlen. Eine günstige Risikoprüfung vor einem teuren Bündel filtert Traffic, bevor Sie für den teuren Teil zahlen.
Das vollständige Bild steht in Entscheidungsregeln und Schwellenwerte - das ist der Artikel, den Sie danach lesen sollten, denn die Schritte eines Workflows sind nur die halbe Miete seines Verhaltens.
#Jedes Modul, das Sie hinzufügen können
| Kategorie | Module |
|---|---|
| Dokument | ID-Verifizierung, NFC, Document AI, Adressnachweis |
| Biometrisch | Passive Liveness-Prüfung, aktive Liveness-Prüfung, Face Match 1:1, Face Search, biometrische Authentifizierung, Altersschätzung |
| Kontakt | Telefonverifizierung, E-Mail-Verifizierung |
| Daten | Database Validation, Questionnaires |
| Risiko | AML-Screening, laufendes AML-Monitoring, Geräte- und IP-Analyse |
KYB-Prüfungen umfassen Unternehmensregister, Unternehmens-AML, Dokumente und Schlüsselpersonen. Jedes aktivierte Modul erhöht den Preis einer abgeschlossenen Session, und Ihr monatliches Tarifguthaben bezahlt sie (im Free-Plan bezahlt es nicht die Telefonverifizierung). Siehe was als abrechenbare Prüfung zählt, bevor Sie mehrere aktivieren.
#Ihre Workflow-ID finden
Jeder Workflow hat eine eindeutige ID, die auf der Seite Workflows in der Konsole angezeigt wird. Sie benötigen sie, wenn Sie Sessions über die API erstellen - siehe Wege zur Integration.
#Steuern, was passiert, wenn eine Prüfung fehlschlägt
Standardmäßig lehnt eine fehlgeschlagene Prüfung die Session ab, und der Person wird am Ende mitgeteilt, dass die Verifizierung nicht erfolgreich war - Sie können in den Session-Details genau sehen, welche Prüfung fehlgeschlagen ist und warum. Im Advanced mode leiten Sie jedes Ergebnis selbst: schicken Sie es zu Declined, oder zu In Review, damit eine Kollegin oder ein Kollege die endgültige Entscheidung trifft.
Siehe was jeder Session-Status bedeutet dafür, wie jedes Ergebnis aussieht, und jemandem erlauben, eine Verifizierung erneut zu versuchen, wenn Sie einer Person erlauben möchten, nur den fehlgeschlagenen Schritt zu wiederholen.
#Was einen Workflow unerwartet verhalten lässt
In der Reihenfolge, in der es tatsächlich passiert:
- Sie haben einen anderen Workflow bearbeitet, oder die Kopie einer anderen Anwendung davon. Prüfen Sie die Workflow-ID gegen die, die Ihre Sessions verwenden.
- Der Entwurf wurde nie veröffentlicht. Ein gespeicherter Entwurf ist keine Live-Version.
- Sie testen mit einer alten Session. Sessions behalten die Konfiguration zum Zeitpunkt ihrer Erstellung. Erstellen Sie eine neue.
- Ein Dokumenttyp ist erlaubt, aber kein Subtyp ist ausgewählt - das erfasst nichts statt allem. Siehe unterstützte Dokumente und Länder.
- Ein früherer Schritt hat abgelehnt und den Ablauf gestoppt, sodass der Schritt, den Sie testen, nie ausgeführt wurde.
- Ein kopierter Workflow hat nicht alles übernommen. Prüfen Sie nach dem Duplizieren eines Workflows die Schritte und Regeln, die Ihnen wichtig sind, statt eine saubere Kopie anzunehmen.
Die Länderliste der Questionnaire-Prüfung deckt die große Mehrheit der Länder ab. Wenn ein benötigter Code nicht erscheint, wenden Sie sich an den Support, statt anzunehmen, dass er nicht unterstützt wird.
#Testen Sie ihn, bevor echte Nutzer ihn sehen
Wechseln Sie mit dem Schalter unter dem Anwendungsnamen zu Sandbox, erstellen Sie dort einen API-Schlüssel und verwenden Sie ihn. Prüfungen werden simuliert, nicht berechnet, und Sie können das Ergebnis wählen.
#Nächste Schritte
- Legen Sie fest, was jedes Ergebnis auslöst: Entscheidungsregeln und Schwellenwerte
- Passen Sie den Ablauf an Ihre Marke an: Branding und Verifizierungserlebnis anpassen
- Starten Sie Sessions ohne Code, oder automatisieren Sie sie über die API: Wege zur Integration
- Vollständige technische Referenz: Workflows
Kommen Sie nicht weiter? Sprechen Sie mit einem Menschen.
Geben Sie Ihre Organisations-ID und die Session-ID an, um die es geht.