इन्वेस्टिगेटर को निजी थ्रेड में लोगों से जानकारी मांगने, हर फ़ैसला समझाने और आपत्ति करने दें, और तय करें कि एजेंट कौन सा डेटा पढ़ता है और मॉडल कहां चलता है।
इन्वेस्टिगेटर → सेटिंग्स → वेरिफिकेशन के पीछे का व्यक्ति में, व्यक्ति से और जानकारी मांगें चालू करें ताकि इन्वेस्टिगेटर एक निजी थ्रेड में लोगों से वह मांग सके जो उसके पास नहीं है, और व्यक्ति को हर फ़ैसला समझाएं चालू करें ताकि हर फ़ैसले के साथ एक आसान स्पष्टीकरण हो जिस पर व्यक्ति आपत्ति कर सके। इन्वेस्टिगेटर कैसे पढ़ता और लिखता है में, एजेंट से फ़ील्ड छिपाएं और EU ज़ीरो-रिटेंशन मॉडल चुनें।
ये सुविधाएं एक-एक करके चालू की जा रही हैं और हो सकता है कि आपके एप्लिकेशन के लिए अभी चालू न हों। इन्हें बदलने के लिए एप्लिकेशन की सेटिंग्स बदलने की परमिशन चाहिए, और हर बदलाव गतिविधि में दर्ज होता है।
इन्वेस्टिगेटर किसी व्यक्ति को जो कुछ भी भेजता है, उसमें कभी किसी जोखिम, स्क्रीनिंग मैच या ऐसे कारण का ज़िक्र नहीं होता जिससे उन्हें भनक लग सके। इनमें से कोई भी सुविधा AML क्यू में काम नहीं करती।
#व्यक्ति से और जानकारी मांगें
जब किसी वेरिफिकेशन या व्यवसाय वेरिफिकेशन का रिव्यू और जानकारी के अनुरोध पर खत्म होता है, तो इन्वेस्टिगेटर सिर्फ़ चरण वापस भेजने के बजाय व्यक्ति के साथ बातचीत शुरू कर सकता है:
- यह आपके लोगों को संदेश से व्यक्ति की भाषा में पहला संदेश तैयार करता है: क्या दोबारा करना है और क्यों, चरण-दर-चरण, और समय-सीमा (7 दिन)।
- व्यक्ति को एक निजी लिंक मिलता है, अगर आपके पास उनका ईमेल पता है तो ईमेल से। जब आप व्हाइट लेबल इस्तेमाल करते हैं, तो पेज पर आपकी ब्रांडिंग होती है।
- व्यक्ति थ्रेड में एक छोटे टेक्स्ट और ज़्यादा से ज़्यादा 3 फ़ोटो के साथ जवाब देता है, और फिर से खोले गए चरण दोबारा करता है।
- उनका जवाब एक नया रिव्यू शुरू करता है जो पूरा थ्रेड पढ़ता है। जिस रिव्यू ने व्यक्ति के लिखे जवाब को तौला, उस पर कभी अपने-आप फ़ैसला नहीं होता: नए तथ्यों के साथ उस पर हमेशा कोई व्यक्ति फ़ैसला लेता है। जब व्यक्ति बिना कुछ लिखे सिर्फ़ फिर से खोले गए चरण दोबारा करता है, तो नया रिव्यू किसी भी दूसरे रिव्यू की तरह क्यू की स्वायत्तता का पालन करता है।
अगर कोई जवाब नहीं आता, तो व्यक्ति को 48 घंटे के अंतर पर ज़्यादा से ज़्यादा 2 रिमाइंडर मिलते हैं, और समय-सीमा के बाद अनुरोध पर समय-सीमा पार लिखा जाता है। अनुरोध तब बंद होता है जब आइटम पर कोई भी फ़ैसला ले लेता है, जब कोई नया अनुरोध उसकी जगह ले लेता है, या जब कोई रिव्यूअर अनुरोध बंद करें दबाता है।
इन्वेस्टिगेटर तब अनुरोध नहीं खोलता जब आइटम में कोई खुला स्क्रीनिंग मैच या ऐसा कारण हो जिससे व्यक्ति को भनक लग सकती है, जब आइटम पर पहले ही 3 अनुरोध हो चुके हों, या जब वह नियम की अनुमति से ज़्यादा बार दोबारा जमा हो चुका हो।
रिपोर्ट में, जानकारी का अनुरोध सेक्शन थ्रेड, उसकी स्थिति (लंबित, जवाब दिया गया, समय-सीमा पार या बंद) और व्यक्ति द्वारा भेजी गई फ़ोटो दिखाता है। सभी देखने के लिए क्यू को जानकारी के अनुरोध के हिसाब से फ़िल्टर करें। जवाब मिला अनुरोध आइटम को क्यू में ऊपर ले जाता है।
#व्यक्ति को हर फ़ैसला समझाएं
EU AML रेगुलेशन (अनुच्छेद 76(5)) और GDPR (अनुच्छेद 22) के तहत, ऑटोमेटेड फ़ैसले के दायरे में आने वाले लोगों को स्पष्टीकरण पाने और मानवीय रिव्यू मांगने का अधिकार है। व्यक्ति को हर फ़ैसला समझाएं चालू होने पर, किसी वेरिफिकेशन या व्यवसाय वेरिफिकेशन पर हर फ़ैसले के साथ व्यक्ति की भाषा में एक आसान स्पष्टीकरण रखा जाता है:
- नतीजा (अनुमोदित, अस्वीकृत या और जानकारी मांगी गई), और यह कि फ़ैसला अपने-आप लिया गया या रिव्यूअर के साथ लिया गया;
- लागू किए गए सिद्धांत: आपकी वेरिफिकेशन पॉलिसी और हर वेरिफिकेशन में क्या जांचा जाता है;
- अस्वीकार या और जानकारी के अनुरोध के लिए, क्या चीज़ नतीजा बदल सकती है, व्यक्ति के लिए लिखा गया।
जब कोई कारण साझा नहीं किया जाना चाहिए, उदाहरण के लिए कोई AML मैच या धोखाधड़ी का संकेत, तो स्पष्टीकरण सिर्फ़ यह बताता है कि ज़्यादा जानकारी साझा नहीं की जा सकती, ताकि व्यक्ति को कोई भनक न लगे। इसमें कभी कोई जोखिम कोड, स्कोर या सूची का नाम नहीं होता।
रिपोर्ट का स्पष्टीकरण सेक्शन ठीक वही दिखाता है जो व्यक्ति पढ़ता है। उसे खुद भेजने के लिए व्यक्ति का लिंक कॉपी करें दबाएं। लिंक निजी है और 90 दिनों बाद समाप्त हो जाता है।
#जब व्यक्ति किसी फ़ैसले पर आपत्ति करता है
उस पेज से व्यक्ति एक बार मानवीय रिव्यू मांग सकता है, एक छोटे टेक्स्ट में अपनी बात और एक वैकल्पिक फ़ोटो के साथ। आपत्ति:
- वेरिफिकेशन पर एक केस खोलती है, जिसमें व्यक्ति की बात एक नोट के रूप में होती है;
- क्यू में फ़ैसले को विवादित चिह्नित करती है, उसे क्यू में ऊपर ले जाती है, और उस पर कभी अपने-आप फ़ैसला नहीं होता;
- गतिविधि में लिखी जाती है और एक वेबहुक भेज सकती है।
स्पष्टीकरण और जानकारी के अनुरोध के संदेश वेरिफिकेशन की PDF रिपोर्ट में एंड यूज़र को संदेश के तहत भी दिखते हैं, ताकि डेटा एक्सेस अनुरोध का जवाब देते समय आप उन्हें शामिल कर सकें।
#एजेंट से डेटा छिपाएं
एजेंट से छिपा हुआ उन सेक्शन और फ़ील्ड की सूची है जिन्हें एजेंट को कभी नहीं पढ़ना चाहिए, उदाहरण के लिए व्यक्ति का पता या नेटवर्क जैसा पूरा सेक्शन। छिपा हुआ फ़ील्ड कभी एजेंट तक नहीं पहुंचता, इसलिए वह कभी उसकी रिपोर्ट में नहीं दिखता। सभी तस्वीरें विज़ुअल रिव्यू भी बंद कर देता है, और आप सिर्फ़ एक तरह की तस्वीर छिपा सकते हैं, जैसे सेल्फ़ी। आप ज़्यादा से ज़्यादा 50 सेक्शन और फ़ील्ड छिपा सकते हैं। सिर्फ़ वही छिपाएं जिसकी आपकी पॉलिसी को ज़रूरत नहीं है: जो एजेंट देख नहीं सकता, उसे वह तौल नहीं सकता।
#चुनें कि मॉडल कहां चलता है
मॉडल तय करता है कि इस एप्लिकेशन के लिए एजेंट के मॉडल को कैसे कॉल किया जाए:
| प्रोफ़ाइल | इसका मतलब |
|---|---|
| डिफ़ॉल्ट | Didit का डिफ़ॉल्ट मॉडल और रूटिंग |
| EU ज़ीरो-रिटेंशन | मॉडल कॉल एक EU एंडपॉइंट से होकर जाती हैं, और सिर्फ़ उन प्रोवाइडर तक जो प्रॉम्प्ट या जवाब में से कुछ भी नहीं रखते |
प्रोफ़ाइल जो भी हो, विज़ुअल रिव्यू हमेशा ज़ीरो डेटा रिटेंशन के साथ चलता है। आपका बाकी डेटा कहां स्टोर होता है, इसके लिए आपका DPA और डेटा रेज़िडेंसी देखें।
#चुनें कि यह कौन सी वेबसाइटें पढ़ सकता है
व्यवसाय वेरिफिकेशन और AML मैच के लिए, इन्वेस्टिगेटर सार्वजनिक वेबसाइटों पर रिसर्च कर सकता है और अपनी रिपोर्ट में हर स्रोत बताता है। वेब रिसर्च स्रोत में, अनुमत वेबसाइटें (खाली का मतलब कोई भी सार्वजनिक वेबसाइट) और ब्लॉक की गई वेबसाइटें सूचीबद्ध करें, जिन्हें यह कभी नहीं पढ़ता, भले ही वे अनुमत हों। ये सूचियां आपके संगठन के हर एप्लिकेशन पर लागू होती हैं, और इन्हें सिर्फ़ संगठन के Owner और Admin बदल सकते हैं। हर सूची में ज़्यादा से ज़्यादा 100 डोमेन हो सकते हैं, जैसे example.com या *.example.com। जिस रिपोर्ट में वेब रिसर्च का इस्तेमाल हुआ, उस पर कभी अपने-आप फ़ैसला नहीं होता, और किसी वेबसाइट पर लिखी बात इन्वेस्टिगेटर से कभी कोई कार्रवाई नहीं करवा सकती: वह सिर्फ़ सबूत है।
#रिपोर्ट की भाषा
रिपोर्ट की भाषा तय करती है कि रिपोर्ट, तर्क और तैयार किए गए नोट किस भाषा में लिखे जाएं, सिर्फ़ इस एप्लिकेशन के लिए। उद्धरण, कोड और रिकॉर्ड नंबर वैसे ही रहते हैं जैसे लिखे गए थे। व्यक्ति को भेजे जाने वाले संदेश हमेशा व्यक्ति की भाषा में लिखे जाते हैं।
#रेगुलेटरी रिपोर्ट के ड्राफ़्ट
AML और ट्रांज़ैक्शन के काम के लिए, इन्वेस्टिगेटर रिपोर्ट से संदिग्ध गतिविधि या संदिग्ध ट्रांज़ैक्शन रिपोर्ट (SAR या STR) का ड्राफ़्ट बना सकता है: कौन, क्या, कब, कहां, क्यों और कैसे, एक विवरण, और स्कीमा से जांची गई एक goAML फ़ाइल, जिसमें छूटे हुए फ़ील्ड की सूची होती है। कोई व्यक्ति उसे रिव्यू करता है, पूरा करता है और उस पर हस्ताक्षर करता है। Didit कभी कोई रेगुलेटरी रिपोर्ट फ़ाइल नहीं करता: ड्राफ़्ट आपका है, आप उसे खुद अपनी फ़ाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट को जमा करें या हटा दें।
नियामक रिपोर्ट सेक्शन मामलों, AML मैच और ट्रांज़ैक्शन अलर्ट की रिपोर्ट पर, और एस्केलेट करने की सिफ़ारिश करने वाली हर रिपोर्ट पर दिखता है:
- ड्राफ़्ट बनाएँ
रिपोर्ट का प्रकार चुनें, STR · संदिग्ध लेनदेन या SAR · संदिग्ध गतिविधि, और रिपोर्ट का ड्राफ़्ट बनाएँ दबाएँ। ड्राफ़्ट हर अलर्ट पर एक ही विवरण रखता है, और बताता है कि क्या वह अभी goAML स्कीमा के अनुसार मान्य है।
- रिव्यू करें और हस्ताक्षर करें
ज़रूरत हो तो विवरण एडिट करें। हस्ताक्षर के तहत आपका पूरा नाम, जैसे आप हस्ताक्षर करते हैं लिखें, पुष्टि करें कि आपने रिपोर्ट रिव्यू की है और उसे खुद अपनी FIU के पास फ़ाइल करेंगे, और रिपोर्ट पर हस्ताक्षर करें दबाएँ। या ड्राफ़्ट छोड़ने के लिए हटाएँ दबाएँ।
- इसे खुद फ़ाइल करें
goAML XML डाउनलोड करें दबाएँ और रिपोर्ट खुद अपनी फ़ाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) के पास फ़ाइल करें। ड्राफ़्ट पर आपके नाम और तारीख के साथ हस्ताक्षरित दिखता है, और Didit उसे कभी फ़ाइल नहीं करता।
ड्राफ़्ट बनाने, हस्ताक्षर करने और हटाने के लिए आइटम पर write पहुंच चाहिए, और हर कार्रवाई गतिविधि में दर्ज होती है।
अभी भी अटके हैं? किसी व्यक्ति से बात करें।
अपने संगठन की ID और जिस सेशन के बारे में पूछ रहे हैं उसकी ID शामिल करें।