المحقق والأشخاص الذين تتحقق منهم وبياناتهم

فعّل طلب مزيد من المعلومات من الشخص وشرح كل قرار له، وأخفِ الحقول عن الوكيل، واختر نموذج عدم الاحتفاظ بالبيانات في الاتحاد الأوروبي، وتحكم فيما يقرؤه المحقق.

لا يذكر أي شيء يرسله المحقق إلى شخص أبدًا خطرًا، أو تطابق فحص، أو سببًا قد ينبّهه. ولا تعمل أي من الميزتين في قائمة انتظار AML.

#اطلب مزيدًا من المعلومات من الشخص

عندما تنتهي مراجعة بطلب مزيد من المعلومات بشأن عملية تحقق أو تحقق أعمال، يمكن للمحقق فتح محادثة مع الشخص بدلًا من الاكتفاء بإعادة الخطوات إليه:

1. يصوغ الرسالة الأولى بلغة الشخص انطلاقًا من الرسائل إلى الأشخاص لديك: ما الذي يجب إعادته ولماذا، خطوة بخطوة، والموعد النهائي (7 أيام).
2. يتلقى الشخص رابطًا خاصًا، بالبريد الإلكتروني إذا كان لديك عنوان بريده. وتحمل الصفحة علامتك التجارية عندما تستخدم العلامة البيضاء.
3. يجيب الشخص في سلسلة المحادثة بنص قصير وما يصل إلى 3 صور، ويعيد الخطوات التي أُعيد فتحها.
4. تبدأ إجابته مراجعة جديدة تقرأ سلسلة المحادثة كاملة. والمراجعة التي أخذت في الحسبان ما كتبه الشخص في ردّه لا يُتخذ القرار فيها تلقائيًا أبدًا: يقرر فيها شخص دائمًا، بناءً على المعلومات الجديدة. وعندما يكتفي الشخص بإعادة الخطوات التي أُعيد فتحها، دون أن يكتب ردًّا، تتبع المراجعة الجديدة مستوى استقلالية قائمة الانتظار مثل أي مراجعة أخرى.

إذا لم تكن هناك إجابة، يتلقى الشخص ما يصل إلى تذكيرين، بفاصل 48 ساعة بينهما، ويُعلَّم الطلب بأنه متأخر بعد الموعد النهائي. ويُغلق الطلب عندما يتخذ أي أحد القرار في العنصر، أو عندما يحل محله طلب أحدث، أو عندما يضغط مراجع إغلاق الطلب.

لا يفتح المحقق طلبًا عندما يكون للعنصر تطابق فحص مفتوح أو سبب قد ينبّه الشخص، أو عندما يكون للعنصر 3 طلبات بالفعل، أو عندما يكون قد أُعيد إرساله مرات أكثر مما تسمح به القاعدة.

في التقرير، يعرض قسم طلب المعلومات سلسلة المحادثة، وحالتها (قيد الانتظار أو تمت الإجابة أو متأخر أو مغلق)، والصور التي أرسلها الشخص. صفِّ قائمة الانتظار حسب طلبات المعلومات لتراها جميعًا. والطلب الذي تمت الإجابة عنه يرفع العنصر في قائمة الانتظار.

#اشرح كل قرار للشخص

بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (المادة 76(5)) واللائحة العامة لحماية البيانات GDPR (المادة 22)، يحق للأشخاص الخاضعين لقرار تلقائي الحصول على شرح وطلب مراجعة بشرية. ومع تفعيل اشرح كل قرار للشخص، يحتفظ كل قرار بشأن عملية تحقق أو تحقق أعمال بشرح واضح بلغة الشخص:

• النتيجة (تمت الموافقة أو مرفوض أو طُلب مزيد من المعلومات)، وما إذا كان القرار اتُّخذ تلقائيًا أو اتُّخذ مع مراجع؛
• المبادئ المطبقة: سياسة التحقق لديك وما يُفحص في كل عملية تحقق؛
• في حالة الرفض أو طلب مزيد من المعلومات، ما الذي سيغيّر النتيجة، مكتوبًا للشخص.

عندما لا يجوز مشاركة سبب ما، مثل تطابق AML أو إشارة احتيال، يكتفي الشرح بقول إنه لا يمكن مشاركة مزيد من التفاصيل، حتى لا يُنبَّه الشخص إلى شيء. ولا يتضمن أبدًا رمز خطر أو درجة أو اسم قائمة.

يعرض قسم الشرح في التقرير ما يقرؤه الشخص بالضبط. اضغط نسخ رابط الشخص لترسله إليه بنفسك. الرابط خاص وتنتهي صلاحيته بعد 90 يومًا.

#عندما يعترض الشخص على قرار

من تلك الصفحة يمكن للشخص طلب مراجعة بشرية مرة واحدة، مع وجهة نظره في نص قصير وصورة اختيارية. والاعتراض:

• يفتح قضية بشأن عملية التحقق، مع وجهة نظر الشخص كملاحظة؛
• يعلّم القرار بأنه معترض عليه في قائمة الانتظار، ويرفعه في قائمة الانتظار، ولا يُتخذ القرار فيه تلقائيًا أبدًا؛
• يُكتب في النشاط ويمكن أن يرسل خطاف ويب.

تظهر الشروح ورسائل طلبات المعلومات أيضًا ضمن رسائل المستخدم النهائي في تقرير PDF الخاص بعملية التحقق، لتتمكن من تضمينها عند الرد على طلب الوصول إلى البيانات.

#أخفِ البيانات عن الوكيل

يسرد مخفي عن الوكيل الأقسام والحقول التي يجب ألا يقرأها الوكيل أبدًا، مثل عنوان الشخص أو قسم كامل مثل الشبكة. والحقل المخفي لا يصل إلى الوكيل أبدًا، لذا لا يظهر في تقاريره أبدًا. ويوقف خيار كل الصور المراجعة البصرية أيضًا، ويمكنك إخفاء نوع واحد فقط من الصور، مثل الصور الذاتية. ويمكنك إخفاء ما يصل إلى 50 قسمًا وحقلًا. أخفِ فقط ما لا تحتاجه سياستك: فالوكيل لا يستطيع أن يأخذ في الحسبان ما لا يراه.

#اختر مكان تشغيل النموذج

يحدد النموذج كيفية استدعاء نموذج الوكيل لهذا التطبيق:

تعمل المراجعة البصرية دائمًا دون الاحتفاظ بأي بيانات، أيًّا كان الملف التعريفي. راجع اتفاقية معالجة البيانات وموطن البيانات لمعرفة مكان تخزين بقية بياناتك.

#اختر المواقع التي يمكنه قراءتها

في تحققات الأعمال وتطابقات AML، يمكن للمحقق البحث في المواقع العامة ويستشهد بكل مصدر في تقريره. في مصادر البحث على الويب، أدرج المواقع المسموح بها (القائمة الفارغة تعني أي موقع عام) والمواقع المحظورة، التي لا يقرؤها أبدًا حتى لو كانت مسموحًا بها. وتنطبق هذه القوائم على كل التطبيقات في مؤسستك، ولا يمكن تغييرها إلا لمالكي المؤسسة ومسؤوليها. وتضم كل قائمة ما يصل إلى 100 نطاق، مثل example.com أو *.example.com. والتقرير الذي استخدم البحث على الويب لا يُتخذ القرار فيه تلقائيًا أبدًا، وما يقوله أي موقع لا يمكن أبدًا أن يدفع المحقق إلى اتخاذ إجراء: إنه مجرد دليل.

#لغة التقرير

تحدد لغة التقرير اللغة التي تُكتب بها التقارير والتعليلات والملاحظات المصاغة، لهذا التطبيق فقط. وتبقى الاقتباسات والرموز وأرقام السجلات كما كُتبت. أما الرسائل إلى الشخص فتُكتب دائمًا بلغة الشخص.

#مسودات التقارير التنظيمية

في أعمال AML والمعاملات، يمكن للمحقق أن يكتب مسودة تقرير عن نشاط مشبوه أو معاملة مشبوهة (SAR أو STR) انطلاقًا من التقرير: من، وماذا، ومتى، وأين، ولماذا، وكيف، مع سرد، وملف goAML تم التحقق منه وفق المخطط مع قائمة بالحقول الناقصة. يراجعها شخص ويكملها ويوقّعها. لا تقدّم Didit أي تقرير تنظيمي أبدًا: المسودة لك، لتقدّمها بنفسك إلى وحدة الاستخبارات المالية لديك، أو لتتجاهلها.

يظهر قسم التقرير التنظيمي في التقارير المتعلقة بالقضايا وتطابقات AML وتنبيهات المعاملات، وفي أي تقرير يوصي بالتصعيد:

1. صُغ المسودة

   اختر نوع التقرير، STR · معاملة مشبوهة أو SAR · نشاط مشبوه، واضغط صياغة التقرير. تحتفظ المسودة بسرد واحد يشمل كل التنبيهات، وتوضح ما إذا كانت صالحة وفق مخطط goAML بعد (صالح وفق مخطط goAML).

2. راجعها ووقّعها

   عدّل السرد إذا لزم الأمر. ضمن التوقيع، اكتب اسمك الكامل كما توقّع، وأكّد أنك راجعت التقرير وأنك ستقدّمه بنفسك إلى وحدة الاستخبارات المالية لديك، ثم اضغط توقيع التقرير. أو اضغط استبعاد للتخلص من المسودة.

3. قدّمها بنفسك

   اضغط تنزيل XML بصيغة goAML وقدّم التقرير بنفسك إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) لديك. تعرض المسودة موقّع مع اسمك والتاريخ، ولا تقدّمها Didit أبدًا.

تتطلب الصياغة والتوقيع والاستبعاد صلاحية التعديل على العنصر، ويُسجَّل كل منها في النشاط.