العمل على القضايا

تجمع القضية الأدلة الخاصة بتحقيق واحد، انطلاقًا من عملية تحقق أو شخص أو شركة أو معاملة أو شبكة. افتح قضية، وأسندها، وانقلها عبر مراحلها، وأغلقها بنتيجة مسجّلة.

عند تفعيل هذه الخيارات، تعرض القضايا تقديراً من Investigator للفترة المبينة، وبطاقة تشرح قراره، ومدققاً محدداً لقرار ينتظر الموافقة. قد تتيح التقارير نطاقاً زمنياً وصيغة PDF أو CSV وعدة قضايا. تعرض خيارات الخطة السعر الحالي وحد المسؤولين عن القضايا. يعتمد التوفر على الخدمات المنشورة وصلاحياتك؛ القيمة غير المتاحة لا تعني صفراً.

القضية هي المكان الذي يعيش فيه التحقيق. فبدلًا من مراجعة عملية تحقق مشبوهة، وتطابق AML، ومعاملتين كلٌّ على حدة، تضعها في قضية واحدة، وتتخذ قرارًا واحدًا، وتحتفظ بالتعليل والملاحظات والنتيجة معًا من أجل المدقق.

#من أين تأتي القضايا

• تلقائيًا، من تطابقات فحص AML، ومن قاعدة معاملات إجراؤها فتح قضية، ومن سير العمل.
• يدويًا، عبر قضية جديدة في صفحة القضايا، أو إنشاء قضية من عملية تحقق، أو شخص، أو شركة، أو معاملة، أو حدث، أو شبكة، أو تقرير من المحقق، أو من صندوق الوارد.

عند إنشاء قضية، امنحها عنوانًا، وأضف السجلات المرتبطة، واختر النموذج والأولوية والمسؤول. ربط سجل بقضية لا يغيّر حالته: تحتفظ عمليات التحقق والمعاملات بقرارها الخاص إلى أن تحل القضية.

#العثور على قضاياك

تُفتح صفحة القضايا على قضاياي. أما طرق العرض الأخرى فهي للموافقة (قضايا تنتظر اعتمادك)، وغير معيّنة، وتستحق قريبًا، والكل. ضيّق أي طريقة عرض باستخدام عوامل التصفية النموذج والأولوية والمسؤول والحالة، أو ابحث بالاسم، أو معرّف القضية، أو النموذج. يحتفظ حفظ العرض بعوامل التصفية والأعمدة والترتيب التي تستخدمها أكثر من غيرها.

يُظهر كل صف مصدر القضية (يدوي أو فحص AML أو قاعدة معاملة أو سير العمل)، وحالتها، ومرحلتها، وأولويتها، والمسؤول عنها، وموعد استحقاقها. انقر على صف لمعاينة سريعة، أو افتح القضية كاملة.

إذا كانت مؤسستك تستخدم المراحل، فبدّل التخطيط من قائمة إلى لوحة لترى عمودًا لكل مرحلة، واسحب القضايا بينها.

#الحالات

#داخل القضية

تعرض صفحة القضية أدلتها في أقسام على اليسار: نظرة عامة، والمراجعة (قائمة التحقق التي يطلبها نموذجك)، والأدلة، وفحص AML، والسجلات المرتبطة، والقضايا ذات الصلة، والطلبات، والتقارير، والنشاط. وعلى اليمين، يعرض التفاصيل الأولوية، ومن أُسندت إليه القضية، ومن يدققها، والفريق، والحقائق الأساسية، والوسوم.

استخدم النشاط لنشر الملاحظات ولرؤية كل تغيير أُجري على القضية، ومن أجراه ومتى.

#حل القضية

اضغط حل واختر النتيجة:

• تأكّد الاحتيال أو الخطر، اتخذ إجراءً على السجلات المرتبطة
• تمت المراجعة، لا شيء مريب
• الأدلة غير كافية لأي من الاتجاهين
• لم يقدّم العميل ما طُلب منه
• قدّم العميل ما طُلب منه

لكل سجل مرتبط، يمكنك تركه كما هو، أو الموافقة عليه، أو رفضه، بحيث يُطبَّق قرار واحد في كل مكان ينبغي أن يُطبَّق فيه. تشترط بعض النماذج ملاحظة حل.

إذا كان النموذج يستخدم مراجعة العينين الأربع، فإن حل القضية يرسلها إلى شخص ثانٍ (المُدقق) ليوافق عليها قبل إغلاقها. لا يمكن لأحد أن يوافق على نتيجته الخاصة.

#التصعيد والنقل

• يسلّم تصعيد القضية إلى فريق التصعيد المحدد في نموذجها. ويلزم ذكر سبب.
• يعطي نقل القضية لشخص آخر. تحتفظ القضية بسجلها وملاحظاتها وموعدها النهائي، ويُبلَّغ المسؤول الجديد في صندوق الوارد الخاص به وعبر البريد الإلكتروني.

يمكن إعادة فتح قضية محلولة عبر إعادة فتح القضية.

#النماذج والمراحل والمواعيد النهائية

النموذج هو قالب للقضية. ضمن الحالات ← النماذج تحدد، لكل نوع من القضايا:

• المراحل التي تمر بها القضية والموعد النهائي (SLA) لكل منها، بالساعات؛
• قائمة التحقق التي يكملها المراجعون قبل الحل؛
• من يتولى القضايا، وكيف تُسند، والحد الأقصى للقضايا النشطة التي يمكن أن يحملها شخص واحد؛
• ما إذا كان يمكن تصعيد القضايا أو نقلها، وما إذا كانت مراجعة العينين الأربع مطبّقة، وما إذا كانت ملاحظة الحل مطلوبة.

تغطي النماذج الجاهزة تحقيق AML، ومراجعة KYC، ومراجعة تطابق الفحص، والنشاط المشبوه. ترسل قواعد الإسناد كل قضية جديدة إلى الفريق المناسب، ويجري التحقق منها من الأعلى إلى الأسفل، وأول تطابق هو الذي يُعتمد.

يتوقف الموعد النهائي مؤقتًا أثناء انتظار القضية للعميل.

#التحليلات والتقارير

يعرض الحالات ← التحليلات القضايا المفتوحة، وعدد القضايا التي تلتزم بموعدها النهائي، ومتوسط وقت الحل، وكيفية توزّع القضايا حسب المرحلة والنموذج وعضو الفريق والنتيجة.

ينشئ الحالات ← التقارير تقارير تنظيمية من قضاياك، بصيغتي PDF وXML، انطلاقًا من قوالب التقارير.

#من يمكنه العمل على القضايا

يتطلب عرض القضايا صلاحية عرض قائمة القضايا، ويتطلب تغييرها صلاحية التعديل على القضايا. يمكن لمن لديه صلاحية القراءة فقط فتح قضية ورؤية كل ما فيها، لكن الأزرار التي تغيّرها تكون معطّلة. راجع دعوة أعضاء الفريق وتحديد الأدوار.

#قضايا المعاملات

لمراقبة المعاملات مدخل الحالات الخاص بها ضمن مراقبة المعاملات وTravel Rule، للقضايا المفتوحة من المعاملات المُعلَّمة. يؤدي إضافة إلى قضية على معاملة إلى إرفاقها بقضية موجودة أو إنشاء قضية جديدة. راجع كيف تعمل مراقبة المعاملات.