केस के साथ काम करना

एक केस एक जांच के सबूत रखता है, चाहे वह वेरिफिकेशन, व्यक्ति, कंपनी, ट्रांज़ैक्शन या नेटवर्क से शुरू हुआ हो। केस खोलें, असाइन करें और नतीजे के साथ हल करें।

इन विकल्पों के सक्षम होने पर केस में दिखाई गई अवधि पर आधारित Investigator का अनुमान, उसके निर्णय का विवरण और अनुमोदन की प्रतीक्षा वाले समाधान के लिए नामित जांचकर्ता दिखता है। रिपोर्ट में तारीख की सीमा, PDF या CSV और कई केस चुनने के विकल्प हो सकते हैं। प्लान संकेत वर्तमान कीमत और केस मालिकों की सीमा बताते हैं। उपलब्धता तैनात सेवाओं और आपकी अनुमतियों पर निर्भर है; अनुपलब्ध मान का अर्थ शून्य नहीं है।

केस वह जगह है जहां एक जांच रहती है। किसी संदिग्ध वेरिफिकेशन, एक AML मैच और दो ट्रांज़ैक्शन को अलग-अलग रिव्यू करने की बजाय, आप उन्हें एक केस में रखते हैं, एक बार फ़ैसला लेते हैं, और ऑडिटर के लिए तर्क, नोट्स और नतीजा एक साथ रखते हैं।

#केस कहां से आते हैं

• अपने-आप, AML स्क्रीनिंग के मैच से, ऐसे ट्रांज़ैक्शन रूल से जिसकी कार्रवाई केस खोलें है, और वर्कफ़्लो से।
• हाथ से, केस पेज पर नया केस से, या किसी वेरिफिकेशन, व्यक्ति, कंपनी, ट्रांज़ैक्शन, इवेंट, नेटवर्क, इन्वेस्टिगेटर रिपोर्ट या इनबॉक्स से केस बनाएं के ज़रिए।

केस बनाते समय उसे एक शीर्षक दें, लिंक किए जाने वाले रिकॉर्ड जोड़ें, और एक ब्लूप्रिंट, एक प्राथमिकता और एक स्वामी चुनें। किसी रिकॉर्ड को केस से लिंक करने पर उसका स्टेटस नहीं बदलता: जब तक आप केस हल नहीं करते, वेरिफिकेशन और ट्रांज़ैक्शन अपना-अपना फ़ैसला बनाए रखते हैं।

#अपने केस ढूंढना

केस पेज मेरे केस पर खुलता है। बाकी व्यू हैं अनुमोदन हेतु (वे केस जो आपकी मंज़ूरी का इंतज़ार कर रहे हैं), असाइन नहीं, जल्द देय और सभी। किसी भी व्यू को ब्लूप्रिंट, प्राथमिकता, स्वामी और स्थिति फ़िल्टर से छोटा करें, या नाम, केस ID या ब्लूप्रिंट से खोजें। व्यू सहेजें उन फ़िल्टर, कॉलम और क्रम को सेव रखता है जिन्हें आप सबसे ज़्यादा इस्तेमाल करते हैं।

हर पंक्ति दिखाती है कि केस कहां से आया (मैन्युअल, AML स्क्रीनिंग, लेनदेन नियम या वर्कफ़्लो), उसका स्टेटस, उसका चरण, उसकी प्राथमिकता, उसका स्वामी और उसकी डेडलाइन कब है। झलक देखने के लिए किसी पंक्ति पर क्लिक करें, या पूरा केस खोलें।

जहां आपका संगठन चरणों का इस्तेमाल करता है, वहां लेआउट को सूची से बोर्ड पर बदलें, ताकि हर चरण का एक कॉलम दिखे और आप केस को उनके बीच खींचकर ले जा सकें।

#स्टेटस

#केस के अंदर

केस पेज पर उसके सबूत बाईं तरफ़ सेक्शन में होते हैं: अवलोकन, समीक्षा (वह चेकलिस्ट जो आपका ब्लूप्रिंट मांगता है), साक्ष्य, AML स्क्रीनिंग, लिंक किए गए रिकॉर्ड, संबंधित केस, अनुरोध, रिपोर्ट और गतिविधि। दाईं तरफ़, विवरण में प्राथमिकता, केस किसे सौंपा गया है, उसे कौन चेक करता है, टीम, मुख्य तथ्य और टैग दिखते हैं।

नोट्स पोस्ट करने और केस में किया गया हर बदलाव देखने के लिए, किसने और कब किया, गतिविधि का इस्तेमाल करें।

#केस हल करना

हल करें दबाएं और नतीजा चुनें:

• धोखाधड़ी या जोखिम की पुष्टि, लिंक किए गए रिकॉर्ड पर कार्रवाई करें
• समीक्षा की गई, कुछ भी संदिग्ध नहीं
• किसी भी पक्ष में पर्याप्त साक्ष्य नहीं
• ग्राहक ने मांगी गई चीज़ें नहीं दीं
• ग्राहक ने मांगी गई चीज़ें दे दीं

हर लिंक किए गए रिकॉर्ड को आप जैसा है वैसा छोड़ सकते हैं, अनुमोदित कर सकते हैं या अस्वीकार कर सकते हैं, ताकि एक ही फ़ैसला हर उस जगह लागू हो जहां उसे होना चाहिए। कुछ ब्लूप्रिंट में समाधान नोट ज़रूरी होता है।

अगर ब्लूप्रिंट 4-आंखों की समीक्षा का इस्तेमाल करता है, तो हल करने पर केस बंद होने से पहले मंज़ूरी के लिए एक दूसरे व्यक्ति (चेकर) के पास जाता है। कोई भी अपने ही निष्कर्ष को मंज़ूरी नहीं दे सकता।

#एस्केलेट और ट्रांसफ़र करना

• एस्केलेट करें केस को उसके ब्लूप्रिंट में तय एस्केलेशन टीम को सौंप देता है। कारण देना ज़रूरी है।
• स्थानांतरित करें इसे किसी और को दे देता है। केस का इतिहास, नोट्स और डेडलाइन बने रहते हैं, और नए स्वामी को उनके इनबॉक्स में और ईमेल से सूचना मिलती है।

हल हो चुके केस को केस फिर से खोलें से दोबारा खोला जा सकता है।

#ब्लूप्रिंट, चरण और डेडलाइन

ब्लूप्रिंट एक केस टेम्पलेट है। केस → ब्लूप्रिंट में आप हर तरह के केस के लिए तय करते हैं:

• वे चरण जिनसे केस गुज़रता है और हर चरण की डेडलाइन (SLA), घंटों में;
• वह चेकलिस्ट जिसे रिव्यू करने वाले हल करने से पहले पूरा करते हैं;
• केस कौन संभालता है, वे कैसे असाइन होते हैं, और एक व्यक्ति के पास एक साथ ज़्यादा से ज़्यादा कितने सक्रिय केस हो सकते हैं;
• क्या केस एस्केलेट या ट्रांसफ़र किए जा सकते हैं, क्या 4-आंखों की समीक्षा लागू होती है और क्या समाधान नोट ज़रूरी है।

तैयार ब्लूप्रिंट में AML जांच, KYC रिव्यू, स्क्रीनिंग हिट रिव्यू और संदिग्ध गतिविधि शामिल हैं। असाइनमेंट नियम हर नए केस को सही टीम के पास भेजते हैं; इन्हें ऊपर से नीचे जांचा जाता है और पहला मेल खाने वाला नियम लागू होता है।

जब कोई केस ग्राहक का इंतज़ार कर रहा होता है, तो उसकी डेडलाइन रुकी रहती है।

#एनालिटिक्स और रिपोर्ट

केस → विश्लेषण खुले केस, कितने केस अपनी डेडलाइन पूरी करते हैं, हल करने का औसत समय, और केस चरण, ब्लूप्रिंट, टीम सदस्य और नतीजे के हिसाब से कैसे बंटे हैं, यह दिखाता है।

केस → रिपोर्ट आपके केस से, रिपोर्ट टेम्पलेट के आधार पर, PDF और XML में रेगुलेटरी रिपोर्ट बनाता है।

#केस पर कौन काम कर सकता है

केस देखने के लिए केस की लिस्ट देखने की परमिशन चाहिए, और उन्हें बदलने के लिए केस पर write पहुंच चाहिए। सिर्फ़ पढ़ने की पहुंच वाला व्यक्ति केस खोलकर उसमें सब कुछ देख सकता है, लेकिन उसे बदलने वाले बटन बंद रहते हैं। देखें टीम सदस्यों को आमंत्रित करना और रोल तय करना।

#ट्रांज़ैक्शन के लिए केस

ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग की अपनी केस एंट्री लेन-देन निगरानी और Travel Rule के अंदर होती है, फ़्लैग किए गए ट्रांज़ैक्शन से खुले केस के लिए। किसी ट्रांज़ैक्शन पर मामले में जोड़ें उसे किसी मौजूदा केस से जोड़ता है या नया केस बनाता है। देखें ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग कैसे काम करती है।