Trabalhar com casos

Um caso agrupa as provas de uma investigação: verificação, pessoa, empresa, transação ou rede. Abre-o, atribui-o, fá-lo avançar e resolve-o com um resultado.

Quando estas opções estão ativas, Casos também mostra uma estimativa do Investigator para o período indicado, um cartão que explica a sua decisão e um revisor designado para a resolução pendente de aprovação. Os relatórios podem oferecer intervalo de datas, PDF ou CSV e vários casos. As propostas de plano mostram preço e limite de responsáveis. A disponibilidade depende dos serviços implementados e das suas permissões; um valor indisponível não é zero.

Um caso é onde vive uma investigação. Em vez de reveres em separado uma verificação suspeita, uma correspondência AML e duas transações, juntas tudo num caso, decides uma vez e manténs o raciocínio, as notas e o resultado juntos para um auditor.

#De onde vêm os casos

• Automaticamente, a partir de correspondências da cribagem AML, de uma regra de transação cuja ação é Abrir caso, e de fluxos de trabalho.
• Manualmente, com Novo caso na página Casos, ou com Criar caso a partir de uma verificação, uma pessoa, uma empresa, uma transação, um evento, uma rede, um relatório do Investigador ou da Caixa de entrada.

Ao criares um caso, dá-lhe um título, adiciona os registos associados e escolhe um modelo, uma prioridade e um responsável. Associar um registo a um caso não altera o seu estado: as verificações e as transações mantêm a sua própria decisão até resolveres o caso.

#Encontrar os teus casos

A página Casos abre em Os meus casos. As outras vistas são Para aprovar (casos à espera da tua aprovação), Não atribuídos, Prazo próximo e Todos. Restringe qualquer vista com os filtros Modelo, Prioridade, Responsável e Estado, ou pesquisa por nome, ID do caso ou modelo. Guardar vista guarda os filtros, as colunas e a ordenação que mais usas.

Cada linha mostra de onde veio o caso (Manual, Triagem AML, Regra de transação ou Fluxo de trabalho), o seu estado, a sua fase, a sua prioridade, o seu responsável e quando termina o prazo. Clica numa linha para uma pré-visualização rápida, ou abre o caso completo.

Se a tua organização usa fases, muda a disposição de Lista para Quadro para veres uma coluna por fase e arrastares os casos entre elas.

#Estados

#Dentro de um caso

A página de um caso tem as provas organizadas em secções à esquerda: Visão geral, Revisão (a lista de verificação que o teu modelo pede), Evidências, Triagem AML, Registos associados, Casos relacionados, Pedidos, Relatórios e Atividade. À direita, Detalhes mostra a prioridade, a quem está atribuído, quem o verifica, a equipa, os factos principais e as etiquetas.

Usa Atividade para publicar notas e para veres cada alteração feita ao caso, por quem e quando.

#Resolver um caso

Prime Resolver e escolhe o resultado:

• Fraude ou risco confirmado, atue sobre os registos associados
• Revisto, nada de suspeito
• Evidências insuficientes num sentido ou noutro
• O cliente não forneceu o que foi pedido
• O cliente forneceu o que foi pedido

Cada registo associado pode ficar como está, ser aprovado ou ser recusado, para que uma única decisão se aplique em todo o lado onde deve. Alguns modelos exigem uma nota de resolução.

Se o modelo usar a revisão a 4 olhos, resolver envia o caso a uma segunda pessoa (o verificador) para o aprovar antes de fechar. Ninguém pode aprovar a sua própria conclusão.

#Escalar e transferir

• Escalar entrega o caso à equipa de escalamento definida no seu modelo. É obrigatório indicar um motivo.
• Transferir entrega-o a outra pessoa. O caso mantém o histórico, as notas e o prazo, e o novo responsável é notificado na sua Caixa de entrada e por e-mail.

Um caso resolvido pode ser reaberto com Reabrir caso.

#Modelos, fases e prazos

Um modelo é o molde a partir do qual se criam os casos. Em Casos → Modelos decides, por tipo de caso:

• as fases por que um caso passa e o prazo (SLA) de cada uma, em horas;
• a lista de verificação que os revisores completam antes de resolver;
• quem trata os casos, como são atribuídos e o número máximo de casos ativos que uma pessoa pode ter;
• se os casos podem ser escalados ou transferidos, se se aplica a revisão a 4 olhos e se é obrigatória uma nota de resolução.

Os modelos prontos a usar cobrem uma investigação AML, uma revisão KYC, a revisão de uma ocorrência de cribagem e atividade suspeita. As Regras de atribuição enviam cada novo caso para a equipa certa: são avaliadas de cima para baixo, e a primeira que corresponde é a que conta.

O prazo fica em pausa enquanto um caso aguarda o cliente.

#Análise e relatórios

Casos → Análise mostra os casos abertos, quantos cumprem o prazo, o tempo médio de resolução, e como os casos se distribuem por fase, modelo, membro da equipa e resultado.

Casos → Relatórios gera relatórios regulamentares a partir dos teus casos, em PDF e XML, com base em modelos de relatório.

#Quem pode trabalhar com casos

Ver casos exige permissão para listar casos, e alterá-los exige acesso de escrita aos casos. Alguém com acesso só de leitura pode abrir um caso e ver tudo o que contém, mas os botões que o alteram estão desativados. Consulta convidar membros da equipa e definir funções.

#Casos de transações

A monitorização de transações tem a sua própria entrada Casos em Monitorização de transações e Travel Rule, para os casos abertos a partir de transações assinaladas. Adicionar ao caso numa transação anexa-a a um caso existente ou cria um novo. Consulta como funciona a monitorização de transações.