Controlar e supervisionar o Investigador

Baixa a autonomia do Investigador por país, fluxo ou montante, adiciona bloqueios e acompanha-o com consistência, níveis de serviço e relatório para auditores.

#Voltar ao modo de observação, desligá-lo ou executar novamente a configuração

A tua aplicação está sempre numa de três fases:

• Voltar ao modo de observação. Pede ao Didit Copilot para voltar a pôr o Investigador em modo de observação, ou muda a fase através da API. Continua a escrever relatórios e a avaliar-se, mas não decide nada até voltares a passar uma fila para Automático ou Totalmente automático em Definições. Para parar as decisões automáticas só durante algum tempo, usa antes Pausar a automatização: todos os itens vão para a tua equipa, com o respetivo relatório.
• Desligá-lo. Pede ao Didit Copilot para desligar o Investigador, ou muda a fase através da API. Deixa de analisar, e os itens chegam aos teus revisores sem relatório, como antes da configuração. A tua política, o teu SOP e as tuas definições são mantidos. Para o voltares a ligar, carrega em Automatizar análises e conclui a configuração: começa em modo de observação.
• Executar novamente a configuração. Executar novamente a configuração, no menu do Investigador, abre a configuração com as respostas que guardaste. Concluí-la guarda as tuas respostas na tua política e recomeça a implementação: cada fila que escolheres volta a Sugerir e avalia-se face à tua equipa durante o período que definires, e uma fila que deixes de fora deixa de decidir sozinha. Uma fila em Desligado que deixes de fora fica como está.

Cada mudança de fase fica registada em Atividade. Mudar a fase ou executar novamente a configuração exige permissão para alterar as definições da aplicação.

#Quanto pode fazer sozinho

Cada fila tem o seu próprio nível:

Passar uma fila para Automático ou Totalmente automático exige um backtest e a tua confirmação explícita. Pausar a automatização devolve de imediato todos os itens à tua equipa. Também podes definir um nível mais baixo para alguns países, fluxos de trabalho ou montantes, adicionar os teus próprios bloqueios e deixar que a proteção contra desvios baixe o nível de uma fila: consulta Controlar e supervisionar o Investigador.

#Quando pode decidir sozinho

Em Automático e Totalmente automático, o Investigador só decide um item quando todas as condições em Definições → Quando pode decidir sozinho se verificam. Tudo o resto fica com uma pessoa, com o relatório pronto.

Cada alteração fica registada em Atividade.

#Alterar uma decisão que tomou sozinho

Uma verificação ou um caso que o Investigador decidiu sozinho mostra Decidido pelo Investigador no registo, com a ação, as provas e a confiança. Carrega em Substituir (num caso, Substituir com um motivo), depois escolhe outra ação, porque é que a decisão não se aplica e o teu motivo. A tua decisão é aplicada ao registo como qualquer decisão tomada por uma pessoa, e fica guardada em Eventos com o teu nome e o teu motivo, e em Atividade, em Alterações de decisão. A decisão do próprio Investigador fica no registo ao lado da tua. Foi faturada quando foi tomada; a alteração de decisão nunca é faturada. Podes voltar a alterá-la mais tarde.

Só podes alterar enquanto a decisão do Investigador, ou a última alteração dela, ainda estiver em vigor. Se entretanto alguém mudou o estado do registo, na sua página, em massa ou através da API, ou se uma nova revisão o voltou a decidir, altera-o a partir do próprio registo.

#Autonomia por segmento

Cada fila tem um nível (Desligado, Sugerir, Automático ou Totalmente automático) e um limiar de confiança. Autonomia por segmento baixa esse nível, ou sobe o limiar, para os itens que correspondem. Cada segmento tem um nome, condições que têm de corresponder todas, e o que acontece então:

Depois escolhe um nível mais baixo, um limiar mais alto (80%, 85%, 90% ou 95%), ou ambos. Aplica-se o primeiro segmento que corresponder, e um segmento nunca pode subir uma fila acima do seu próprio nível. Um item a que falte um dado, por exemplo uma verificação sem montante, nunca corresponde a uma condição sobre esse dado. Podes ter até 20 segmentos.

Carrega em Verificar impacto antes de guardar para veres a quantos relatórios em espera cada segmento e cada bloqueio se aplicariam agora. Os backtests também usam os teus segmentos e bloqueios atuais.

#Bloqueios

Nunca decidir sozinho se… adiciona os teus próprios bloqueios por cima das cinco salvaguardas fixas. Cada bloqueio tem condições como as de um segmento e uma de duas ações:

• Nunca aprovar automaticamente: um item correspondente ainda pode ser recusado ou enviado para pedido de mais informação automaticamente, mas nunca aprovado sem uma pessoa.
• Nunca decidir sozinho: um item correspondente vai sempre para uma pessoa.

Um bloqueio aplica-se às filas que escolhes, ou a todas as filas. Podes ter até 20 bloqueios. Quando um segmento ou um bloqueio alterou o que aconteceu a um item, o relatório indica-o.

#Painel e Desempenho

Painel mostra o que a automatização faz por ti. Em modo de observação, mostra o que o Investigador teria feito:

Depois de decidir o seu primeiro item, o painel abrange os últimos 30 dias:

Por baixo, Por fila divide estes números por fila, Taxa de automatização por semana mostra cada semana (as semanas a tracejado estavam em modo de observação), e Alterações de decisão e os seus motivos lista porque é que os revisores alteraram as suas decisões. As alterações de decisão voltam à tua equipa como perguntas.

Desempenho compara o Investigador com os teus revisores nos últimos 7, 30 ou 90 dias:

Também mostra em gráfico Concordância e volume por semana, divide os números Por fila com o tempo para decidir, lista Alterações de decisão por motivo e mostra Onde os analistas mais discordam. Os desvios, a consistência entre repetições e o controlo de qualidade dos teus revisores, descritos abaixo, estão no mesmo separador.

#Consistência entre repetições

Um bom revisor dá a mesma resposta ao mesmo caso duas vezes. Consistência entre repetições, em Desempenho, mede isso: volta a rever uma amostra de itens recentes, três vezes cada um por predefinição, e mostra com que frequência o Investigador repetiu a sua recomendação. Corre todos os dias e sempre que carregas em Executar verificação, em modo de observação e sem custos. Abaixo de 90%, é escrito um aviso de consistência em Atividade e, se o tiveres configurado, publicado no teu canal de Slack ou Teams.

#Proteção contra desvios

A proteção contra desvios compara, todos os dias, com que frequência o Investigador concordou com a tua equipa nos últimos 7 dias face aos 30 dias anteriores, e se o tipo de itens que recebe mudou. Quando a concordância desce 5 pontos ou mais, ou a combinação de itens muda, a fila é marcada como Em desvio e, com a proteção contra desvios ativa:

• o seu nível baixa um escalão (Totalmente automático para Automático, Automático para Sugerir), no máximo uma vez por semana;
• a tua equipa é alertada, e a alteração é escrita em Atividade;
• és tu que voltas a subir o nível em Definições quando a concordância recuperar.

A amostra de qualidade divide-se entre itens em que o Investigador e a tua equipa concordaram e itens em que não concordaram, para que um desvio apareça cedo na amostra.

#Níveis de serviço e prioridade

Em Níveis de serviço, define quanto tempo um item pode esperar por uma decisão em cada fila: 4 horas, 8 horas, 1 dia, 2 dias, 3 dias ou 1 semana, ou Sem SLA. Cada relatório em espera mostra então quando termina o prazo, e é marcado como Prazo próximo nas últimas 4 horas e como SLA ultrapassado depois disso. Uma ultrapassagem pode notificar a tua equipa e enviar um webhook. Os casos mantêm o seu próprio prazo.

Cada item em espera recebe também uma prioridade a partir do seu risco, do montante da transação, de a pessoa ter contestado uma decisão ou respondido a um pedido de informação, mais o tempo que está à espera. Ordena a fila por Prioridade para tratares primeiro os itens mais urgentes.

#Controlo de qualidade dos teus revisores

O Investigador também pode verificar as decisões da tua equipa. Todos os dias, recolhe uma amostra das decisões tomadas por pessoas nos últimos 7 dias e pontua cada uma quanto ao cumprimento do teu SOP, às evidências usadas e à justificação escrita. Também revê as aprovações recentes à procura de riscos que tenham escapado. Uma decisão falha quando a pontuação fica abaixo de 70 em 100, quando uma aprovação deixou escapar um risco, ou quando contrariou uma regra do SOP sem motivo indicado.

Uma decisão que falhou abre uma tarefa de reabertura na tua Caixa de entrada para que alguém a volte a analisar, é escrita em Atividade e pode enviar um webhook. As revisões de qualidade correm em modo de observação: nunca alteram uma decisão e nunca são faturadas.

QA dos revisores, em Definições, mostra se o QA diário está Ligado para a tua aplicação; se estiver desligado, contacta a Didit para o ativar. Executar um QA agora pontua uma Amostra de 10, 20, 50 ou 100 decisões fechadas no Período de revisão que escolheres, os últimos 1, 7, 30 ou 90 dias, e faz uma revisão retrospetiva das suas aprovações. Os resultados estão em Desempenho: filtra-os por Resultado (Reprovados ou Aprovados) e por Tipo (QA, Lookback ou Ambos). Cada resultado abre uma Pontuação com as notas de Cumprimento do SOP, Provas e Justificação, e ligações para Abrir o relatório e Abrir a tarefa de reabertura no Inbox.

#Relatório de validação

Antes de um banco ou um auditor deixar um agente de IA decidir, perguntam como foi testado. O relatório de validação responde a isso para uma versão da política, em PDF ou como dados:

• a versão da política, e a versão e o motor do Didit Investigator com que os relatórios foram produzidos;
• a Verificação rápida e o backtest com IA, com a concordância, os desacordos e os avisos de amostra;
• a consistência entre repetições, e a calibração: com que frequência cada confiança indicada estava certa;
• as salvaguardas, os teus bloqueios, segmentos, níveis e limite de montante;
• os resultados do controlo de qualidade, as alterações de decisão e os desvios;
• o que mudou desde a versão anterior, explicado em linguagem simples, com o seu impacto medido.

#Atividade e proveniência

Atividade mantém um registo permanente de tudo o que o Investigador e a tua equipa fizeram: relatórios, decisões, alterações de decisão, perguntas, imagens reveladas, notas, novas revisões, pedidos de informação, contestações, avisos de consistência, desvios, ultrapassagens de SLA, revisões de qualidade e rascunhos de relatórios regulamentares. Cada entrada feita através do Didit Copilot ou do MCP indica-o. Cada relatório e cada entrada têm a sua proveniência: a versão e o motor do Didit Investigator, e a versão da tua política.

Filtra o registo por Tipo de evento: Todos, Agente, Decisões, Alterações de decisão ou Autonomia e regras de segurança, cada um com o número de entradas que contém. Por mostra o que Qualquer pessoa, O investigador ou uma pessoa específica fez no registo, e Período é Hoje, Últimos 7 dias, Últimos 30 dias ou Desde sempre. Mostrar mais carrega entradas mais antigas, e as exportações abaixo usam os mesmos filtros.

Eliminar um caso também apaga os relatórios do Investigador desse caso e as respetivas entradas, porque citam as pessoas envolvidas. Atividade mantém uma entrada no seu lugar: que caso foi eliminado, quem o eliminou e quantos relatórios foram com ele, nunca o que diziam.

Exportar para auditores exporta o registo com os teus filtros aplicados, em CSV ou como pacote de auditoria em PDF. Relatórios desta vista (ZIP) transfere um registo de revisão em PDF por cada relatório da vista, mais um index.csv com a impressão digital de cada relatório. Um ZIP contém até 200 relatórios: se a tua vista tiver mais, restringe os filtros acima dela e exporta de novo. O registo de revisão, e como verificar uma cópia com a sua impressão digital, são explicados em o Investigador.