Controlar y supervisar el Investigador

Reduce la autonomía del Investigador por país, flujo o importe, añade bloqueos y vigílalo con consistencia, niveles de servicio y un informe de auditoría.

#Volver al modo de observación, desactivarlo o volver a hacer la configuración

Tu aplicación siempre está en una de estas tres etapas:

• Volver al modo de observación. Pide a Didit Copilot que vuelva a poner el Investigador en modo de observación, o cambia la etapa a través de la API. Sigue redactando informes y evaluándose, pero no decide nada hasta que vuelvas a pasar una cola a Automático o Totalmente automático en Configuración. Para detener las decisiones automáticas solo durante un tiempo, usa en su lugar Pausar la automatización: cada elemento va a tu equipo, con su informe.
• Desactivarlo. Pide a Didit Copilot que desactive el Investigador, o cambia la etapa a través de la API. Deja de revisar, y los elementos llegan a tus revisores sin informe, como antes de la configuración. Tu política, tu SOP y tu configuración se conservan. Para volver a activarlo, pulsa Automatizar revisiones y termina la configuración: empieza en modo de observación.
• Volver a hacer la configuración. Volver a hacer la configuración, en el menú del Investigador, abre la configuración con tus respuestas guardadas. Al terminarla, tus respuestas se guardan en tu política y el despliegue vuelve a empezar: cada cola que elijas vuelve a Sugerir y se evalúa frente a tu equipo durante el tiempo que elijas, y una cola que dejes fuera deja de decidir por su cuenta. Una cola en Desactivado que dejes fuera se queda como está.

Cada cambio de etapa queda registrado en Actividad. Cambiar la etapa o volver a hacer la configuración requiere permiso para cambiar la configuración de la aplicación.

#Cuánto puede hacer por su cuenta

Cada cola tiene su propio nivel:

Pasar una cola a Automático o Totalmente automático requiere una prueba retrospectiva y tu confirmación explícita. Pausar la automatización devuelve al instante todos los elementos a tu equipo. También puedes fijar un nivel más bajo para algunos países, flujos de trabajo o importes, añadir tus propios bloqueos y dejar que la protección contra la deriva baje el nivel de una cola: consulta Controlar y supervisar el Investigador.

#Cuándo puede decidir por sí solo

En Automático y Totalmente automático, el Investigador decide un elemento solo cuando se cumplen todas las condiciones de Configuración → Cuándo puede decidir por sí solo. Todo lo demás queda en manos de una persona, con el informe listo.

Cada cambio queda registrado en Actividad.

#Anular una decisión que tomó por su cuenta

Una verificación o un caso que el Investigador decidió por su cuenta muestra Decidido por el Investigador en su registro, con la acción, las pruebas y la confianza. Pulsa Anular (en un caso, Anular con un motivo) y después elige otra acción, por qué la decisión no encaja y tu motivo. Tu decisión se aplica al registro igual que cualquier decisión que tome una persona, y se guarda en Eventos con tu nombre y tu motivo, y en Actividad, en Anulaciones. La decisión del propio Investigador se queda en el registro junto a la tuya. Se facturó cuando se tomó; la anulación nunca se factura. Puedes volver a anularla más adelante.

Solo puedes anularla mientras la decisión del Investigador, o su última anulación, siga vigente. Si desde entonces alguien ha cambiado el estado del registro, en su página, de forma masiva o a través de la API, o una nueva revisión lo ha vuelto a decidir, cámbialo desde el propio registro.

#Autonomía por segmento

Cada cola tiene un nivel (Desactivado, Sugerir, Automático o Totalmente automático) y un umbral de confianza. Autonomía por segmento baja ese nivel, o sube el umbral, para los elementos que coinciden. Cada segmento tiene un nombre, unas condiciones que deben cumplirse todas y lo que ocurre entonces:

Después elige un nivel más bajo, un umbral más alto (80 %, 85 %, 90 % o 95 %), o ambos. Se aplica el primer segmento que coincide, y un segmento nunca puede subir una cola por encima de su propio nivel. Un elemento al que le falta un dato, por ejemplo una verificación sin importe, nunca coincide con una condición sobre ese dato. Puedes tener hasta 20 segmentos.

Pulsa Comprobar el impacto antes de guardar para ver a cuántos informes en espera se aplicaría ahora cada segmento y cada bloqueo. Las pruebas retrospectivas también usan tus segmentos y bloqueos actuales.

#Bloqueos

No decidir nunca solo si… añade tus propios bloqueos además de las cinco salvaguardas fijas. Cada bloqueo tiene condiciones como las de un segmento y una de estas dos acciones:

• Nunca aprobar automáticamente: un elemento que coincide se puede rechazar o enviar a solicitud de información automáticamente, pero nunca aprobar sin una persona.
• No decidir nunca solo: un elemento que coincide siempre va a una persona.

Un bloqueo se aplica a las colas que elijas, o a todas. Puedes tener hasta 20 bloqueos. Cuando un segmento o un bloqueo cambió lo que ocurrió con un elemento, el informe lo indica.

#Panel de control y Rendimiento

Panel de control muestra lo que la automatización hace por ti. En modo de observación muestra lo que habría hecho el Investigador:

Cuando decide su primer elemento, el panel de control abarca los últimos 30 días:

Debajo, Por cola desglosa estas cifras por cola, Tasa de automatización por semana muestra cada semana (las semanas con línea discontinua estaban en modo de observación) y Anulaciones y sus motivos enumera por qué los revisores cambiaron sus decisiones. Las anulaciones vuelven a tu equipo como preguntas.

Rendimiento compara el Investigador con tus revisores en los últimos 7, 30 o 90 días:

También muestra en un gráfico el Acuerdo y volumen por semana, desglosa las cifras Por cola con el tiempo para decidir, enumera las Anulaciones por motivo y muestra Dónde discrepan más los revisores. La deriva, la consistencia entre ejecuciones y el control de calidad de tus revisores, que se explican a continuación, están en la misma pestaña.

#Consistencia entre ejecuciones

Un buen revisor da la misma respuesta al mismo caso dos veces. Consistencia entre ejecuciones, en Rendimiento, lo mide: vuelve a revisar una muestra de elementos recientes, tres veces cada uno de forma predeterminada, y muestra con qué frecuencia el Investigador repitió su recomendación. Se ejecuta a diario y cada vez que pulsas Ejecutar comprobación, en modo de observación y sin coste. Por debajo del 90 %, se escribe un aviso de consistencia en Actividad y, si lo has configurado, se publica en tu canal de Slack o Teams.

#Protección contra la deriva

La protección contra la deriva compara cada día con qué frecuencia el Investigador coincidió con tu equipo en los últimos 7 días frente a los 30 días anteriores, y si cambió el tipo de elementos que recibe. Cuando la coincidencia baja 5 puntos o más, o cambia la combinación de elementos, la cola se marca como Con deriva y, con la protección contra la deriva activada:

• su nivel baja un escalón (de Totalmente automático a Automático, de Automático a Sugerir), como máximo una vez por semana;
• se avisa a tu equipo y el cambio se escribe en Actividad;
• tú mismo vuelves a subir el nivel en Configuración cuando la coincidencia se recupera.

La muestra de control se reparte entre elementos en los que el Investigador y tu equipo coincidieron y elementos en los que no, así que una deriva aparece pronto en la muestra.

#Niveles de servicio y prioridad

En Niveles de servicio, define cuánto tiempo puede esperar un elemento una decisión en cada cola: 4 horas, 8 horas, 1 día, 2 días, 3 días o 1 semana, o Sin SLA. Cada informe en espera muestra entonces cuándo vence, y se marca como Vence pronto en sus últimas 4 horas y como SLA incumplido después. Un incumplimiento puede avisar a tu equipo y enviar un webhook. Los casos mantienen su propia fecha de vencimiento.

Cada elemento en espera recibe además una prioridad según su riesgo, el importe de la transacción, si la persona impugnó una decisión o respondió a una solicitud de información, más el tiempo que lleva esperando. Ordena la cola por Prioridad para trabajar primero los elementos más urgentes.

#Control de calidad de tus revisores

El Investigador también puede revisar las decisiones de tu equipo. Cada día toma una muestra de las decisiones que tomaron las personas en los últimos 7 días y puntúa cada una según el cumplimiento de tu SOP, las pruebas usadas y la justificación escrita. También repasa las aprobaciones recientes en busca de riesgos que se pasaron por alto. Una decisión no supera el control cuando su puntuación es inferior a 70 sobre 100, cuando una aprobación pasó por alto un riesgo o cuando contradijo una regla del SOP sin indicar motivo.

Una decisión que no supera el control abre una tarea de reapertura en tu Bandeja de entrada para que alguien la vuelva a mirar, se escribe en Actividad y puede enviar un webhook. Los controles de calidad se ejecutan en modo de observación: nunca cambian una decisión y nunca se facturan.

QA de revisores, en Configuración, muestra si el control de calidad diario está Activado para tu aplicación; si está desactivado, contacta con Didit para activarlo. Ejecutar un QA ahora puntúa una Muestra de 10, 20, 50 o 100 decisiones cerradas en el Periodo de revisión que elijas, los últimos 1, 7, 30 o 90 días, y repasa sus aprobaciones. Los resultados están en Rendimiento: fíltralos por Resultado (Fallidos o Aprobados) y por Tipo (QA, Lookback o Ambos). Cada resultado abre una Puntuación con sus notas de Cumplimiento del SOP, Evidencia y Justificación, y enlaces a Abrir el informe y Abrir la tarea de reapertura en el Inbox.

#Informe de validación

Antes de que un banco o un auditor permita que un agente de IA decida, pregunta cómo se probó. El informe de validación responde a eso para una versión de la política, en PDF o como datos:

• la versión de la política, y la versión y el motor de Didit Investigator con los que se elaboraron los informes;
• la Comprobación rápida y la prueba retrospectiva con IA, con su coincidencia, sus desacuerdos y los avisos de muestra;
• la consistencia entre ejecuciones y la calibración: con qué frecuencia acertó cada nivel de confianza indicado;
• las salvaguardas, tus bloqueos, segmentos, niveles y tope de importe;
• los resultados del control de calidad, las anulaciones y la deriva;
• qué cambió desde la versión anterior, explicado con palabras sencillas, con su impacto medido.

#Actividad y procedencia

Actividad mantiene un registro permanente de todo lo que hicieron el Investigador y tu equipo: informes, decisiones, anulaciones, preguntas, imágenes mostradas, notas, nuevas revisiones, solicitudes de información, impugnaciones, avisos de consistencia, deriva, incumplimientos del SLA, controles de calidad y borradores de informes regulatorios. Cada entrada hecha a través de Didit Copilot o MCP lo indica. Cada informe y cada entrada lleva su procedencia: la versión y el motor de Didit Investigator, y la versión de tu política.

Filtra el registro por Tipo de evento: Todos, Agente, Decisiones, Anulaciones o Autonomía y salvaguardas, cada uno con cuántas entradas contiene. Por muestra lo que hizo Cualquiera, El investigador o una persona concreta del registro, y Periodo es Hoy, Últimos 7 días, Últimos 30 días o Todo el tiempo. Mostrar más carga entradas más antiguas, y las exportaciones de abajo usan los mismos filtros.

Eliminar un caso también borra sus informes del Investigador y sus entradas, porque citan a las personas implicadas. Actividad conserva una entrada en su lugar: qué caso se eliminó, quién lo eliminó y cuántos informes se borraron con él, nunca lo que decían.

Exportar para auditores exporta el registro con tus filtros aplicados, como CSV o como paquete de auditoría en PDF. Informes de esta vista (ZIP) descarga un PDF del registro de revisión por cada informe de la vista, más un index.csv con la huella de cada informe. Un ZIP admite hasta 200 informes: si tu vista tiene más, acota los filtros de arriba y vuelve a exportar. El registro de revisión, y cómo comprobar una copia con su huella, se explican en el Investigador.