Configurar el Investigador y su política

Convierte tu SOP en las reglas del Investigador, encuentra lagunas, define qué se pide a las personas y prueba cada cambio con tu historial antes de publicar.

#Sube tu política

En el paso Tu política de la configuración, pulsa Subir tu política y añade un documento PDF o Word de hasta 20 MB, o un enlace a uno. Didit lo lee una sola vez, en segundo plano, y redacta una respuesta a cada pregunta de la configuración, citando la sección de la que procede. Confirma o rechaza cada respuesta redactada. Las preguntas que el documento no cubre se marcan como No está en tu política y conservan la respuesta que les des.

El archivo se guarda en un almacenamiento privado que solo tu organización puede abrir. Eliminar el documento elimina su archivo y todas las respuestas redactadas que nadie haya confirmado todavía. Una respuesta que confirmaste sigue indicando el documento y la sección de los que procede.

#Tu SOP

La pestaña SOP muestra tu política como un procedimiento operativo estándar legible, con una regla por tipo de caso. Tiene ocho vistas:

Las tres últimas se explican más abajo en esta página.

Hay tres formas de empezar un borrador:

• Preguntar a Didit enumera los tipos de caso que tu equipo decidió con más frecuencia en las últimas semanas, muestra lo que tu equipo suele elegir y pregunta qué debería ocurrir con cada uno. Cada respuesta que cambies se convierte en una regla del borrador.
• Pegar tu SOP lee el procedimiento que tu equipo ya sigue y redacta una regla para cada situación que describe, anotando la sección y la frase en la que se basa cada regla. Solo se redactan reglas donde tu texto da una respuesta.
• Añadir una laguna o cambiar un mensaje también empieza un borrador.

Cuando el borrador esté listo, pulsa Publicar. Al publicarlo se convierte en el SOP que aplica el Investigador, y los informes en espera se comprueban con él. Si alguien publicó otra versión mientras editabas, descarta tu borrador y vuelve a empezar desde la nueva.

#Detecta lagunas

Lagunas enumera las situaciones que tu equipo revisó y que ninguna regla cubre, empezando por las más revisadas. Pulsa Comprobar ahora para contrastar el SOP con las revisiones de los últimos 90 días. Para cada laguna puedes añadir su regla sugerida al borrador o descartarla, en cuyo caso esa situación sigue yendo a una persona.

#Mensajes a las personas

Para una regla que solicita más información, Mensajes a las personas define qué se pide a la persona y por qué:

Escribe el motivo que lee la persona, en un máximo de 500 caracteres. Solo las reglas de verificaciones y de verificaciones de empresas pueden enviar mensajes a la persona, y la cola AML nunca le pide nada, así que nada puede alertarla. Cuando las solicitudes de información están activadas, el mensaje también abre una conversación con la persona: consulta El Investigador, las personas que verificas y sus datos.

#Prueba un cambio antes de que entre en vigor

Hay dos tipos de prueba retrospectiva:

• La Comprobación rápida aplica de nuevo tu política a los informes que el Investigador ya preparó en los últimos 30 o 90 días, sin ver lo que decidió tu equipo, y compara ambos. Forma parte de la configuración y de cada cambio de nivel.
• La prueba retrospectiva con IA hace que el agente vuelva a leer sesiones pasadas con tu borrador, así que también prueba lo que la política no puede expresar como reglas. Antes de empezar muestra cuántas sesiones volverá a leer, cuánto tarda, el precio por sesión y el coste máximo, y tú lo confirmas. Si tu crédito no alcanza, puedes ejecutar una muestra más pequeña. Cada sesión que realmente vuelve a leer se cobra una sola vez: su precio queda retenido en tu monedero mientras se vuelve a leer y se cobra cuando su informe está listo. Las sesiones que fallan, se omiten o nunca empiezan son gratuitas, y las aplicaciones de Sandbox no cuestan nada. Puedes detenerla en cualquier momento y solo pagas las sesiones que ya ha vuelto a leer. Sus resultados muestran la coincidencia con tu equipo y cada revocación, es decir, las sesiones que habría decidido de otra forma, con ambas decisiones lado a lado.

Para empezar una prueba retrospectiva con IA, pulsa Nueva prueba retrospectiva con IA en SOP → Pruebas retrospectivas y define su alcance:

La estimación muestra entonces las sesiones que se volverán a leer, cuánto tarda aproximadamente, el precio por sesión vuelta a leer y el coste máximo. Las sesiones devueltas para reenvío quedan fuera, porque su sesión activa ya no es el intento que decidió tu equipo. Se paga con el crédito de tu plan y después con tu saldo, o se factura según tu contrato.

Las dos pruebas retrospectivas te avisan cuando la muestra puede no representar tu tráfico: menos de 50 elementos decididos, un 80 % o más de un solo país o de un solo flujo de trabajo, menos de 3 desacuerdos de los que aprender o menos de 14 días de decisiones. Si ves un aviso, interpreta la coincidencia con cuidado o repite la prueba con un periodo más largo.

Cuando una prueba retrospectiva encuentra un desacuerdo, Preguntar a mi equipo lo envía a tu equipo como pregunta. En el paso Compruébalo con tu historial de la configuración, abre un desacuerdo para ver la decisión de tu equipo y la del Investigador lado a lado, con la regla que siguió y lo que no pudo ver. Después, pulsa Cambiar la respuesta para cambiar la que usó, o pulsa Preguntar a mi equipo: la pregunta recibe un número y espera en Preguntas y en tu Bandeja de entrada hasta que alguien la responda.

#Preguntas del Investigador

Cuando un elemento no encaja en tu política, o tu equipo anula una y otra vez el mismo tipo de recomendación, el Investigador hace una pregunta con el elemento adjunto. Las preguntas aparecen en la pestaña Preguntas y en tu Bandeja de entrada, y Abrir en la bandeja de entrada te lleva a ellas. Previsualiza qué cambiaría una respuesta antes de guardarla. Tu respuesta se convierte en una nueva versión de la política; también puedes dejar constancia de que no debe cambiar nada, o descartar la pregunta para cerrarla sin respuesta.

#Conjunto de referencia

El conjunto de referencia, en SOP → Golden set, es una lista de elementos de referencia con el resultado que esperas para cada uno: aprobar, rechazar, solicitar información o siempre una persona. Fija hasta 100 elementos de informes pasados. Cada vez que alguien publica un cambio de la política o del SOP, o restaura una versión antigua, primero se comprueba el conjunto de referencia:

• Si el resultado de un elemento cambiaría y dejaría de coincidir con lo que esperas, la publicación se detiene y te muestra los elementos que cambiaron.
• Puedes aceptar un cambio a propósito. El resultado esperado del elemento pasa entonces a ser el nuevo.
• Cada versión publicada también sugiere nuevos elementos de referencia para las reglas que añadió, que puedes aceptar o descartar.
• Cuando Didit publica una nueva versión del motor del Investigador, el conjunto de referencia se vuelve a comprobar automáticamente.

También puedes ejecutar el conjunto cuando quieras y hacer que el agente vuelva a leer cada elemento fijado a ciegas para comparar su respuesta. Las ejecuciones del conjunto de referencia nunca se facturan.

#Comprobaciones personalizadas

Las comprobaciones personalizadas, en SOP → Comprobaciones propias, te permiten añadir una comprobación con tus propias palabras, por ejemplo "si la empresa es una casa de cambio, comprueba que tiene licencia en el registro nacional". El creador:

1. te hace preguntas aclaratorias hasta que la comprobación no deja lugar a dudas;
2. redacta la comprobación, la revisa en busca de problemas y te muestra qué hará;
3. la ejecuta sobre elementos recientes a los que se aplica, en modo de observación y sin coste, para que veas qué elementos marcaría;
4. empieza a ejecutarla sobre los elementos que coinciden en cuanto la activas. Puedes pausarla en cualquier momento.

Una comprobación personalizada añade pruebas al informe. Nunca decide un elemento por su cuenta.

#Recomendaciones de flujos de trabajo

En SOP → Recomendaciones, a partir de las decisiones de los últimos 90 días, el Investigador sugiere cambios en tus flujos de trabajo de verificación allí donde tu equipo decide una y otra vez de la misma forma, por ejemplo subir el umbral de coincidencia facial, añadir un paso de comprobante de domicilio para un país o relajar un aviso que tu equipo siempre da por bueno. Cada recomendación muestra a cuántos elementos habría afectado y con qué frecuencia estuvo de acuerdo tu equipo. Aceptar una deja constancia de que tienes intención de hacer el cambio y te lleva al editor de flujos de trabajo: nunca cambia un flujo de trabajo por su cuenta.

#Cuánto cuesta

El Investigador está disponible a partir del plan Growth. La configuración, las preguntas de política, el modo de observación y la Comprobación rápida son siempre gratuitos. El modo de observación abarca toda la aplicación: pasar cualquier cola a Automático o Totalmente automático saca al Investigador del modo de observación y, a partir de entonces, cada revisión terminada se factura al precio de tu plan o de tu contrato. Fija un Límite de gasto mensual en su configuración para ponerle un tope. Consulta cómo funcionan los precios y los créditos.

Una revisión está terminada cuando su elemento se decide con el informe: una persona lo acepta, tal cual o editado, o el Investigador lo decide por su cuenta. Se factura una sola vez por elemento y decisión, por muchas veces que el Investigador lo lea. Nunca se facturan: la configuración, las preguntas de política, el modo de observación, la Comprobación rápida, las anulaciones, los elementos decididos fuera del Investigador y las revisiones que fallan.

La prueba retrospectiva con IA es de pago: cada sesión pasada que el agente realmente vuelve a leer se cobra una sola vez, al precio de tarifa de $0,10 con el descuento de tu plan, o al precio de tu contrato cuando paga un contrato, y se factura dentro de la verificación de documento. Las sesiones que fallan, se omiten o nunca empiezan son gratuitas, y las aplicaciones de Sandbox no cuestan nada. Las comprobaciones de consistencia, el control de calidad de tus revisores y el conjunto de referencia se ejecutan en modo de observación y nunca se facturan.

#Límite de gasto mensual

Límite de gasto mensual, en Configuración → Coste, limita lo que cuestan las revisiones del Investigador en un mes natural (UTC), en tu moneda de facturación: 100, 250, 500, 1.000, 2.500 o 5.000 al mes. Está desactivado por defecto. El precio de cada informe abierto fuera del modo de observación se reserva a cuenta del límite, porque aceptarlo supondrá cobrarlo. Al llegar al límite, el Investigador se pone en pausa: no empieza ninguna revisión nueva, y los elementos van a tus revisores sin informe hasta el mes siguiente o hasta que subas el límite. Actividad registra En pausa por el límite de gasto, y se envía el webhook investigator.automation.paused. El límite nunca detiene el modo de observación.

#Si tu plan cambia a Free

En Free, tu equipo sigue revisando cada elemento a mano en Verificaciones, Transacciones y Casos. Si tu plan cambia a Free, tu política, tus preguntas y tu configuración se conservan, y el Investigador queda en pausa hasta que vuelvas a Growth.