Configurar l'Investigador i la seva política

Puja la teva política, converteix el SOP en les regles de l'Investigador, troba què no cobreix i prova cada canvi amb el teu historial abans que entri en vigor.

#Puja la teva política

Al pas La teva política de la configuració, prem Puja la teva política i afegeix un document PDF o Word de fins a 20 MB, o un enllaç a un. Didit el llegeix una sola vegada, en segon pla, i redacta una resposta per a cada pregunta de configuració, citant la secció d'on surt. Confirma o rebutja cada resposta redactada. Les preguntes que el document no cobreix es marquen com a No és a la teva política i conserven la resposta que hi donis.

El fitxer es desa en un emmagatzematge privat que només pot obrir la teva organització. Eliminar el document elimina el fitxer i totes les respostes redactades que encara ningú no ha confirmat. Una resposta que has confirmat continua indicant el document i la secció d'on surt.

#El teu SOP

La pestanya SOP mostra la teva política com un procediment operatiu estàndard llegible, amb una regla per a cada tipus de cas. Té vuit vistes:

Les tres últimes s'expliquen més avall en aquesta pàgina.

Hi ha tres maneres de començar un esborrany:

• Pregunta a Didit llista els tipus de cas que el teu equip ha decidit més les darreres setmanes, mostra què sol triar el teu equip i et pregunta què ha de passar amb cadascun. Cada resposta que canvies es converteix en una regla de l'esborrany.
• Enganxa el teu SOP llegeix el procediment que el teu equip ja segueix i redacta una regla per a cada situació que hi apareix, indicant la secció i la frase en què es basa cada regla. Només es redacten regles on el teu text dona una resposta.
• Afegir una llacuna o canviar un missatge també comença un esborrany.

Quan l'esborrany estigui a punt, prem Publica. Publicar-lo el converteix en el SOP que aplica l'Investigador, i els informes pendents es comproven amb aquest SOP. Si algú ha publicat una altra versió mentre editaves, descarta el teu esborrany i torna a començar a partir de la nova.

#Comprova les llacunes

Llacunes llista les situacions que el teu equip ha revisat i que cap regla no cobreix, primer les més revisades. Prem Comprova ara per comprovar el SOP amb les revisions dels darrers 90 dies. Per a cada llacuna pots afegir la regla suggerida a l'esborrany o descartar-la; en aquest cas, aquella situació continua anant a una persona.

#Missatges a les persones

Per a una regla que demana més informació, Missatges a les persones defineix què se li demana a la persona i per què:

Escriu el motiu que llegirà la persona, en un màxim de 500 caràcters. Només les regles de verificacions i de verificacions d'empreses poden enviar missatges a la persona, i la cua d'AML mai no demana res a la persona, de manera que res no la pugui alertar. Quan les sol·licituds d'informació estan activades, el missatge també obre una conversa amb la persona: consulta L'Investigador, les persones que verifiques i les seves dades.

#Prova un canvi abans que entri en vigor

Hi ha dos tipus de prova amb dades històriques:

• La Comprovació ràpida torna a aplicar la teva política als informes que l'Investigador ja ha preparat en els darrers 30 o 90 dies, sense veure què va decidir el teu equip, i compara totes dues coses. Forma part de la configuració i de cada canvi de nivell.
• La prova amb IA fa que l'agent torni a llegir sessions passades amb el teu esborrany, de manera que també prova el que la política no pot expressar com a regles. Abans de començar mostra quantes sessions tornarà a llegir, quant de temps trigarà, el preu per sessió i el cost màxim, i tu ho confirmes. Si el teu crèdit no n'hi ha prou, pots fer una mostra més petita. Cada sessió que torna a llegir de veritat es cobra una sola vegada: el seu preu queda retingut a la teva cartera mentre es torna a llegir i es cobra quan el seu informe està llest. Les sessions que fallen, s'ometen o no comencen mai són gratuïtes, i les aplicacions de Sandbox no costen res. La pots aturar en qualsevol moment i només pagues les sessions que ja ha tornat a llegir. Els resultats mostren la coincidència amb el teu equip i cada revocació, és a dir, les sessions que hauria decidit d'una altra manera, amb totes dues decisions una al costat de l'altra.

Per començar una prova amb IA, prem Nova prova retrospectiva amb IA a SOP → Proves retrospectives i defineix-ne l'abast:

L'estimació mostra llavors les sessions que es tornaran a llegir, quant de temps trigarà aproximadament, el preu per sessió tornada a llegir i el cost màxim. Les sessions retornades perquè es tornin a enviar en queden fora, perquè la seva sessió activa ja no és l'intent que va decidir el teu equip. Es paga amb el crèdit del teu pla i després amb el teu saldo, o es factura segons el teu contracte.

Totes dues proves t'avisen quan la mostra potser no representa el teu trànsit: menys de 50 elements decidits, un 80 % o més d'un sol país o d'un sol flux, menys de 3 desacords dels quals aprendre, o menys de 14 dies de decisions. Quan vegis un avís, llegeix la coincidència amb prudència o torna a fer la prova amb un període més llarg.

Quan una prova troba un desacord, Pregunta al meu equip l'envia al teu equip com a pregunta. Al pas Comprova-ho amb el teu historial de la configuració, obre un desacord per veure la decisió del teu equip i la de l'Investigador una al costat de l'altra, amb la regla que ha seguit i el que no ha pogut veure. Després, prem Canvia la resposta per canviar la que ha fet servir, o prem Pregunta al meu equip: la pregunta rep un número i espera a Preguntes i a la teva safata d'entrada fins que algú la respon.

#Preguntes de l'Investigador

Quan un element no encaixa amb la teva política, o el teu equip continua canviant el mateix tipus de recomanació, l'Investigador fa una pregunta amb l'element adjunt. Les preguntes apareixen a la pestanya Preguntes i a la teva safata d'entrada, i Obre a la safata d'entrada t'hi porta. Previsualitza què canviaria una resposta abans de desar-la. La teva resposta es converteix en una nova versió de la política; també pots deixar constància que no ha de canviar res, o descartar la pregunta per tancar-la sense resposta.

#Conjunt de referència

El conjunt de referència, a SOP → Golden set, és una llista d'elements de referència amb el resultat que esperes per a cadascun: aprovar, rebutjar, demanar informació o sempre una persona. Fixa fins a 100 elements a partir d'informes passats. Cada vegada que algú publica un canvi de política o de SOP, o restaura una versió antiga, primer es comprova el conjunt de referència:

• Si el resultat d'un element canviaria i deixaria de coincidir amb el que esperes, la publicació s'atura i et mostra els elements que han canviat.
• Pots acceptar un canvi expressament. Llavors el resultat esperat de l'element passa a ser el nou.
• Cada versió publicada també suggereix nous elements de referència per a les regles que ha afegit, que pots acceptar o descartar.
• Quan Didit publica una nova versió del motor de l'Investigador, el conjunt de referència es torna a comprovar automàticament.

També pots executar el conjunt quan vulguis, i fer que l'agent torni a llegir cada element fixat a cegues per comparar la seva resposta. Les execucions del conjunt de referència mai no es facturen.

#Comprovacions personalitzades

Les comprovacions personalitzades, a SOP → Comprovacions pròpies, et permeten afegir una comprovació amb les teves pròpies paraules, per exemple "si l'empresa és una casa de canvi, comprova que té llicència al registre nacional". El creador:

1. et fa preguntes aclaridores fins que la comprovació no és ambigua;
2. redacta la comprovació, la revisa per detectar problemes i et mostra què farà;
3. l'executa sobre elements passats recents als quals s'aplica, en mode d'observació i sense cost, perquè vegis quins elements marcaria;
4. comença a executar-la sobre els elements que hi coincideixen un cop l'actives. La pots posar en pausa en qualsevol moment.

Una comprovació personalitzada afegeix proves a l'informe. Mai no decideix un element pel seu compte.

#Recomanacions de fluxos

A SOP → Recomanacions, a partir de les decisions dels darrers 90 dies, l'Investigador suggereix canvis als teus fluxos de verificació allà on el teu equip continua decidint de la mateixa manera, per exemple pujar el llindar de coincidència facial, afegir un pas de comprovant de domicili per a un país o relaxar un avís que el teu equip sempre resol. Cada recomanació mostra quants elements hauria afectat i amb quina freqüència hi va estar d'acord el teu equip. Acceptar-ne una deixa constància que tens la intenció de fer el canvi i et porta a l'editor de fluxos: mai no canvia un flux pel seu compte.

#Quant costa

L'Investigador està disponible a partir del pla Growth. La configuració, les preguntes de política, el mode d'observació i la Comprovació ràpida sempre són gratuïts. El mode d'observació cobreix tota l'aplicació: passar qualsevol cua a Automàtic o Totalment automàtic treu l'Investigador del mode d'observació i, a partir d'aquell moment, cada revisió acabada es factura al preu del teu pla o del teu contracte. Fixa un Límit de despesa mensual a la seva configuració per limitar-ho. Consulta com funcionen els preus i els crèdits.

Una revisió està acabada quan el seu element es decideix amb l'informe: una persona l'accepta, tal com és o editat, o l'Investigador el decideix pel seu compte. Es factura una sola vegada per element i decisió, per moltes vegades que l'Investigador el llegeixi. Mai no es facturen: la configuració, les preguntes de política, el mode d'observació, la Comprovació ràpida, els canvis de decisió, els elements decidits fora de l'Investigador i les revisions que fallen.

La prova amb IA amb dades històriques és de pagament: cada sessió passada que l'agent torna a llegir de veritat es cobra una sola vegada, al preu de tarifa de 0,10 $ amb el descompte del teu pla, o al preu del teu contracte quan paga un contracte, i es factura dins de la verificació de document. Les sessions que fallen, s'ometen o no comencen mai són gratuïtes, i les aplicacions de Sandbox no costen res. Les comprovacions de coherència, el control de qualitat dels teus revisors i el conjunt de referència funcionen en mode d'observació i mai no es facturen.

#Límit de despesa mensual

Límit de despesa mensual, a Configuració → Cost, limita el que costen les revisions de l'Investigador en un mes natural (UTC), en la teva moneda de facturació: 100, 250, 500, 1.000, 2.500 o 5.000 al mes. Està desactivat per defecte. El preu de cada informe obert fora del mode d'observació es reserva a compte del límit, perquè acceptar-lo comportarà cobrar-lo. En arribar al límit, l'Investigador es posa en pausa: no comença cap revisió nova, i els elements van als teus revisors sense informe fins al mes següent o fins que apugis el límit. Activitat registra En pausa pel límit de despesa, i s'envia el webhook investigator.automation.paused. El límit mai no atura el mode d'observació.

#Si el teu pla canvia a Free

En Free, el teu equip continua revisant cada element a mà a Verificacions, Transaccions i Casos. Si el teu pla canvia a Free, la teva política, les teves preguntes i la teva configuració es conserven, i l'Investigador queda en pausa fins que tornis a Growth.