Configurar o Investigador e a sua política

Envie a sua política ou SOP, veja as regras que o Investigador executa, encontre lacunas e teste cada mudança no histórico e em um conjunto de referência.

#Envie a sua política

Na etapa Descreva a sua política da configuração, pressione Enviar a sua política e adicione um documento PDF ou Word de até 20 MB, ou um link para ele. A Didit lê o documento uma vez, em segundo plano, e rascunha uma resposta para cada pergunta da configuração, citando a seção de onde ela veio. Confirme ou rejeite cada resposta rascunhada. As perguntas que o documento não cobre ficam marcadas como Não está na sua política e mantêm a resposta que você der.

O arquivo fica em um armazenamento privado que só a sua organização pode abrir. Excluir o documento exclui o arquivo e todas as respostas rascunhadas que ninguém confirmou ainda. Uma resposta que você confirmou continua citando o documento e a seção de onde veio.

#O seu SOP

A aba SOP mostra a sua política como um procedimento operacional padrão legível, com uma regra por tipo de caso. Ela tem oito visualizações:

As três últimas são explicadas mais abaixo nesta página.

Há três formas de começar um rascunho:

• Pergunte à Didit lista os tipos de caso que a sua equipe mais decidiu nas últimas semanas, mostra o que a equipe costuma escolher e pergunta o que deve acontecer em cada um. Cada resposta que você muda vira uma regra no rascunho.
• Colar o seu SOP lê o procedimento que a sua equipe já segue e rascunha uma regra para cada situação que ele descreve, anotando a seção e a frase em que cada regra se apoia. As regras só são rascunhadas quando o seu texto dá uma resposta.
• Adicionar uma lacuna ou alterar uma mensagem também começa um rascunho.

Quando o rascunho estiver pronto, pressione Publicar. Publicar faz dele o SOP que o Investigador executa, e os relatórios em espera são conferidos com ele. Se alguém publicou outra versão enquanto você editava, descarte o seu rascunho e comece de novo a partir da nova versão.

#Verifique as lacunas

Lacunas lista as situações que a sua equipe revisou e que nenhuma regra cobre, começando pelas mais revisadas. Pressione Verificar agora para conferir o SOP com as revisões dos últimos 90 dias. Para cada lacuna, você pode adicionar a regra sugerida ao rascunho ou dispensá-la; nesse caso, essa situação continua indo para uma pessoa.

#Mensagens às pessoas

Para uma regra que pede mais informações, Mensagens às pessoas define o que é pedido à pessoa e por quê:

Escreva o motivo que a pessoa vai ler, em até 500 caracteres. Só as regras de verificação e de verificação de empresas podem enviar mensagens à pessoa, e a fila AML nunca pede nada à pessoa, para que nada possa alertá-la. Quando os pedidos de informação estão ativados, a mensagem também abre uma conversa com a pessoa: veja O Investigador, as pessoas que você verifica e os dados delas.

#Teste uma mudança antes de ela entrar em vigor

Há dois tipos de teste retroativo:

• A Verificação rápida reaplica a sua política em relatórios que o Investigador já preparou nos últimos 30 ou 90 dias, sem ver o que a sua equipe decidiu, e compara os dois. Ela faz parte da configuração e de toda mudança de nível.
• O teste retroativo com IA faz o agente reler sessões anteriores sob o seu rascunho, então ele também testa o que a política não consegue expressar como regras. Antes de começar, ele mostra quantas sessões vai reler, quanto tempo leva, o preço por sessão e o custo máximo, e você confirma. Se o seu crédito não for suficiente, você pode rodar uma amostra menor. Cada sessão que ele realmente relê é cobrada uma única vez: o preço dela fica reservado na sua carteira enquanto é relida e é cobrado quando o relatório dela fica pronto. Sessões que falham, são ignoradas ou nunca começam são gratuitas, e aplicações de Sandbox não custam nada. Você pode pará-lo a qualquer momento e só paga pelas sessões que ele já releu. Os resultados mostram a concordância com a sua equipe e cada reversão, as sessões que ele teria decidido de outra forma, com as duas decisões lado a lado.

Para começar um teste retroativo com IA, pressione Novo teste retroativo com IA em SOP → Testes retroativos e defina o escopo:

A estimativa mostra então as sessões a reler, quanto tempo leva aproximadamente, o preço por sessão relida e o custo máximo. As sessões devolvidas para reenvio ficam de fora, porque a sessão ativa delas já não é a tentativa que a sua equipe decidiu. O pagamento sai do crédito do seu plano, depois do seu saldo, ou é faturado conforme o seu contrato.

Os dois testes avisam quando a amostra pode não representar o seu tráfego: menos de 50 itens decididos, 80% ou mais deles de um único país ou fluxo de trabalho, menos de 3 divergências com que aprender ou menos de 14 dias de decisões. Leia a concordância com cuidado quando vir um aviso, ou reaplique um período mais longo.

Quando um teste retroativo encontra uma divergência, Perguntar à minha equipe a envia para a sua equipe como uma pergunta. Na etapa Verificar no seu histórico da configuração, abra uma divergência para ver a decisão da sua equipe e a do Investigador lado a lado, com a regra que ele seguiu e o que ele não conseguiu ver. Depois, use Alterar a resposta para mudar a resposta que ele usou, ou pressione Perguntar à minha equipe: a pergunta recebe um número e fica em Perguntas e na sua Caixa de entrada até alguém respondê-la.

#Perguntas do Investigador

Quando um item não se encaixa na sua política, ou a sua equipe continua alterando o mesmo tipo de recomendação, o Investigador faz uma pergunta com o item anexado. As perguntas aparecem na aba Perguntas e na sua Caixa de entrada, e Abrir na Caixa de entrada leva você até elas. Veja o que uma resposta mudaria antes de salvá-la. A sua resposta vira uma nova versão da política, ou você pode registrar que nada deve mudar, ou dispensar a pergunta para fechá-la sem resposta.

#Conjunto de referência

O conjunto de referência, em SOP → Golden set, é uma lista de itens de referência com o resultado que você espera para cada um: aprovar, recusar, pedir informações ou sempre uma pessoa. Fixe até 100 itens de relatórios anteriores. Sempre que alguém publica uma mudança na política ou no SOP, ou restaura uma versão antiga, o conjunto de referência é conferido primeiro:

• Se o resultado de um item mudar e não corresponder mais ao que você espera, a publicação para e mostra os itens que mudaram.
• Você pode aceitar uma mudança de propósito. O resultado esperado do item passa a ser o novo.
• Cada versão publicada também sugere novos itens de referência para as regras que adicionou, que você pode aceitar ou dispensar.
• Quando a Didit lança uma nova versão do mecanismo do Investigador, o conjunto de referência é conferido de novo automaticamente.

Você também pode rodar o conjunto quando quiser e fazer o agente reler cada item fixado sem conhecer o resultado, para comparar a resposta dele. As execuções do conjunto de referência nunca são cobradas.

#Verificações personalizadas

As verificações personalizadas, em SOP → Verificações personalizadas, permitem adicionar uma verificação com as suas próprias palavras, por exemplo "se a empresa for uma casa de câmbio, verifique se ela tem licença no registro nacional". O criador:

1. faz perguntas de esclarecimento até a verificação ficar sem ambiguidade;
2. escreve a verificação, revisa se há problemas e mostra o que ela vai fazer;
3. roda a verificação em itens anteriores recentes aos quais ela se aplica, em modo de observação e sem custo, para você ver quais itens ela sinalizaria;
4. começa a rodá-la nos itens correspondentes quando você a ativa. Você pode pausá-la a qualquer momento.

Uma verificação personalizada adiciona evidências ao relatório. Ela nunca decide um item sozinha.

#Recomendações de fluxo de trabalho

Em SOP → Recomendações, a partir das decisões dos últimos 90 dias, o Investigador sugere mudanças nos seus fluxos de trabalho de verificação quando a sua equipe continua decidindo da mesma forma, por exemplo aumentar o limiar de correspondência facial, adicionar uma etapa de comprovante de endereço para um país ou flexibilizar um aviso que a sua equipe sempre libera. Cada recomendação mostra quantos itens ela teria afetado e com que frequência a sua equipe concordou. Aceitar uma recomendação registra que você pretende fazer a mudança e leva você ao editor de fluxos de trabalho: ela nunca altera um fluxo de trabalho sozinha.

#Quanto custa

O Investigador está disponível a partir do plano Growth. A configuração, as perguntas sobre a política, o modo de observação e a Verificação rápida são sempre gratuitos. O modo de observação vale para a aplicação inteira: passar qualquer fila para Automático ou Totalmente automático tira o Investigador do modo de observação e, a partir daí, cada revisão concluída é cobrada pelo preço do seu plano ou contrato. Defina um Limite de gasto mensal nas configurações dele para limitar esse valor. Veja como funcionam os preços e os créditos.

Uma revisão é concluída quando o item é decidido com o relatório: uma pessoa o aceita, como está ou editado, ou o Investigador o decide sozinho. Ela é cobrada uma vez por item e decisão, não importa quantas vezes o Investigador o leia. Nunca são cobrados: a configuração, as perguntas sobre a política, o modo de observação, a Verificação rápida, as alterações de decisão, os itens decididos fora do Investigador e as revisões que falham.

O teste retroativo com IA é pago: cada sessão anterior que o agente realmente relê é cobrada uma única vez, pelo preço de tabela de US$ 0,10 com o desconto do seu plano, ou pelo preço do seu contrato quando um contrato paga, e faturada na verificação de documento. Sessões que falham, são ignoradas ou nunca começam são gratuitas, e aplicações de Sandbox não custam nada. As verificações de consistência, o controle de qualidade dos seus revisores e o conjunto de referência rodam em modo de observação e nunca são cobrados.

#Limite de gastos mensal

Limite de gastos mensal, em Configurações → Custo, limita quanto as revisões do Investigador custam em um mês do calendário (UTC), na sua moeda de faturamento: 100, 250, 500, 1.000, 2.500 ou 5.000 por mês. Ele vem desativado por padrão. O preço de cada relatório aberto fora do modo de observação fica reservado contra o limite, porque aceitá-lo vai gerar a cobrança. Ao atingir o limite, o Investigador pausa: nenhuma revisão nova começa, e os itens vão para os seus revisores sem relatório até o mês seguinte ou até um limite maior. Atividade registra Pausado no limite de gastos, e o webhook investigator.automation.paused é enviado. O limite nunca interrompe o modo de observação.

#Se o seu plano mudar para Free

No Free, a sua equipe continua revisando cada item manualmente em Verificações, Transações e Casos. Se o seu plano mudar para Free, a sua política, as suas perguntas e as suas configurações são mantidas, e o Investigador fica pausado até você voltar ao Growth.