Configurer l'Enquêteur et sa politique

Téléversez votre politique ou transformez votre SOP en règles appliquées par l'Enquêteur, repérez les lacunes et testez avant de publier.

#Téléverser votre politique

À l'étape Votre politique de la configuration, appuyez sur Téléverser votre politique et ajoutez un document PDF ou Word de 20 Mo maximum, ou un lien vers un tel document. Didit le lit une seule fois, en arrière-plan, et rédige une réponse à chaque question de configuration, en citant la section dont elle provient. Confirmez ou rejetez chaque réponse proposée. Les questions que le document ne couvre pas sont marquées Absent de votre politique et gardent la réponse que vous leur donnez.

Le fichier est stocké dans un espace privé que seule votre organisation peut ouvrir. Supprimer le document supprime son fichier et toutes les réponses proposées que personne n'a encore confirmées. Une réponse que vous avez confirmée continue de citer le document et la section dont elle provient.

#Votre SOP

L'onglet SOP présente votre politique sous la forme d'une procédure opérationnelle standard lisible, avec une règle par type de cas. Il propose huit vues :

Les trois dernières sont expliquées plus bas sur cette page.

Il existe trois façons de démarrer un brouillon :

• Demander à Didit liste les types de cas que votre équipe a le plus souvent décidés ces dernières semaines, montre ce que votre équipe a choisi d'habitude et demande ce qui doit se passer pour chacun. Chaque réponse que vous modifiez devient une règle du brouillon.
• Coller votre SOP lit la procédure que votre équipe suit déjà et rédige une règle pour chaque situation qu'elle décrit, en notant la section et la phrase sur lesquelles repose chaque règle. Des règles ne sont rédigées que là où votre texte donne une réponse.
• Ajouter une lacune ou modifier un message démarre aussi un brouillon.

Quand le brouillon est prêt, appuyez sur Publier. La publication en fait la SOP qu'applique l'Enquêteur, et les rapports en attente sont vérifiés par rapport à elle. Si quelqu'un a publié une autre version pendant que vous modifiiez la vôtre, abandonnez votre brouillon et recommencez à partir de la nouvelle.

#Détecter les lacunes

Lacunes liste les situations examinées par votre équipe qu'aucune règle ne couvre, les plus examinées en premier. Appuyez sur Vérifier maintenant pour comparer la SOP aux examens des 90 derniers jours. Pour chaque lacune, vous pouvez ajouter la règle suggérée au brouillon, ou l'écarter : dans ce cas, cette situation continue d'aller à une personne.

#Messages aux personnes

Pour une règle qui demande des informations supplémentaires, Messages aux personnes définit ce qui est demandé à la personne et pourquoi :

Rédigez le motif que la personne lira, en 500 caractères maximum. Seules les règles de vérification et de vérification d'entreprise peuvent envoyer un message à la personne, et la file AML ne demande jamais rien à la personne, afin que rien ne puisse l'alerter. Lorsque les demandes d'informations sont activées, le message ouvre aussi une conversation avec la personne : voir L'Enquêteur, les personnes que vous vérifiez et leurs données.

#Tester un changement avant sa mise en service

Il existe deux types de test rétrospectif :

• La Vérification rapide rejoue votre politique sur les rapports que l'Enquêteur a déjà préparés au cours des 30 ou 90 derniers jours, sans voir ce que votre équipe a décidé, et compare les deux. Elle fait partie de la configuration et de chaque changement de niveau.
• Le test rétrospectif par IA fait relire des sessions passées par l'agent sous votre brouillon, ce qui teste aussi ce que la politique ne peut pas exprimer sous forme de règles. Avant de démarrer, il indique combien de sessions il va relire, combien de temps cela prend, le prix par session et le coût maximal, et vous le confirmez. Si votre crédit ne suffit pas, vous pouvez lancer un échantillon plus petit. Chaque session réellement relue est facturée une seule fois : son prix est bloqué sur votre portefeuille pendant la relecture et débité quand son rapport est prêt. Les sessions qui échouent, sont ignorées ou ne démarrent jamais sont gratuites, et les applications Sandbox ne coûtent rien. Vous pouvez l'arrêter à tout moment et ne payez que les sessions déjà relues. Ses résultats montrent le taux d'accord avec votre équipe et chaque renversement, c'est-à-dire les sessions qu'il aurait décidées autrement, avec les deux décisions côte à côte.

Pour lancer un test rétrospectif par IA, appuyez sur Nouveau test rétrospectif IA dans SOP → Tests rétrospectifs et définissez son périmètre :

L'estimation affiche ensuite les sessions à relire, la durée approximative, le prix par session relue et le coût maximal. Les sessions renvoyées pour une nouvelle soumission sont exclues, car leur session en cours n'est plus la tentative sur laquelle votre équipe a décidé. Il est payé avec le crédit de votre offre, puis avec votre solde, ou facturé selon votre contrat.

Les deux tests rétrospectifs vous avertissent lorsque l'échantillon risque de ne pas représenter votre trafic : moins de 50 éléments décidés, 80 % ou plus d'entre eux provenant d'un seul pays ou d'un seul workflow, moins de 3 désaccords dont tirer des enseignements, ou moins de 14 jours de décisions. Lisez le taux d'accord avec prudence lorsque vous voyez un avertissement, ou rejouez une période plus longue.

Lorsqu'un test rétrospectif trouve un désaccord, Demander à mon équipe l'envoie à votre équipe sous forme de question. À l'étape Vérifier sur votre historique de la configuration, ouvrez un désaccord pour voir côte à côte la décision de votre équipe et celle de l'Enquêteur, avec la règle qu'il a suivie et ce qu'il ne pouvait pas voir. Ensuite, utilisez Modifier la réponse pour changer la réponse qu'il a utilisée, ou appuyez sur Demander à mon équipe : la question reçoit un numéro et attend dans Questions et dans votre boîte de réception jusqu'à ce que quelqu'un y réponde.

#Questions de l'Enquêteur

Quand un élément ne correspond pas à votre politique, ou que votre équipe remplace sans cesse le même type de recommandation, l'Enquêteur pose une question avec l'élément joint. Les questions apparaissent dans l'onglet Questions et dans votre boîte de réception, et Ouvrir dans la boîte de réception vous y emmène. Prévisualisez ce qu'une réponse changerait avant de l'enregistrer. Votre réponse devient une nouvelle version de la politique ; vous pouvez aussi indiquer que rien ne doit changer, ou écarter la question pour la fermer sans réponse.

#Jeu de référence

Le jeu de référence, dans SOP → Golden set, est une liste d'éléments de référence avec le résultat que vous attendez pour chacun : approuver, refuser, demander des informations, ou toujours une personne. Épinglez jusqu'à 100 éléments issus de rapports passés. Chaque fois que quelqu'un publie un changement de politique ou de SOP, ou restaure une ancienne version, le jeu de référence est vérifié en premier :

• Si le résultat d'un élément changeait et ne correspondait plus à ce que vous attendez, la publication s'arrête et vous montre les éléments qui ont changé.
• Vous pouvez accepter un changement volontairement. Le résultat attendu de l'élément devient alors le nouveau.
• Chaque version publiée suggère aussi de nouveaux éléments de référence pour les règles qu'elle a ajoutées, que vous pouvez accepter ou écarter.
• Quand Didit publie une nouvelle version du moteur de l'Enquêteur, le jeu de référence est de nouveau vérifié automatiquement.

Vous pouvez aussi lancer le jeu à la demande, et faire relire chaque élément épinglé à l'aveugle par l'agent pour comparer sa réponse. Les exécutions du jeu de référence ne sont jamais facturées.

#Contrôles personnalisés

Les contrôles personnalisés, dans SOP → Contrôles personnalisés, vous permettent d'ajouter un contrôle avec vos propres mots, par exemple « si l'entreprise est un bureau de change, vérifier qu'elle détient une licence au registre national ». Le générateur :

1. vous pose des questions de clarification jusqu'à ce que le contrôle soit sans ambiguïté ;
2. rédige le contrôle, le relit pour y repérer des problèmes et vous montre ce qu'il fera ;
3. l'exécute sur des éléments passés récents auxquels il s'applique, en mode observation et sans frais, pour que vous voyiez quels éléments il signalerait ;
4. commence à l'exécuter sur les éléments correspondants une fois que vous l'activez. Vous pouvez le mettre en pause à tout moment.

Un contrôle personnalisé ajoute des éléments au rapport. Il ne décide jamais seul d'un élément.

#Recommandations de workflow

Dans SOP → Recommandations, à partir des décisions des 90 derniers jours, l'Enquêteur suggère des changements à vos workflows de vérification là où votre équipe décide sans cesse de la même façon, par exemple relever le seuil de correspondance faciale, ajouter une étape de justificatif de domicile pour un pays, ou assouplir un avertissement que votre équipe lève toujours. Chaque recommandation indique combien d'éléments elle aurait concernés et à quelle fréquence votre équipe était d'accord. En accepter une enregistre votre intention de faire le changement et vous emmène dans l'éditeur de workflow : elle ne modifie jamais un workflow d'elle-même.

#Ce qu'il coûte

L'Enquêteur est disponible à partir de l'offre Growth. La configuration, les questions de politique, le mode observation et la Vérification rapide sont toujours gratuits. Le mode observation couvre toute l'application : passer n'importe quelle file en Auto ou Entièrement auto fait sortir l'Enquêteur du mode observation, et à partir de là chaque examen terminé est facturé au prix de votre offre ou de votre contrat. Définissez une Limite de dépenses mensuelle dans ses paramètres pour plafonner ce montant. Voir comment fonctionnent les prix et les crédits.

Un examen est terminé lorsque son élément est décidé avec le rapport : une personne l'accepte, tel quel ou modifié, ou l'Enquêteur en décide seul. Il est facturé une fois par élément et par décision, quel que soit le nombre de fois où l'Enquêteur le lit. Ne sont jamais facturés : la configuration, les questions de politique, le mode observation, la Vérification rapide, les remplacements, les éléments décidés en dehors de l'Enquêteur et les examens qui échouent.

Le test rétrospectif par IA est payant : chaque session passée que l'agent relit réellement est facturée une seule fois, au prix catalogue de 0,10 $ moins la remise de votre offre, ou au prix de votre contrat quand un contrat paie, et comptée dans la vérification d'identité. Les sessions qui échouent, sont ignorées ou ne démarrent jamais sont gratuites, et les applications Sandbox ne coûtent rien. Les contrôles de cohérence, le contrôle qualité de vos réviseurs et le jeu de référence tournent en mode observation et ne sont jamais facturés.

#Plafond de dépenses mensuel

Plafond de dépenses mensuel, dans Paramètres → Coût, plafonne ce que coûtent les examens de l'Enquêteur sur un mois civil (UTC), dans votre devise de facturation : 100, 250, 500, 1 000, 2 500 ou 5 000 par mois. Il est désactivé par défaut. Le prix de chaque rapport ouvert hors mode observation est réservé sur le plafond, car l'accepter le facturera. Une fois le plafond atteint, l'Enquêteur se met en pause : aucun nouvel examen ne démarre, et les éléments vont à vos réviseurs sans rapport jusqu'au mois suivant ou jusqu'à un plafond plus élevé. Activité enregistre En pause au plafond de dépenses, et le webhook investigator.automation.paused est envoyé. Le plafond n'arrête jamais le mode observation.

#Si votre offre passe à Free

Avec Free, votre équipe examine toujours chaque élément manuellement dans Vérifications, Transactions et Dossiers. Si votre offre passe à Free, votre politique, vos questions et vos paramètres sont conservés, et l'Enquêteur est mis en pause jusqu'à ce que vous repassiez à Growth.