인베스티게이터와 정책 설정하기

정책과 SOP를 인베스티게이터가 실행하는 규칙으로 바꾸고, 공백을 찾은 뒤, 게시 전에 이력과 골든 세트, 맞춤 검사로 테스트하세요.

#정책 업로드하기

설정의 정책 설명하기 단계에서 정책 업로드를 누르고 최대 20MB의 PDF 또는 Word 문서나 그 링크를 추가합니다. Didit은 백그라운드에서 문서를 한 번 읽고, 각 설정 질문에 대한 답변 초안을 출처 섹션을 인용해 작성합니다. 작성된 답변을 하나씩 확인하거나 거절하세요. 문서에서 다루지 않는 질문은 정책에 없음으로 표시되며, 직접 입력한 답변이 유지됩니다.

파일은 내 조직만 열 수 있는 비공개 저장소에 보관됩니다. 문서를 삭제하면 그 파일과 아직 아무도 확인하지 않은 답변 초안이 모두 삭제됩니다. 확인한 답변에는 출처인 문서와 섹션이 계속 표시됩니다.

#SOP

SOP 탭은 정책을 읽기 쉬운 표준 운영 절차로 보여 주며, 케이스 유형마다 규칙이 하나씩 있습니다. 여덟 가지 보기가 있습니다.

마지막 세 가지는 이 페이지 아래에서 자세히 설명합니다.

초안을 시작하는 방법은 세 가지입니다.

• Didit에 묻기는 최근 몇 주 동안 팀이 가장 많이 결정한 케이스 유형을 나열하고, 팀이 보통 어떤 선택을 했는지 보여 준 뒤, 각 유형을 어떻게 처리해야 할지 묻습니다. 변경한 답변은 각각 초안의 규칙이 됩니다.
• SOP 붙여 넣기는 팀이 이미 따르고 있는 절차를 읽고, 거기에 명시된 상황마다 규칙 초안을 작성하며, 각 규칙의 근거가 된 섹션과 문장을 기록합니다. 규칙은 텍스트에 답이 있는 경우에만 작성됩니다.
• 공백을 추가하거나 메시지를 변경해도 초안이 시작됩니다.

초안이 준비되면 게시를 누릅니다. 게시하면 그 초안이 인베스티게이터가 실행하는 SOP가 되고, 대기 중인 보고서가 새 SOP와 대조됩니다. 편집하는 동안 다른 사람이 다른 버전을 게시했다면 초안을 버리고 새 버전에서 다시 시작하세요.

#공백 점검하기

공백에는 팀이 검토했지만 어떤 규칙도 다루지 않는 상황이 검토 횟수가 많은 순서로 나열됩니다. 지금 점검을 누르면 최근 90일간의 검토를 기준으로 SOP를 점검합니다. 각 공백에 대해 제안된 규칙을 초안에 추가하거나 무시할 수 있으며, 무시하면 해당 상황은 계속 사람에게 넘어갑니다.

#당사자에게 보내는 메시지

추가 정보를 요청하는 규칙의 경우, 당사자에게 보내는 메시지에서 당사자에게 무엇을 왜 요청할지 정합니다.

당사자가 읽을 사유를 최대 500자로 작성합니다. 당사자에게 메시지를 보낼 수 있는 것은 인증과 비즈니스 인증 규칙뿐이며, AML 대기열은 당사자에게 아무것도 요청하지 않으므로 어떤 내용도 당사자에게 누설될 수 없습니다. 정보 요청이 켜져 있으면 메시지가 당사자와의 대화도 엽니다. 인베스티게이터, 인증 대상자와 그 데이터를 참고하세요.

#적용 전에 변경 사항 테스트하기

백테스트에는 두 종류가 있습니다.

• 빠른 확인은 인베스티게이터가 최근 30일 또는 90일 동안 이미 준비한 보고서에 팀의 결정을 보지 않은 채 정책을 다시 적용하고 둘을 비교합니다. 설정 과정과 모든 단계 변경에 포함됩니다.
• AI 백테스트는 에이전트가 초안을 기준으로 과거 세션을 다시 읽게 하므로, 정책이 규칙으로 표현하지 못하는 부분까지 테스트합니다. 시작하기 전에 다시 읽을 세션 수, 소요 시간, 세션당 가격과 최대 비용을 보여 주며 사용자가 확인합니다. 크레딧이 부족하면 더 작은 샘플로 실행할 수 있습니다. 실제로 다시 읽은 세션마다 한 번만 청구됩니다. 다시 읽는 동안 해당 가격이 지갑에 보류되고, 보고서가 완성되면 청구됩니다. 실패했거나 건너뛰었거나 시작되지 않은 세션은 무료이며, Sandbox 애플리케이션에는 비용이 들지 않습니다. 언제든 중지할 수 있으며, 이미 다시 읽은 세션에 대해서만 비용을 냅니다. 결과에는 팀과의 일치율과 각 뒤집힌 결정, 즉 다르게 결정했을 세션이 두 결정을 나란히 놓고 표시됩니다.

AI 백테스트를 시작하려면 SOP → 백테스트에서 새 AI 백테스트를 누르고 범위를 설정합니다.

그런 다음 예상치에 다시 읽을 세션 수, 대략적인 소요 시간, 다시 읽는 세션당 가격, 최대 비용이 표시됩니다. 재제출을 위해 돌려보낸 세션은 제외됩니다. 해당 라이브 세션이 더 이상 팀이 결정한 시도가 아니기 때문입니다. 비용은 요금제 크레딧에서 먼저, 그다음 잔액에서 지불되거나, 계약에 따라 청구됩니다.

두 백테스트 모두 샘플이 트래픽을 대표하지 못할 수 있으면 경고합니다. 결정된 항목이 50개 미만이거나, 그중 80% 이상이 한 국가나 한 워크플로우에서 나왔거나, 참고할 불일치가 3건 미만이거나, 결정 기간이 14일 미만인 경우입니다. 경고가 보이면 일치율을 신중하게 해석하거나 더 긴 기간으로 다시 실행하세요.

백테스트에서 불일치가 발견되면 팀에 질문하기로 그 내용을 팀에 질문으로 보낼 수 있습니다. 설정의 이력으로 확인 단계에서 불일치를 열면 팀의 결정과 인베스티게이터의 결정을, 인베스티게이터가 따른 규칙과 볼 수 없었던 내용과 함께 나란히 볼 수 있습니다. 그런 다음 인베스티게이터가 사용한 답변을 답변 변경으로 바꾸거나, 팀에 질문하기를 누릅니다. 질문에는 번호가 붙고, 누군가 답할 때까지 질문과 받은편지함에서 기다립니다.

#인베스티게이터의 질문

항목이 정책에 맞지 않거나 팀이 같은 종류의 권고를 계속 변경하면, 인베스티게이터는 해당 항목을 첨부해 질문을 하나 합니다. 질문은 질문 탭과 받은편지함에 표시되며, 받은편지함에서 열기를 누르면 해당 질문으로 이동합니다. 저장하기 전에 답변이 무엇을 바꿀지 미리 확인하세요. 답변은 새 정책 버전이 되며, 아무것도 바꾸지 않아야 한다고 기록하거나, 질문을 무시해 답변 없이 닫을 수도 있습니다.

#골든 세트

SOP → 골든 세트에 있는 골든 세트는 각 항목에 기대하는 결과(승인, 거부, 정보 요청 또는 항상 사람에게)를 지정한 기준 항목 목록입니다. 과거 보고서에서 최대 100개 항목을 고정할 수 있습니다. 누군가 정책이나 SOP 변경을 게시하거나 이전 버전을 복원할 때마다 골든 세트를 먼저 확인합니다.

• 어떤 항목의 결과가 바뀌어 기대한 결과와 더 이상 일치하지 않으면 게시가 중단되고 바뀐 항목이 표시됩니다.
• 변경을 의도적으로 수락할 수 있습니다. 그러면 해당 항목의 기대 결과가 새 결과로 바뀝니다.
• 게시된 각 버전은 추가된 규칙에 대한 새 기준 항목도 제안하며, 이를 수락하거나 무시할 수 있습니다.
• Didit이 인베스티게이터 엔진의 새 버전을 출시하면 골든 세트가 자동으로 다시 확인됩니다.

필요할 때 골든 세트를 직접 실행할 수도 있고, 에이전트가 고정된 각 항목을 결과를 모르는 상태로 다시 읽어 답변을 비교하게 할 수도 있습니다. 골든 세트 실행은 절대 청구되지 않습니다.

#맞춤 검사

SOP → 사용자 지정 검사에 있는 맞춤 검사를 사용하면 직접 작성한 문장으로 검사를 추가할 수 있습니다. 예를 들어 "기업이 환전소라면 국가 등록부에 면허가 있는지 확인"과 같은 검사입니다. 빌더는 다음과 같이 진행합니다.

1. 검사가 명확해질 때까지 확인 질문을 합니다.
2. 검사를 작성하고 문제가 없는지 검토한 뒤 어떤 동작을 할지 보여 줍니다.
3. 해당되는 최근 과거 항목에 관찰 모드로 무료로 실행해, 어떤 항목이 표시될지 확인할 수 있게 합니다.
4. 활성화하면 일치하는 항목에 대해 실행을 시작합니다. 언제든 일시 중지할 수 있습니다.

맞춤 검사는 보고서에 증거를 추가할 뿐, 스스로 항목을 결정하지 않습니다.

#워크플로우 권장 사항

SOP → 권장 사항에서 인베스티게이터는 최근 90일간의 결정을 바탕으로, 팀이 계속 같은 방식으로 결정하는 부분에 대해 인증 워크플로우 변경을 제안합니다. 예를 들어 얼굴 일치 기준을 높이거나, 특정 국가에 주소 증명 단계를 추가하거나, 팀이 항상 해제하는 경고를 완화하는 것입니다. 각 권장 사항에는 영향을 받았을 항목 수와 팀이 동의한 빈도가 표시됩니다. 권장 사항을 수락하면 변경할 의사가 기록되고 워크플로우 편집기로 이동합니다. 워크플로우를 스스로 변경하는 일은 절대 없습니다.

#비용

인베스티게이터는 Growth 요금제부터 사용할 수 있습니다. 설정, 정책 질문, 관찰 모드, 빠른 확인은 항상 무료입니다. 관찰 모드는 애플리케이션 전체에 적용됩니다. 어느 대기열이든 자동 또는 완전 자동으로 바꾸면 인베스티게이터가 관찰 모드를 벗어나며, 그때부터 완료된 검토 한 건마다 요금제 또는 계약 가격으로 청구됩니다. 이를 제한하려면 설정에서 월 지출 한도를 지정하세요. 요금제와 크레딧 작동 방식을 참고하세요.

검토는 항목이 보고서와 함께 결정될 때 완료됩니다. 사람이 보고서를 그대로 또는 수정해서 수락하거나, 인베스티게이터가 스스로 결정하는 경우입니다. 인베스티게이터가 항목을 몇 번 읽든 항목과 결정마다 한 번만 청구됩니다. 다음은 절대 청구되지 않습니다: 설정, 정책 질문, 관찰 모드, 빠른 확인, 결정 변경, 인베스티게이터 밖에서 결정된 항목, 실패한 검토.

AI 백테스트는 유료입니다. 에이전트가 실제로 다시 읽은 과거 세션마다 한 번만, 정가 $0.10에서 요금제 할인을 적용한 가격 또는 계약으로 결제하는 경우 계약 가격으로 청구되며, ID 인증 항목으로 청구됩니다. 실패했거나 건너뛰었거나 시작되지 않은 세션은 무료이며, Sandbox 애플리케이션에는 비용이 들지 않습니다. 일관성 검사, 검토자 QA, 골든 세트는 관찰 모드로 실행되며 절대 청구되지 않습니다.

#월 지출 한도

설정 → 비용의 월 지출 한도는 한 역월(UTC 기준) 동안 인베스티게이터 검토에 드는 비용의 상한을 청구 통화로 정합니다: 월 100, 250, 500, 1,000, 2,500 또는 5,000. 기본값은 꺼짐입니다. 관찰 모드 밖에서 열려 있는 모든 보고서의 가격은 한도에서 미리 차감해 둡니다. 보고서를 수락하면 청구되기 때문입니다. 한도에 도달하면 인베스티게이터가 일시 중지됩니다. 새 검토가 시작되지 않으며, 다음 달이 되거나 한도를 높일 때까지 항목은 보고서 없이 검토자에게 전달됩니다. 활동에 지출 한도 도달로 일시 중지됨이 기록되고 investigator.automation.paused 웹훅이 전송됩니다. 한도는 관찰 모드를 절대 멈추지 않습니다.

#요금제가 Free로 바뀌는 경우

Free 요금제에서도 팀은 인증, 거래, 케이스에서 모든 항목을 직접 검토할 수 있습니다. 요금제가 Free로 바뀌면 정책, 질문, 설정은 유지되며, 다시 Growth 요금제로 돌아올 때까지 인베스티게이터는 일시 중지됩니다.