Didit 인베스티게이터

인베스티게이터는 인증, 거래 알림, 케이스를 읽고 정책과 대조해 승인, 거부, 에스컬레이션을 권고하는 AI 에이전트입니다. 결정은 사용자가 합니다.

인베스티게이터는 신원 확인 → 인베스티게이터에 있으며, 거래 알림용으로는 거래 모니터링 및 트래블룰 아래에 있습니다. 읽는 일을 대신해 줍니다. 증거를 모으고, 규칙과 비교하고, 권고 사항을 쉬운 말로 설명합니다. 결정의 주도권은 사람에게 있으며, 모든 결정은 기록되고 언제든 변경할 수 있습니다.

#담당하는 대기열

인베스티게이터는 모든 대기열에 대해 보고서를 작성합니다. 검증, 비즈니스 인증, AML 모니터링, 거래 알림, 케이스가 그 대상입니다. 사용자가 선택하는 것은 인베스티게이터가 스스로 결정할 수 있는 대기열입니다.

#대기열과 보고서

대기열 탭에는 보고서가 준비된 항목이 나열되며, 수락 준비 완료(높은 확신도, 낮은 위험 작업, 미해결 질문 없음)와 판단이 필요합니다로 나뉩니다. 각 행에는 우선순위가 표시되고, 대기열에 서비스 수준이 설정되어 있으면 처리 기한도 표시됩니다. 우선순위, SLA 기한 임박순, 오래된 순으로 정렬할 수 있고, SLA 상태, 이의 제기된 결정, 정보 요청으로 필터링할 수 있습니다.

인베스티게이터가 아직 읽고 있는 항목은 준비 중 그룹에 표시됩니다. 작업 중이면 보고서 준비 중… 문구와 경과 시간이, 아직 시작하지 않았으면 Investigator 대기 중이 표시됩니다. 너무 오래 기다린 항목은 15분 후 보고서 없이 대기열로 이동합니다. 케이스나 거래의 조사 섹션에도 같은 내용이 짧은 줄로 표시됩니다. 보고서가 준비되면 모두 자동으로 업데이트되므로 페이지를 새로 고칠 필요가 없습니다.

각 보고서에는 다음이 담겨 있습니다.

• 확신도가 함께 표시된 권장 작업
• 판단의 근거가 된 증거와 일치 항목, 그리고 연결된 개인, 기업, 기록
• 지난 검토 이후 변경 사항
• 답을 찾지 못한 미해결 질문
• 케이스나 보고서에 다시 쓸 수 있는 제안된 다음 단계와 설명 초안
• 각 사실의 출처를 정확히 확인할 수 있는 확인한 내용
• 출처 정보: 보고서를 작성한 Didit Investigator의 버전과 엔진, 그리고 따른 정책의 버전이 담겨 있어 감사인이 보고서를 만든 주체를 정확히 알 수 있습니다

권고는 승인, 거부, 에스컬레이션, 또는 당사자에게 정보 요청 중 하나입니다.

보고서는 설정에서 선택한 언어로 작성됩니다. 영어가 아닌 언어로 작성된 보고서에는 해당 언어를 나타내는 배지가 붙으며, 인용문, 코드, 기록 번호는 작성된 그대로 유지됩니다.

그런 다음 결정합니다. 권고를 수락하거나, 수정하고 수락하거나, 분류와 짧은 사유를 입력해 결정 변경을 할 수 있습니다. 준비된 항목은 한꺼번에 수락할 수 있습니다. 수락하면 보고서가 첨부된 상태로 내 결정이 저장됩니다. 사용자가 직접 결정하기 전까지 에이전트 자체는 기록에서 아무것도 바꾸지 않습니다.

#필터, 검색, 키보드 단축키

대기열 위에 있는 필터는 다음과 같습니다.

대기열 검색은 이름이나 ID로 항목을 찾고, 필터 초기화는 대기열 전체를 다시 보여 줍니다. 대기열에는 한 페이지에 50개 항목이 표시됩니다.

보고서가 열려 있을 때는 다음 키를 사용할 수 있습니다.

#권고 변경하기

결정 변경을 누르면 권고 변경 창이 열립니다. 나의 결정에서 에이전트와 다른 작업을 고르고, 에이전트가 틀린 이유를 선택합니다.

• 에이전트가 볼 수 없었던 맥락
• 추가 정보가 먼저 필요함
• 정책 또는 위험 수용 수준이 다름
• 증거를 잘못 해석함
• 기타

그런 다음 10자에서 500자 사이로 이유를 입력하고 변경된 결정 저장을 누릅니다. 내 결정은 내 이름, 에이전트의 제안, 내 사유와 함께 저장되고, 활동의 결정 변경 아래에 기록됩니다. 결정 변경은 절대 청구되지 않습니다. 팀이 같은 종류의 권고를 계속 변경하면 인베스티게이터가 정책에 관한 질문을 합니다.

#일괄 수락하기

수락할 준비가 된 항목을 체크하거나 준비된 모든 항목 선택을 누른 뒤 선택한 N개 수락을 누릅니다. 대화 상자에 항목이 다시 나열되므로 직접 결정하고 싶은 항목은 체크를 해제할 수 있습니다. 각 항목은 에이전트의 보고서가 첨부된 내 결정으로 저장되며 되돌릴 수 없습니다. 한 번에 최대 50개 항목을 수락할 수 있습니다. 그사이 변경된 항목은 다음 사유와 함께 건너뜁니다: 더 이상 사용할 수 없는 항목, 권한 필요, 더 이상 수락 조건을 충족하지 않음, 이미 결정됨 또는 결정을 적용하지 못했습니다.

#보고서에 표시될 수 있는 그 밖의 내용

항목의 종류와 애플리케이션에서 켜져 있는 기능에 따라 보고서에는 다음 내용도 포함될 수 있습니다.

#네트워크 깊이

설정 → Investigator가 읽고 쓰는 방식에 있는 네트워크 깊이는 네트워크 탐색이 항목에서 몇 홉까지 나아갈지 정합니다: 2홉 또는 3홉. 깊을수록 더 많은 링을 찾지만 노이즈도 늘어납니다. 보고서에서는 네트워크 섹션의 네트워크 깊이 선택기로 다른 깊이의 네트워크를 볼 수 있습니다. 검토 당시 탐색한 그대로는 보고서 자체의 탐색이고, 다른 깊이는 모두 지금 실시간으로 탐색했습니다. 보고서는 원래 탐색을 유지합니다로 표시되므로 보고서 자체는 절대 바뀌지 않습니다. 둘 다 애플리케이션에서 1홉보다 깊은 탐색을 허용하는 경우에만 표시됩니다.

#보고서 다운로드, 복사, 공유

보고서 상단의 공유 및 다운로드 버튼을 누르면 메뉴가 열립니다.

케이스에서는 조사 섹션 상단 바에 같은 공유 및 다운로드 메뉴가 있습니다. 거래에서는 해당 거래의 조사 섹션에 있는 PDF 작업을 사용합니다. 케이스 인쇄에도 케이스의 최신 인베스티게이터 보고서가 포함됩니다. Didit Copilot도 검토 기록을 대신 다운로드할 수 있습니다.

검토 기록은 장기 보관용 형식인 PDF/A 파일이며, 보고서 자체가 report.json으로 첨부되어 있습니다. 기록의 라벨은 보고서 언어를 따릅니다. 기록에는 다음이 담깁니다.

• 항목, 권장 작업, 출처가 포함된 증거
• 미해결 질문, 다음 단계, 설명 초안
• 인베스티게이터가 확인한 모든 단계와 내 시간대 기준의 그 시각
• 사람의 결정 또는 아직 결정되지 않음, 그리고 팀의 메모
• 작성 방식: Didit Investigator 엔진 버전과 정책 버전
• 무결성: 기록을 생성한 시각과 생성한 사람, 보고서 버전, 보고서의 SHA-256 지문

누군가 결정하기 전에 다운로드한 기록은 제목 아래와 모든 페이지 상단에 결정 대기 중으로 표시됩니다. 이는 인베스티게이터의 제안이며 팀의 결정이 아닙니다. 최종 기록을 보관하려면 항목이 결정된 뒤 다시 다운로드하세요.

SHA-256 지문은 PDF에 report.json으로 첨부된 보고서 데이터를 대상으로 하며, 읽는 페이지는 대상이 아닙니다. 다른 사람에게 받은 사본을 확인하려면 그 사본의 report.json을 꺼내 파일의 SHA-256을 계산한 뒤, Didit에서 새로 내려받은 기록의 지문과 비교하세요. 새로 내려받을 때는 PDF 다운로드 또는 각 지문이 담긴 index.csv가 포함된 보고서 ZIP을 사용합니다. 두 값이 같으면 보고서 데이터는 진본입니다. 페이지는 그 데이터를 보여 주는 것이므로, 의심스러우면 Didit에서 새로 내려받은 기록을 읽으세요.

기록은 EU 자금세탁방지 규정(AMLR)의 기록 보관 기간인 5년 동안 케이스와 함께 보관하세요.

여러 보고서의 검토 기록을 한 번에 다운로드하려면 활동의 감사인용 내보내기를 사용하세요. 자세한 내용은 인베스티게이터 제어 및 감독하기를 참고하세요.

#메모와 재검토 요청

항목을 결정할 수 있는 사람은 누구나 메모를 추가할 수 있습니다. 예를 들어 전화로 알게 된 사실을 남길 수 있습니다. 메모는 최대 2,000자까지 입력할 수 있습니다. 다음 검토는 팀의 메모를 읽습니다. 메모를 붙이거나 붙이지 않고 인베스티게이터에게 항목 다시 검토를 요청할 수도 있습니다. 새 보고서가 열려 있던 보고서를 대체하고, 이전 보고서는 청구되지 않으며, 재검토는 절대 자동으로 결정되지 않고 항상 사람이 결정합니다. 이 메모로 재검토를 누르면 새 보고서가 준비될 때까지 항목이 준비 중 아래에 표시됩니다.

메모는 에이전트를 위한 맥락일 뿐 증거가 아닙니다. 보고서는 메모를 출처로 인용하지 않습니다.

#설정하기

설정에는 약 5분이 걸리며, 애플리케이션 설정을 변경할 권한이 필요합니다. 설정, 자동화 단계, 자동화 일시 중지, 질문, 정책, 대시보드, 성능, 활동도 순차적으로 제공되고 있어, 인베스티게이터를 사용할 수 있는 곳에서도 아직 제공되지 않을 수 있습니다.

1. 자동화할 대상 선택

   인베스티게이터가 나중에 스스로 결정할 수 있는 대기열을 고릅니다.

2. 정책 설명하기

   어떻게 결정하는지에 관한 몇 가지 질문에 답하거나, 정책 문서를 업로드하고 문서를 바탕으로 작성된 답변 초안을 확인합니다. 답변이 인베스티게이터의 정책이 됩니다.

3. 이력으로 확인

   이미 준비해 둔 보고서에 팀의 결정을 보지 않은 채 정책을 다시 적용한 뒤 둘을 비교하므로, 팀과 얼마나 자주 일치했을지 확인할 수 있습니다. 그런 다음 스스로 조치하기 전에 필요한 확신도를 설정합니다(권장값은 90%).

4. 안전하게 적용

   보고서는 작성하되 아무것도 바꾸지 않는 관찰 모드로 얼마 동안 운영할지, 그리고 검토자와의 일치율이 98% 이상이 되면 자동으로 다음 단계로 올라갈 수 있게 할지 선택합니다.

5. 검토 후 켜기

   확인한 다음 관찰 모드 켜기를 누릅니다.

정책, SOP, AI 백테스트, 골든 세트는 인베스티게이터와 정책 설정하기에서 설명합니다.

#항상 지키는 규칙

다음 규칙은 소유자를 포함해 누구도 끌 수 없습니다.

• 제재 일치 항목은 항상 사람에게 전달됩니다.
• 사기 및 AML 사유는 최종 사용자에게 절대 전달되지 않습니다.
• 보호 대상 특성을 근거로 결정하지 않습니다.
• 규제 보고서를 절대 제출하지 않습니다.
• 모든 결정은 기록되며 변경할 수 있습니다.

#질문, 정책, 성과

• 질문: 항목이 정책에 맞지 않으면 해당 항목을 첨부해 질문을 하나 합니다. 그 답변이 무엇을 바꾸는지 확인한 뒤에 답변이 새 규칙이 됩니다.
• 정책: 정책의 모든 버전이 보관되며, 복원하거나 내보낼 수 있습니다.
• 대시보드와 성능: 대기열별로 자동화 비율, 절약된 검토자 시간, 지출, 품질 샘플 기준 정확도, 결정 변경 횟수, 검토자와의 일치율을 보여 줍니다. 각 지표는 인베스티게이터 제어 및 감독하기에서 설명합니다.
• 활동: 인베스티게이터가 한 모든 일을 영구적으로 기록한 로그로, 필터링할 수 있고 감사인용으로 CSV, PDF, 또는 보고서마다 검토 기록이 담긴 ZIP으로 내보낼 수 있습니다.

#사용할 수 있는 사람

보고서를 읽으려면 보고서가 다루는 기록에 접근할 수 있어야 합니다. 결정하려면 해당 기록 종류(인증, 거래 또는 케이스)에 대한 쓰기 권한이 필요하므로, 읽기 전용 권한이 있는 사람은 보고서를 읽을 수는 있지만 수락할 수는 없습니다. 인베스티게이터를 설정하고 변경하려면 애플리케이션 설정을 변경할 권한이 필요합니다.

#더 알아보기

• 인베스티게이터와 정책 설정하기: 정책 업로드, SOP, 공백 점검, 당사자에게 보내는 메시지, AI 백테스트와 그 범위, 팀에 질문하기, 골든 세트, 맞춤 검사, 워크플로우 권장 사항.
• 인베스티게이터 제어 및 감독하기: 세그먼트, 잠금, 대시보드와 성능, 일관성, 드리프트, 서비스 수준, 검토자 QA, 검증 보고서, 활동.
• 인베스티게이터, 인증 대상자와 그 데이터: 정보 요청, 설명과 이의 제기, 숨김 필드, EU 무보관 모델.
• 인베스티게이터 알림, 웹훅, Copilot, API: Slack과 Teams, 웹훅 이벤트, Didit Copilot, MCP, Didit 외부 항목 검토.