Penyelidik Didit

Penyelidik agen AI yang memeriksa verifikasi, peringatan transaksi, atau kasus terhadap kebijakan Anda dan merekomendasikan setujui, tolak, atau eskalasi.

Penyelidik berada di Verifikasi identitas → Penyelidik, dan di bawah Pemantauan transaksi & Travel Rule untuk peringatan transaksi. Penyelidik membaca untuk Anda: mengumpulkan bukti, membandingkannya dengan aturan Anda, dan menjelaskan rekomendasinya dalam bahasa yang mudah dipahami. Manusia tetap memegang kendali, dan setiap keputusan dicatat dan dapat diganti.

#Apa yang dipantaunya

Penyelidik membuat laporan untuk setiap antrean: Verifikasi, Verifikasi bisnis, Pemantauan AML, Peringatan transaksi, dan Kasus. Yang Anda pilih adalah di mana ia boleh memutuskan sendiri.

#Antrean dan laporannya

Tab Antrean mencantumkan item yang laporannya sudah menunggu, terbagi antara Siap diterima (keyakinan tinggi, tindakan berisiko rendah, dan tanpa pertanyaan terbuka) dan Memerlukan penilaian Anda. Setiap baris menunjukkan prioritas dan, jika antrean memiliki tingkat layanan, kapan item tersebut jatuh tempo. Urutkan berdasarkan Prioritas, Tenggat SLA terdekat, atau Terlama lebih dulu, dan filter berdasarkan status SLA, keputusan yang Disanggah, atau Permintaan informasi.

Item yang masih dibaca Penyelidik muncul dalam grup Sedang disiapkan: Menyiapkan laporan… dengan lama waktu pengerjaannya, atau Menunggu Investigator selama ia belum mulai. Item yang menunggu terlalu lama masuk ke antrean Anda tanpa laporan setelah 15 menit. Bagian Investigasi pada kasus atau transaksi menampilkan hal yang sama dengan strip singkat. Semuanya diperbarui sendiri saat laporan siap, jadi Anda tidak perlu memuat ulang halaman.

Setiap laporan memberi Anda:

• tindakan yang direkomendasikan, dengan tingkat keyakinan;
• bukti dan kecocokan yang menjadi dasarnya, serta orang, perusahaan, dan rekaman yang tertaut;
• apa yang berubah sejak peninjauan terakhir;
• pertanyaan terbuka apa pun yang tidak dapat dijawabnya;
• langkah selanjutnya yang disarankan dan draf narasi yang dapat Anda gunakan kembali dalam kasus atau laporan;
• Apa yang saya periksa, sehingga Anda bisa melihat dengan tepat dari mana setiap fakta berasal;
• asal-usul: versi dan mesin Didit Investigator yang menulisnya, serta versi kebijakan Anda yang diikutinya, sehingga auditor dapat mengetahui dengan tepat apa yang menghasilkan laporan tersebut.

Rekomendasinya adalah salah satu dari setujui, tolak, eskalasi, atau Minta informasi dari orang tersebut.

Laporan ditulis dalam bahasa yang Anda pilih di Pengaturan. Laporan dalam bahasa selain bahasa Inggris memiliki lencana bahasanya, dan kutipan, kode, serta nomor rekaman tetap seperti yang tertulis.

Lalu Anda memutuskan: terima rekomendasinya, edit dan terima, atau ganti keputusan dengan sebuah kategori dan alasan singkat. Item yang sudah siap dapat diterima sekaligus. Menerima akan menyimpan keputusan Anda dengan laporan terlampir; agen itu sendiri tidak mengubah apa pun pada rekaman sampai Anda melakukannya.

#Filter, pencarian, dan pintasan keyboard

Filter di atas antrean:

Cari dalam antrean menemukan item berdasarkan nama atau ID-nya, dan Hapus filter menampilkan seluruh antrean lagi. Antrean menampilkan 50 item per halaman.

Saat sebuah laporan terbuka, tombol berikut dapat digunakan:

#Mengganti rekomendasi

Ganti keputusan membuka Ganti rekomendasi. Pilih Keputusan Anda, yaitu tindakan selain tindakan agen, dan Mengapa agen keliru:

• Konteks yang tidak dapat dilihat agen
• Memerlukan informasi lebih lanjut terlebih dahulu
• Kebijakan atau toleransi risiko berbeda
• Bukti ditafsirkan keliru
• Lainnya

Lalu tulis Alasan, antara 10 dan 500 karakter, dan tekan Simpan penggantian keputusan. Keputusan Anda disimpan dengan nama Anda, usulan agen, dan alasan Anda, serta dicatat di Aktivitas di bawah Penggantian keputusan. Penggantian keputusan tidak pernah ditagih. Jika tim Anda terus mengganti jenis rekomendasi yang sama, Penyelidik mengajukan pertanyaan kepada Anda tentang kebijakan Anda.

#Menerima sekaligus

Centang item yang siap diterima, atau Pilih semua item yang siap, lalu tekan Terima N yang dipilih. Dialog mencantumkannya lagi sehingga Anda dapat menghapus centang pada item yang ingin Anda putuskan sendiri. Setiap item disimpan sebagai keputusan Anda sendiri, dengan laporan agen terlampir, dan tidak dapat dibatalkan. Satu kelompok memuat hingga 50 item. Item yang berubah sementara itu dilewati, beserta alasannya: Item tidak lagi tersedia, Memerlukan izin, Tidak lagi siap diterima, Sudah diputuskan, atau Keputusan tidak dapat diterapkan.

#Apa lagi yang dapat ditampilkan laporan

Bergantung pada item dan fitur yang diaktifkan untuk aplikasi Anda, laporan juga dapat mencakup:

#Kedalaman jaringan

Kedalaman jaringan, di Pengaturan → Cara Investigator membaca dan menulis, menetapkan berapa lompatan penelusuran jaringan dari item: 2 lompatan atau 3 lompatan. Semakin dalam, semakin banyak jaringan penipuan yang ditemukan, begitu juga gangguannya. Di laporan, pemilih Kedalaman jaringan pada bagian jaringan menampilkan jaringan pada kedalaman lain: Seperti yang ditelusuri peninjauan adalah penelusuran milik laporan itu sendiri, dan kedalaman lainnya adalah Ditelusuri langsung sekarang; laporan menyimpan penelusurannya sendiri, sehingga laporan itu sendiri tidak pernah berubah. Keduanya hanya muncul jika aplikasi Anda mengizinkan lebih dari satu lompatan.

#Mengunduh, menyalin, atau membagikan laporan

Tombol Bagikan dan unduh di bagian atas laporan membuka menu:

Di kasus, menu Bagikan dan unduh yang sama ada di bilah atas bagian Investigasi. Di transaksi, gunakan tindakan PDF di bagian Investigasi-nya. Cetak kasus juga menyertakan laporan Penyelidik terbaru dari kasus tersebut. Didit Copilot juga dapat mengunduh catatan tinjauan untuk Anda.

Catatan tinjauan adalah file PDF/A, format yang dibuat untuk pengarsipan jangka panjang, dengan laporan itu sendiri terlampir sebagai report.json. Labelnya mengikuti bahasa laporan. Isinya:

• item, tindakan yang direkomendasikan, dan bukti beserta sumbernya;
• pertanyaan terbuka, langkah selanjutnya, dan draf narasi;
• setiap langkah yang diperiksa Penyelidik, beserta waktunya dalam zona waktu Anda;
• keputusan manusia, atau Belum diputuskan, dan catatan tim Anda;
• Cara laporan ini dibuat: versi mesin Didit Investigator dan versi kebijakan Anda;
• Integritas: kapan dan oleh siapa catatan dibuat, versi laporan, dan sidik jari SHA-256 dari laporan.

Catatan yang diunduh sebelum ada yang memutuskan ditandai Menunggu keputusan di bawah judulnya dan di bagian atas setiap halaman: itu adalah usulan Penyelidik, bukan keputusan tim Anda. Unduh lagi setelah item diputuskan untuk menyimpan catatan final.

Sidik jari SHA-256 mencakup data laporan yang terlampir pada PDF sebagai report.json, bukan halaman yang Anda baca. Untuk memeriksa salinan yang diberikan seseorang kepada Anda, ekstrak report.json-nya, hitung SHA-256 file itu, lalu bandingkan dengan sidik jari dari unduhan baru dari Didit: Unduh PDF, atau ZIP laporan, yang index.csv-nya mencantumkan setiap sidik jari. Jika keduanya cocok, data laporannya asli. Halamannya adalah tampilan dari data itu, jadi jika ragu, baca unduhan baru dari Didit.

Simpan catatan ini bersama kasus selama 5 tahun, yaitu masa penyimpanan catatan menurut aturan anti pencucian uang Uni Eropa (AMLR).

Untuk mengunduh catatan tinjauan dari banyak laporan sekaligus, gunakan Ekspor untuk auditor di Aktivitas: lihat Mengendalikan dan mengawasi Penyelidik.

#Catatan dan meminta tinjauan kedua

Siapa pun yang dapat memutuskan sebuah item dapat menambahkan catatan padanya, misalnya fakta yang Anda ketahui melalui telepon. Catatan memuat hingga 2.000 karakter. Peninjauan berikutnya membaca catatan tim Anda. Anda juga dapat meminta Penyelidik untuk meninjau ulang item, dengan atau tanpa catatan. Laporan baru menggantikan laporan yang masih terbuka, laporan lama tidak pernah ditagih, dan peninjauan ulang tidak pernah diputuskan secara otomatis: manusia selalu yang memutuskannya. Setelah Tinjau ulang dengan catatan ini, item muncul di Sedang disiapkan sampai laporan baru siap.

Catatan adalah konteks untuk agen, bukan bukti: laporan tidak pernah mengutip catatan sebagai sumber.

#Menyiapkannya

Penyiapan memakan waktu sekitar lima menit dan memerlukan izin untuk mengubah pengaturan aplikasi. Penyiapan, tingkat otomatisasi, Jeda otomatisasi, Pertanyaan, Kebijakan, Dasbor, Kinerja, dan Aktivitas juga sedang diluncurkan secara bertahap, dan mungkin belum tersedia meskipun Penyelidik sudah tersedia.

1. Apa yang diotomatiskan

   Pilih antrean tempat Penyelidik nantinya boleh memutuskan sendiri.

2. Kebijakan Anda

   Jawab beberapa pertanyaan tentang cara Anda memutuskan, atau unggah dokumen kebijakan Anda dan konfirmasi jawaban yang disusunnya. Jawaban Anda menjadi kebijakannya.

3. Periksa pada riwayat Anda

   Penyelidik memutar ulang kebijakan Anda pada laporan yang sudah disiapkannya, tanpa melihat keputusan tim Anda, lalu membandingkan keduanya, sehingga Anda dapat melihat seberapa sering ia akan sepakat dengan tim Anda. Lalu tetapkan tingkat keyakinan yang dibutuhkannya sebelum boleh bertindak sendiri (90% direkomendasikan).

4. Luncurkan dengan aman

   Pilih berapa lama Penyelidik berjalan dalam mode observasi, di mana ia menulis laporan tetapi tidak mengubah apa pun, dan apakah ia boleh naik tingkat secara otomatis setelah sepakat dengan peninjau Anda 98% atau lebih.

5. Tinjau dan aktifkan

   Konfirmasi, lalu tekan Aktifkan mode observasi.

Kebijakan, SOP Anda, uji historis AI, dan set acuan dijelaskan di Menyiapkan Penyelidik dan kebijakannya.

#Aturan yang selalu diikutinya

Aturan ini tidak dapat dinonaktifkan oleh siapa pun, termasuk pemilik:

• Kecocokan sanksi selalu diteruskan ke manusia.
• Alasan penipuan dan AML tidak pernah disampaikan kepada pengguna akhir.
• Penyelidik tidak membuat keputusan berdasarkan karakteristik yang dilindungi.
• Penyelidik tidak pernah mengajukan laporan regulasi.
• Setiap keputusan dicatat dan dapat diganti.

#Pertanyaan, kebijakan, dan kinerja

• Pertanyaan: ketika sebuah item tidak sesuai dengan kebijakan Anda, Penyelidik mengajukan satu pertanyaan kepada Anda dengan item tersebut terlampir. Jawaban Anda menjadi aturan baru setelah Anda melihat apa yang akan diubahnya.
• Kebijakan: setiap versi kebijakan Anda, yang dapat Anda pulihkan atau ekspor.
• Dasbor dan Kinerja: seberapa banyak yang diotomatiskan, jam kerja peninjau yang dihemat, pengeluaran, akurasi pada sampel kualitas, penggantian keputusan, dan seberapa sering Penyelidik sepakat dengan peninjau Anda, per antrean. Setiap metrik dijelaskan di Mengendalikan dan mengawasi Penyelidik.
• Aktivitas: log permanen dari semua yang dilakukannya, yang dapat Anda filter dan ekspor untuk auditor Anda sebagai CSV, PDF, atau ZIP berisi catatan tinjauan setiap laporan.

#Siapa yang bisa menggunakannya

Membaca laporan memerlukan akses ke rekaman yang dibahasnya. Memutuskan memerlukan akses tulis ke jenis rekaman tersebut (verifikasi, transaksi, atau kasus), sehingga seseorang dengan akses hanya-baca dapat membaca laporan tetapi tidak dapat menerimanya. Menyiapkan dan mengubah Penyelidik memerlukan izin untuk mengubah pengaturan aplikasi.

#Pelajari lebih lanjut

• Menyiapkan Penyelidik dan kebijakannya: unggah kebijakan, SOP, pemeriksaan celah, pesan kepada orang, uji historis AI dan cakupannya, Tanyakan tim saya, set acuan, pemeriksaan kustom, dan rekomendasi alur kerja.
• Mengendalikan dan mengawasi Penyelidik: segmen, kunci, dasbor dan kinerja, konsistensi, pergeseran, tingkat layanan, QA peninjau Anda, laporan validasi, dan Aktivitas.
• Penyelidik, orang yang Anda verifikasi, dan datanya: permintaan informasi, penjelasan dan sanggahan, kolom tersembunyi, dan model tanpa retensi UE.
• Peringatan, webhook, Copilot, dan API Penyelidik: Slack dan Teams, peristiwa webhook, Didit Copilot, MCP, dan meninjau item dari luar Didit.