Didit 调查员

调查员是 AI 智能体：它阅读核验、交易警报或案件，对照你的政策给出批准、拒绝或升级建议，并附证据和理由，每项决定由你掌控。

调查员位于身份验证 → 调查员下；对于交易警报，则位于交易监控与旅行规则下。它替你完成阅读工作：收集证据、将证据与你的规则进行比对，并用通俗的语言解释它的建议。始终由人来掌控，每一项决定都会被记录，并且可以被改判。

#它负责哪些队列

它会为每个队列撰写报告：验证、企业验证、AML 监控、交易警报和案件。你所选择的，是它可以自行作出决定的队列。

#队列及其报告

队列标签页列出已有报告在等待处理的项目，分为可接受（高置信度、低风险操作且没有待解问题）和需要您的判断两类。每一行都会显示优先级；如果该队列设置了服务水平，还会显示该项目的截止时间。你可以按优先级、SLA 最先到期或最早优先排序，并按 SLA 状态、有异议的决定或信息请求进行筛选。

调查员仍在阅读的项目会显示在准备中分组里：显示正在准备报告…以及已处理的时长，或者在尚未开始时显示正在等待 Investigator。等待太久的项目会在 15 分钟后不带报告进入你的队列。案件或交易的调查部分也会用一条简短的提示条显示同样的状态。报告就绪后一切都会自动更新，你无需重新加载页面。

每份报告都会提供：

• 建议操作，以及置信度；
• 它所依据的证据和匹配结果，以及关联的人员、企业和记录；
• 自上次审核以来的变化；
• 它无法回答的所有待解问题；
• 建议的后续步骤，以及一份可以在案件或报告中复用的说明草稿；
• 它检查了什么，让你能确切看到每一项事实的来源；
• 来源信息：生成它的 Didit Investigator 版本和引擎，以及它所遵循的你的政策版本，让审计人员可以确切知道是什么生成了这份报告。

它的建议是以下之一：批准、拒绝、升级处理，或向当事人请求信息。

报告会使用你在设置中选择的语言撰写。非英语的报告会带有标明其语言的徽章，引文、代码和记录编号则保持原样。

然后由你决定：接受该建议、编辑并接受，或选择一个类别并填写简短原因后将其改判。可接受的项目可以批量接受。接受操作会保存你的决定并附上报告；在你操作之前，智能体本身不会更改记录中的任何内容。

#筛选、搜索与键盘快捷键

队列上方的筛选条件：

搜索队列可按名称或 ID 查找项目，清除筛选会重新显示整个队列。队列每页显示 50 个项目。

打开报告后，可以使用以下按键：

#改判建议

点击改判会打开更改建议决定。选择您的决定（与智能体不同的操作）以及代理出错的原因：

• 代理无法看到的缺失背景
• 需要先获取更多信息
• 政策或风险偏好不同
• 证据理解有误
• 其他

然后填写 10 到 500 个字符的原因，并点击保存改判。你的决定会连同你的姓名、智能体的提议和你的原因一起保存，并记录在活动的改判下。改判永远不会计费。当你的团队反复改判同一类建议时，调查员会就你的政策向你提出一个问题。

#批量接受

勾选可接受的项目，或点击选择所有可接受项，然后点击接受已选的 N 项。对话框会再次列出这些项目，你可以取消勾选想自己决定的项目。每个项目都会作为你自己的决定保存，并附上智能体的报告，且无法撤销。一批最多 50 个项目。在此期间发生变化的项目会被跳过，并注明原因：此项已不可用、需要权限、已不再符合接受条件、已作出决定或无法应用决定。

#报告还可以显示什么

根据项目类型以及你的应用开启了哪些功能，报告还可以包含：

#网络深度

网络深度位于设置 → Investigator 如何阅读和撰写中，用于设置网络遍历从该项目出发的跳数：2 跳或 3 跳。越深能发现越多团伙，噪声也越多。在报告中，网络部分的网络深度选择器可以显示其他深度下的网络：按审查时的遍历是报告自身的遍历，其他任何深度都会显示为刚刚实时遍历；报告保留其原有遍历，因此报告本身永远不会改变。只有在你的应用允许超过一跳时，这两项才会出现。

#下载、复制或分享报告

报告顶部的分享和下载按钮会打开一个菜单：

在案件中，同样的分享和下载菜单位于调查部分的顶部栏。在交易中，使用其调查部分里的 PDF 操作。打印案件也会包含该案件最新的调查员报告。Didit Copilot 也可以为你下载审核记录。

审核记录是一个 PDF/A 文件，这是一种专为长期存档设计的格式，报告本身以 report.json 的形式附在其中。记录中的标签会使用报告的语言。它包含：

• 项目、建议的操作，以及证据及其来源；
• 待解问题、后续步骤和叙述草稿；
• 调查员检查过的每一个步骤，以及按你的时区显示的对应时间；
• 人工决定（或尚未决定），以及你团队的备注；
• 生成方式：Didit Investigator 引擎版本和你的政策版本；
• 完整性：记录的生成时间和生成者、报告版本，以及报告的 SHA-256 指纹。

在有人作出决定之前下载的记录，会在标题下方和每一页顶部标注待决定：这是调查员的提议，而不是你团队的决定。待该项目作出决定后，请重新下载，以保留最终记录。

SHA-256 指纹针对的是以 report.json 附加在 PDF 中的报告数据，而不是你阅读的页面。要核对别人给你的副本，请提取其中的 report.json，计算该文件的 SHA-256，再与从 Didit 新下载的记录的指纹比较：使用下载 PDF，或使用报告 ZIP，其中的 index.csv 列出了每份报告的指纹。两者一致，即说明报告数据是真实的。页面只是这些数据的呈现，如有疑问，请阅读从 Didit 新下载的记录。

请将记录与案件一起保存 5 年，这是欧盟反洗钱规则（AMLR）规定的记录保存期限。

要一次下载多份报告的审核记录，请使用活动中的为审计员导出：参见控制和监督调查员。

#备注与请求再看一次

任何可以对某个项目作出决定的人都可以为其添加备注，例如你通过电话了解到的某个事实。一条备注最多可包含 2,000 个字符。下一次审核会阅读你团队的备注。你也可以让调查员重新审核该项目，可以附带备注，也可以不附带。新报告会取代尚未处理的旧报告，旧报告永远不会计费，而且重新审核的项目永远不会被自动决定：始终由人来决定。点击带此备注重新审查后，该项目会显示在准备中，直到新报告就绪。

备注是给智能体的背景信息，而不是证据：报告绝不会把备注作为来源引用。

#设置

设置大约需要五分钟，并且需要更改应用设置的权限。设置、自动化级别、暂停自动处理、问题、政策、仪表板、性能和活动也在逐步上线，即使调查员已可用，这些功能也可能尚未提供。

1. 选择要自动处理的内容

   选择调查员以后可以自行作出决定的队列。

2. 你的政策

   回答几个关于你如何作出决定的问题，或上传你的政策文件并确认它起草的回答。你的回答会成为它的政策。

3. 在历史记录上检验

   它会在已经准备好的报告上重放你的政策，期间看不到你团队的决定，然后将两者进行比较，让你看到它与你团队意见一致的频率。然后设置它在自行操作之前所需的置信度（建议设为 90%）。

4. 安全推出

   选择它在观察模式下运行多长时间（在此模式下它只撰写报告，不更改任何内容），以及在它与你的审核员意见一致率达到 98% 或以上时，是否可以自动升级到更高级别。

5. 检查并开启

   确认后，点击开启观察模式。

政策、你的 SOP、AI 回测和黄金集的说明请参见设置调查员及其政策。

#它始终遵守的规则

以下规则任何人都无法关闭，包括所有者：

• 制裁匹配始终交由人工处理。
• 欺诈和 AML 原因绝不会透露给最终用户。
• 它不会依据受保护特征作出任何决定。
• 它绝不会提交监管报告。
• 每一项决定都会被记录，并且可以被改判。

#问题、政策与表现

• 问题：当某个项目不符合你的政策时，它会附上该项目向你提出一个问题。在你看到你的回答会带来哪些变化之后，你的回答就会成为一条新规则。
• 政策：你的政策的每一个版本，你可以恢复或导出任意版本。
• 仪表板和性能：每个队列的自动处理比例、节省的审核员工时、支出、质检样本的准确率、改判情况，以及它与你的审核员意见一致的频率。每项指标的说明请参见控制和监督调查员。
• 活动：一份永久记录，包含它所做的一切，你可以对其进行筛选，并将其导出为 CSV、PDF，或包含每份报告审核记录的 ZIP，交给审计人员。

#谁可以使用它

阅读报告需要拥有报告所涉及记录的访问权限。作出决定需要该类记录（核验、交易或案件）的写入权限，因此拥有只读权限的人可以阅读报告，但不能接受报告。设置和更改调查员需要更改应用设置的权限。

#了解更多

• 设置调查员及其政策：上传政策、SOP、缺口检查、发给当事人的消息、AI 回测及其范围、询问我的团队、黄金集、自定义检查和工作流建议。
• 控制和监督调查员：细分、锁定规则、仪表板和性能、一致性、漂移、服务水平、对审核员的质检、验证报告以及活动。
• 调查员、你所核验的人及其数据：信息请求、解释与异议、隐藏字段以及欧盟零留存模型。
• 调查员警报、Webhook、Copilot 与 API：Slack 和 Teams、Webhook 事件、Didit Copilot、MCP，以及审核来自 Didit 之外的项目。