处理案件

案件汇集与一项调查相关的证据，来源可以是一次核验、一个人、一家企业、一笔交易或一个网络。创建案件、分配负责人、推进各个阶段，并以有记录的处理结果结案。

相关选项启用后，案件还会显示基于屏幕所示时间段的 Investigator 估算、解释其决定的卡片，以及为待批准结案指定的复核人。报告对话框可能提供日期范围、PDF 或 CSV 格式及多个案件选择。套餐提示会显示当前价格和案件负责人数限制。可用性取决于已部署的服务及您的权限；无法取得的值不等于零。

案件是一项调查所在的地方。你不必分别审核一次可疑的核验、一条 AML 匹配和两笔交易，而是把它们放进同一个案件，一次性作出决定，并把推理过程、备注和处理结果集中保存在一起，方便审计人员查阅。

#案件从哪里来

• 自动创建：来自 AML 筛查匹配、动作为创建案件的交易规则，以及工作流。
• 手动创建：在案件页面点击新建案件，或在核验、人员、企业、交易、事件、网络、调查员报告或收件箱中点击创建案件。

创建案件时，请为它填写标题、添加关联记录，并选择蓝图、优先级和负责人。将某条记录关联到案件不会改变它的状态：在你解决案件之前，核验和交易都保留各自的决定。

#查找你的案件

案件页面默认打开我的案件。其他视图包括待批准（等待你签核的案件）、未分配、即将到期和全部。你可以用蓝图、优先级、负责人和状态筛选条件缩小任意视图的范围，也可以按名称、案件 ID 或蓝图搜索。保存视图可以保留你最常用的筛选条件、列和排序方式。

每一行都会显示案件的来源（手动、AML 筛查、交易规则或工作流）、状态、阶段、优先级、负责人和截止时间。点击某一行可快速预览，也可以打开完整的案件。

如果你的组织使用了阶段，可以将布局从列表切换为看板，每个阶段显示为一列，并可在各列之间拖动案件。

#状态

#案件内部

案件页面左侧按分区展示证据：概览、审核（你的蓝图要求完成的检查清单）、证据、AML 筛查、关联记录、相关案件、请求、报告和活动。右侧的详情显示优先级、负责人、复核人、团队、关键信息和标签。

在活动中可以发布备注，并查看对案件所做的每一项更改、由谁更改以及更改时间。

#解决案件

点击解决并选择处理结果：

• 已确认欺诈或风险，需对关联记录采取措施
• 已审核，未发现可疑情况
• 证据不足，无法定论
• 客户未提供所需材料
• 客户已提供所需材料

对于每条关联记录，你都可以保持不变、批准或拒绝，这样一个决定就能在所有需要的地方生效。有些蓝图要求填写结案备注。

如果蓝图启用了双重复核，解决操作会把案件发送给第二个人（复核人）批准，之后才会结案。任何人都不能批准自己的结论。

#升级和转移

• 升级会把案件移交给其蓝图中设定的升级团队。必须填写原因。
• 转移会把案件交给其他人。案件会保留其历史记录、备注和截止时间，新负责人会在其收件箱中和通过电子邮件收到通知。

已解决的案件可以通过重新打开案件重新打开。

#蓝图、阶段与截止时间

蓝图是一种案件模板。在案件 → 蓝图下，你可以针对每种案件决定：

• 案件要经历的阶段，以及每个阶段的截止时间（SLA），以小时为单位；
• 审核人员在解决案件前需要完成的检查清单；
• 由谁处理这些案件、如何分配，以及一个人最多可以同时持有多少个进行中的案件；
• 案件能否升级或转移、是否适用双重复核，以及是否必须填写结案备注。

现成的蓝图涵盖 AML 调查、KYC 审核、筛查命中审核和可疑活动。分配规则会把每个新案件发送给正确的团队，规则从上到下依次检查，第一个匹配的规则生效。

当案件在等待客户回复时，截止时间会暂停计算。

#分析与报告

案件 → 分析显示进行中的案件、按时完成的案件数量、平均解决时间，以及案件按阶段、蓝图、团队成员和处理结果的分布情况。

案件 → 报告会根据报告模板，从你的案件生成 PDF 和 XML 格式的监管报告。

#谁可以处理案件

查看案件需要列出案件的权限，更改案件需要案件的写入权限。拥有只读权限的人可以打开案件并查看其中的所有内容，但用于更改案件的按钮会被禁用。参见邀请团队成员并设置角色。

#交易相关的案件

交易监控在交易监控与旅行规则下有自己的案件入口，用于处理由被标记的交易创建的案件。在交易上点击添加到案件，可以将其附加到现有案件或创建一个新案件。参见交易监控如何运作。