Работа с делами

Дело собирает записи одного расследования: верификацию, человека, компанию, транзакцию или сеть. Откройте его вручную или автоматически и закройте с итогом.

Если эти возможности включены, в делах также показываются оценка Investigator за указанный на экране период, карточка с объяснением его решения и назначенный проверяющий для решения, ожидающего одобрения. В отчётах могут быть доступны диапазон дат, PDF или CSV и несколько дел. Предложения планов показывают текущую цену и лимит ответственных. Доступность зависит от развёрнутых сервисов и ваших прав; недоступное значение не означает ноль.

Дело - это место, где живёт расследование. Вместо того чтобы по отдельности проверять подозрительную верификацию, совпадение AML и две транзакции, вы собираете их в одно дело, принимаете решение один раз и храните обоснование, заметки и итог вместе - для аудитора.

#Откуда берутся дела

• Автоматически: по совпадениям AML-скрининга, по правилу транзакций с действием Открыть дело и из рабочих процессов.
• Вручную: кнопкой Новое дело на странице «Дела» или кнопкой Создать дело из верификации, профиля человека или компании, транзакции, события, сети, отчёта Расследователя или раздела «Входящие».

При создании дела укажите название, добавьте связанные записи и выберите шаблон, приоритет и ответственного. Привязка записи к делу не меняет её статус: верификации и транзакции сохраняют собственное решение, пока вы не закроете дело.

#Как найти свои дела

Страница «Дела» открывается на виде Мои дела. Другие виды: На утверждение (дела, ожидающие вашего утверждения), Не назначены, Скоро срок и Все. Сужайте любой вид фильтрами Шаблон, Приоритет, Ответственный и Статус или ищите по названию, ID дела или шаблону. Сохранить вид запоминает фильтры, столбцы и сортировку, которыми вы пользуетесь чаще всего.

В каждой строке видно, откуда пришло дело (Вручную, AML-скрининг, Правило транзакции или Рабочий процесс), его статус, этап, приоритет, ответственный и срок. Нажмите на строку для быстрого просмотра или откройте дело полностью.

Если в вашей организации используются этапы, переключите вид с Список на Доска, чтобы увидеть по одной колонке на этап и перетаскивать дела между ними.

#Статусы

#Что внутри дела

Слева на странице дела материалы разбиты на разделы: Обзор, Проверка (чек-лист, которого требует ваш шаблон), Доказательства, AML-скрининг, Связанные записи, Связанные дела, Запросы, Отчёты и Активность. Справа в блоке Подробности указаны приоритет, кому назначено дело, кто его проверяет, команда, ключевые факты и теги.

В разделе Активность можно оставлять заметки и видеть каждое изменение в деле: кто и когда его внёс.

#Как закрыть дело

Нажмите Закрыть и выберите итог:

• Мошенничество или риск подтверждены, нужны меры по связанным записям
• Проверено, ничего подозрительного
• Недостаточно доказательств для вывода
• Клиент не предоставил запрошенное
• Клиент предоставил запрошенное

Каждую связанную запись можно оставить как есть, одобрить или отклонить, поэтому одно решение применяется везде, где нужно. Некоторые шаблоны требуют заметку о закрытии.

Если в шаблоне действует принцип четырёх глаз, при закрытии дело уходит второму человеку (проверяющему), который должен утвердить его до закрытия. Никто не может утвердить собственный вывод.

#Эскалация и передача

• Эскалировать передаёт дело команде эскалации, заданной в его шаблоне. Причина обязательна.
• Передать отдаёт дело другому человеку. Дело сохраняет историю, заметки и срок, а новый ответственный получает уведомление во «Входящих» и по электронной почте.

Закрытое дело можно открыть снова кнопкой Переоткрыть дело.

#Шаблоны, этапы и сроки

Шаблон - это заготовка для дел. В разделе Дела → Шаблоны вы задаёте для каждого типа дел:

• этапы, которые проходит дело, и срок (SLA) для каждого из них в часах;
• чек-лист, который проверяющие заполняют перед закрытием;
• кто занимается делами, как они назначаются и сколько активных дел может быть у одного человека одновременно;
• можно ли эскалировать или передавать дела, действует ли принцип четырёх глаз и обязательна ли заметка о закрытии.

Готовые шаблоны охватывают AML-расследование, проверку KYC, разбор совпадения при скрининге и подозрительную активность. Правила назначения направляют каждое новое дело нужной команде: они проверяются сверху вниз, и срабатывает первое подходящее.

Пока дело ждёт ответа клиента, срок приостанавливается.

#Аналитика и отчёты

Дела → Аналитика показывает открытые дела, долю дел, закрытых в срок, среднее время до закрытия и распределение дел по этапам, шаблонам, участникам команды и итогам.

Дела → Отчёты формирует регуляторные отчёты по вашим делам в форматах PDF и XML на основе шаблонов отчётов.

#Кто может работать с делами

Для просмотра дел нужно право просматривать список дел, а для их изменения - доступ на запись к делам. Человек с доступом только на чтение может открыть дело и увидеть всё его содержимое, но кнопки, которые его меняют, будут неактивны. См. приглашение участников команды и настройка ролей.

#Дела по транзакциям

У мониторинга транзакций есть собственный пункт Дела в разделе Мониторинг транзакций и Travel Rule для дел, открытых по отмеченным транзакциям. Добавить в дело на странице транзакции прикрепляет её к существующему делу или создаёт новое. См. как работает мониторинг транзакций.