Разрешите Расследователю запрашивать сведения в закрытой переписке, объяснять решения и давать их оспорить, а также задайте, какие данные и сайты ему доступны.
В разделе Расследователь → Настройки → Человек, проходящий верификацию включите Запрашивать у человека дополнительные сведения, чтобы Расследователь мог запрашивать у людей недостающее в закрытой переписке, и Объяснять человеку каждое решение, чтобы к каждому решению прилагалось простое объяснение, которое человек может оспорить. В разделе Как Расследователь читает и пишет скройте поля от агента и выберите модель ЕС без хранения данных.
Эти функции включаются по одной и, возможно, ещё не включены для вашего приложения. Для их изменения нужно право изменять настройки приложения, и каждое изменение записывается в Активность.
Ничто из того, что Расследователь отправляет человеку, никогда не называет риск, совпадение при скрининге или причину, которая могла бы его насторожить. Ни одна из этих функций не работает в очереди AML.
#Запрос дополнительных сведений у человека
Когда проверка заканчивается запросом дополнительных сведений по верификации или проверке компании, Расследователь может открыть переписку с человеком, а не только вернуть ему шаги:
- Он готовит первое сообщение на языке человека на основе ваших Сообщений людям: что нужно повторить и почему, шаг за шагом, и срок (7 дней).
- Человек получает закрытую ссылку, по email, если у вас есть его адрес. Если вы используете white label, страница оформлена в вашем брендинге.
- Человек отвечает в переписке коротким текстом и до 3 фотографий и заново проходит открытые шаги.
- Его ответ запускает новую проверку, которая читает всю переписку. Решение по проверке, в которой учитывалось то, что человек написал в ответ, никогда не принимается автоматически: его всегда принимает человек с учётом новых фактов. Если человек только заново проходит открытые шаги, ничего не написав в ответ, новая проверка следует уровню автономности очереди, как любая другая.
Если ответа нет, человек получает до 2 напоминаний с интервалом 48 часов, а после истечения срока запрос помечается как Просрочен. Запрос закрывается, когда кто-либо принимает решение по элементу, когда его заменяет более новый запрос или когда проверяющий нажимает Закрыть запрос.
Расследователь не открывает запрос, если у элемента есть открытое совпадение при скрининге или причина, которая могла бы насторожить человека, если по элементу уже было 3 запроса или если он уже повторно отправлялся больше раз, чем допускает правило.
В отчёте раздел Запрос информации показывает переписку, её статус (Ожидает ответа, Получен ответ, Просрочен или Закрыт) и фотографии, которые прислал человек. Чтобы увидеть их все, отфильтруйте очередь по Запросам информации. Запрос с ответом поднимает элемент выше в очереди.
#Объяснение каждого решения человеку
Согласно Регламенту ЕС по AML (статья 76(5)) и GDPR (статья 22), люди, в отношении которых принято автоматизированное решение, имеют право на объяснение и на проверку человеком. Когда включено Объяснять человеку каждое решение, к каждому решению по верификации или проверке компании сохраняется простое объяснение на языке человека:
- итог (Одобрено, Отклонено или Запрошены дополнительные сведения) и было ли решение Принято автоматически или Принято с участием проверяющего;
- применённые принципы: ваша политика верификации и то, что проверяется при каждой верификации;
- при отклонении или запросе дополнительных сведений: что изменило бы итог, написанное для человека.
Если причиной нельзя поделиться, например совпадением AML или признаком мошенничества, в объяснении говорится только, что дополнительные подробности сообщить нельзя, чтобы ничто не могло насторожить человека. Оно никогда не содержит код риска, оценку или название списка.
Раздел Объяснение в отчёте показывает в точности то, что читает человек. Нажмите Скопировать ссылку для человека, чтобы отправить её самостоятельно. Ссылка закрытая и действует 90 дней.
#Когда человек оспаривает решение
На этой странице человек может один раз запросить проверку человеком, изложив свою позицию в коротком тексте и, при желании, приложив фотографию. Оспаривание:
- открывает дело по верификации с позицией человека в виде заметки;
- помечает решение в очереди как Оспорено, поднимает его выше в очереди и никогда не решается автоматически;
- записывается в Активность и может отправить вебхук.
Объяснения и сообщения запросов информации также появляются в разделе Сообщения конечному пользователю в PDF-отчёте по верификации, поэтому их можно включить в ответ на запрос о доступе к данным.
#Скрытие данных от агента
Скрыто от агента перечисляет разделы и поля, которые агент никогда не должен читать, например адрес человека или целый раздел, такой как сеть. Скрытое поле никогда не попадает к агенту, поэтому никогда не появляется в его отчётах. Все изображения также отключает визуальную проверку, а можно скрыть только один тип изображений, например селфи. Можно скрыть до 50 разделов и полей. Скрывайте только то, что не нужно вашей политике: агент не может учитывать то, чего не видит.
#Выбор того, где работает модель
Модель задаёт, как вызывается модель агента для этого приложения:
| Профиль | Что это значит |
|---|---|
| По умолчанию | Модель и маршрутизация Didit по умолчанию |
| ЕС без хранения данных | Вызовы модели проходят через конечную точку в ЕС и только к поставщикам, которые ничего не сохраняют ни из запроса, ни из ответа |
Визуальная проверка всегда выполняется без хранения данных, независимо от профиля. О том, где хранятся остальные ваши данные, см. ваш DPA и место хранения данных.
#Выбор сайтов, которые он может читать
Для проверок компаний и совпадений AML Расследователь может исследовать общедоступные сайты и указывает каждый источник в отчёте. В разделе Источники веб-исследования перечислите Разрешённые сайты (пустой список означает любой общедоступный сайт) и Заблокированные сайты, которые он никогда не читает, даже если они разрешены. Эти списки действуют для всех приложений вашей организации, и изменять их могут только владельцы и администраторы организации. В каждом списке может быть до 100 доменов, например example.com или *.example.com. Отчёт, в котором использовалось веб-исследование, никогда не решается автоматически, а то, что написано на сайте, никогда не может заставить Расследователя выполнить действие: это лишь доказательство.
#Язык отчётов
Язык отчётов задаёт язык, на котором пишутся отчёты, рассуждения и подготовленные заметки, только для этого приложения. Цитаты, коды и номера записей остаются в исходном виде. Сообщения человеку всегда пишутся на языке человека.
#Черновики регуляторных отчётов
Для работы с AML и транзакциями Расследователь может на основе отчёта подготовить черновик сообщения о подозрительной деятельности или подозрительной транзакции (SAR или STR): кто, что, когда, где, почему и как, описание, а также файл goAML, проверенный по схеме, со списком незаполненных полей. Человек проверяет его, дополняет и подписывает. Didit никогда не подаёт регуляторные отчёты: черновик принадлежит вам, и вы сами отправляете его в своё подразделение финансовой разведки или удаляете.
Раздел Регуляторный отчёт появляется в отчётах по делам, совпадениям AML и оповещениям по транзакциям, а также в любом отчёте с рекомендацией передать на следующий уровень:
- Составьте черновик
Выберите Тип отчёта, STR · подозрительная операция или SAR · подозрительная деятельность, и нажмите Составить отчёт. Черновик ведёт одно описание по всем оповещениям и показывает, соответствует ли он уже схеме goAML (Соответствует схеме goAML).
- Проверьте и подпишите его
При необходимости отредактируйте описание. В блоке Подписание введите Ваше полное имя, как при подписи, подтвердите, что вы проверили отчёт и сами подадите его в своё FIU, и нажмите Подписать отчёт. Или нажмите Отклонить, чтобы удалить черновик.
- Подайте его сами
Нажмите Скачать XML goAML и сами подайте отчёт в своё подразделение финансовой разведки (FIU). Черновик показывает статус Подписан с вашим именем и датой, а Didit никогда не подаёт его.
Для составления черновика, подписания и удаления нужен доступ на запись к элементу, и каждое из этих действий записывается в Активность.
Не нашли ответ? Поговорите с человеком.
Укажите ID организации и ID сессии, о которой спрашиваете.