Mchunguzi, watu unaowathibitisha na data zao

Mruhusu Mchunguzi awaombe watu taarifa zaidi katika mazungumzo ya faragha, awaeleze kila uamuzi na awaruhusu kuupinga, na udhibiti data anayosoma wakala.

Hakuna kitu ambacho Mchunguzi humtumia mtu kinachotaja hatari, linganisho la uchunguzi wa orodha au sababu inayoweza kumtahadharisha. Hakuna kipengele kati ya hivi viwili kinachofanya kazi katika foleni ya AML.

#Mwombe mtu taarifa zaidi

Ukaguzi wa uthibitishaji au uthibitishaji wa kampuni unapoishia kwa ombi la taarifa zaidi, Mchunguzi anaweza kufungua mazungumzo na mtu badala ya kurudisha hatua tu:

1. Huandaa ujumbe wa kwanza kwa lugha ya mtu kutoka kwenye Ujumbe kwa watu wako: anachopaswa kufanya upya na kwa nini, hatua kwa hatua, na muda wa mwisho (siku 7).
2. Mtu hupata kiungo cha faragha, kwa barua pepe ukiwa na anwani yake ya barua pepe. Ukurasa huwa na chapa yako unapotumia white label.
3. Mtu hujibu katika mazungumzo kwa maandishi mafupi na hadi picha 3, na hufanya upya hatua zilizofunguliwa upya.
4. Jibu lake huanzisha ukaguzi mpya unaosoma mazungumzo yote. Ukaguzi uliopima kile mtu aliandika kamwe hauamuliwi kiotomatiki: daima mtu ndiye huamua, akiwa na ukweli mpya. Mtu anapofanya upya tu hatua zilizofunguliwa upya, bila kujibu kwa maandishi, ukaguzi mpya hufuata uhuru wa foleni kama ukaguzi mwingine wowote.

Kusipokuwa na jibu, mtu hupata hadi vikumbusho 2, kwa tofauti ya saa 48, na ombi huwekwa alama Limechelewa baada ya muda wa mwisho. Ombi hufungwa rekodi inapoamuliwa na mtu yeyote, ombi jipya zaidi linapochukua nafasi yake, au mkaguzi anapobonyeza Funga ombi.

Mchunguzi hafungui ombi pale rekodi ina linganisho la uchunguzi wa orodha lililo wazi au sababu inayoweza kumtahadharisha mtu, pale rekodi tayari imekuwa na maombi 3, au pale tayari iliwasilishwa upya mara nyingi kuliko kanuni inavyoruhusu.

Katika ripoti, sehemu ya Ombi la taarifa huonyesha mazungumzo, hali yake (Linasubiri, Limejibiwa, Limechelewa au Limefungwa) na picha ambazo mtu alituma. Chuja foleni kwa Maombi ya taarifa ili kuyaona yote. Ombi lililojibiwa hupandisha rekodi kwenye foleni.

#Mweleze mtu kila uamuzi

Chini ya Kanuni ya AML ya EU (kifungu cha 76(5)) na GDPR (kifungu cha 22), watu wanaohusika na uamuzi wa kiotomatiki wana haki ya kupewa maelezo na kuomba ukaguzi wa binadamu. Mweleze mtu kila uamuzi ikiwa imewashwa, kila uamuzi kuhusu uthibitishaji au uthibitishaji wa kampuni huhifadhi maelezo rahisi kwa lugha ya mtu:

• matokeo (Imeidhinishwa, Imekataliwa au Taarifa zaidi zimeombwa), na kama Iliamuliwa kiotomatiki au Iliamuliwa pamoja na mkaguzi;
• kanuni zilizotumika: sera yako ya uthibitishaji na kile kinachokaguliwa katika kila uthibitishaji;
• kwa kukataa au ombi la taarifa zaidi, kile ambacho kingebadilisha matokeo, kimeandikwa kwa ajili ya mtu.

Sababu isipopaswa kushirikiwa, kwa mfano linganisho la AML au ishara ya ulaghai, maelezo husema tu kwamba maelezo zaidi hayawezi kushirikiwa, kwa hiyo hakuna kinachoweza kumtahadharisha mtu. Kamwe hayana msimbo wa hatari, alama au jina la orodha.

Sehemu ya Maelezo ya ripoti huonyesha hasa kile mtu anachosoma. Bonyeza Nakili kiungo cha mtu ili umtumie wewe mwenyewe. Kiungo ni cha faragha na huisha baada ya siku 90.

#Mtu anapopinga uamuzi

Kutoka kwenye ukurasa huo mtu anaweza kuomba ukaguzi wa binadamu mara moja, akieleza maoni yake kwa maandishi mafupi na picha moja ya hiari. Upingaji:

• hufungua kesi kuhusu uthibitishaji, na maoni ya mtu kama dokezo;
• huweka alama uamuzi kuwa Umepingwa kwenye foleni, huupandisha kwenye foleni, na kamwe hauamuliwi kiotomatiki;
• huandikwa katika Shughuli na unaweza kutuma webhook.

Maelezo na jumbe za maombi ya taarifa pia huonekana chini ya Jumbe kwa mtumiaji wa mwisho katika ripoti ya PDF ya uthibitishaji, ili uweze kuzijumuisha unapojibu ombi la kufikia data.

#Ficha data kutoka kwa wakala

Imefichwa kutoka kwa wakala huorodhesha sehemu na vipengele ambavyo wakala kamwe hapaswi kusoma, kwa mfano anwani ya mtu au sehemu nzima kama mtandao. Kipengele kilichofichwa kamwe hakimfikii wakala, kwa hiyo kamwe hakionekani kwenye ripoti zake. Picha zote pia huzima ukaguzi wa picha, na unaweza kuficha aina moja tu ya picha, kama selfie. Unaweza kuficha hadi sehemu na vipengele 50. Ficha tu kile ambacho sera yako haihitaji: wakala hawezi kupima asichoweza kuona.

#Chagua mahali modeli inapoendeshwa

Modeli huweka jinsi modeli ya wakala inavyoitwa kwa programu hii:

Ukaguzi wa picha daima huendeshwa bila kuhifadhi data, wasifu wowote utakaochagua. Tazama DPA yako na mahali data inapohifadhiwa kwa mahali data zako nyingine zinapohifadhiwa.

#Chagua tovuti anazoweza kusoma

Kwa uthibitishaji wa kampuni na malinganisho ya AML, Mchunguzi anaweza kutafiti tovuti za umma na hutaja kila chanzo katika ripoti yake. Katika Vyanzo vya utafiti wa mtandaoni, orodhesha Tovuti zinazoruhusiwa (tupu inamaanisha tovuti yoyote ya umma) na Tovuti zilizozuiwa, ambazo kamwe hazisomi hata zikiwa zimeruhusiwa. Orodha hizi hutumika kwa kila programu katika shirika lako, na ni wamiliki na wasimamizi wa shirika pekee wanaoweza kuzibadilisha. Kila orodha hubeba hadi vikoa 100, kama example.com au *.example.com. Ripoti iliyotumia utafiti wa mtandaoni kamwe haiamuliwi kiotomatiki, na kile tovuti inachosema kamwe hakiwezi kumfanya Mchunguzi achukue hatua: ni ushahidi tu.

#Lugha ya ripoti

Lugha ya ripoti huweka lugha ambayo ripoti, hoja na madokezo yaliyoandaliwa huandikwa, kwa programu hii pekee. Nukuu, misimbo na namba za rekodi hubaki kama zilivyoandikwa. Jumbe kwa mtu daima huandikwa kwa lugha ya mtu huyo.

#Rasimu za ripoti kwa mamlaka

Kwa kazi za AML na miamala, Mchunguzi anaweza kuandaa rasimu ya ripoti ya shughuli au muamala wa kutiliwa shaka (SAR au STR) kutoka kwenye ripoti: nani, nini, lini, wapi, kwa nini na vipi, maelezo ya tukio, na faili ya goAML iliyokaguliwa dhidi ya muundo wake pamoja na orodha ya sehemu zinazokosekana. Mtu huipitia, huikamilisha na kuitia saini. Didit kamwe haiwasilishi ripoti kwa mamlaka: rasimu ni yako, uiwasilishe mwenyewe kwa kitengo chako cha intelijensia ya fedha, au uiache.

Sehemu ya Ripoti ya udhibiti huonekana kwenye ripoti kuhusu kesi, malinganisho ya AML na arifa za miamala, na kwenye ripoti yoyote inayopendekeza kupeleka juu:

1. Iandae

   Chagua Aina ya ripoti, STR · muamala unaotiliwa shaka au SAR · shughuli inayotiliwa shaka, kisha bonyeza Andaa ripoti. Rasimu hubeba maelezo ya tukio moja kwa arifa zote, na husema kama tayari ni Halali kwa mujibu wa schema ya goAML.

2. Ipitie na uitie saini

   Hariri maelezo ya tukio ukihitaji. Chini ya Saini, andika Jina lako kamili, kama unavyosaini, thibitisha kwamba uliipitia ripoti na kwamba utaiwasilisha mwenyewe kwa FIU yako, kisha bonyeza Tia saini ripoti. Au bonyeza Tupa ili kuachana na rasimu.

3. Iwasilishe mwenyewe

   Bonyeza Pakua XML ya goAML na uwasilishe ripoti mwenyewe kwa kitengo chako cha intelijensia ya fedha (FIU). Rasimu huonyesha Imetiwa saini pamoja na jina lako na tarehe, na Didit kamwe haiiwasilishi.

Kuandaa, kutia saini na kutupa kunahitaji ruhusa ya kuandika kwenye rekodi, na kila kimoja huandikwa katika Shughuli.